3 Indexové fondy s nejnižšími výdajovými poměry

Indexový podílový fond je typ fondu, který investuje veškerá nebo téměř veškerá svá aktiva do cenných papírů, které tvoří jeho podkladový index. Indexové fondy používají pasivní investiční strategie, a proto mají tendenci mít nízký obrat a nízké náklady. Fondy, které implementují strategie indexování, vyžadují méně správy portfolia a aktivní obchodování, což minimalizuje jejich provozní poplatky. Indexové fondy s nízkými výdajovými poměry jsou výhodné pro dlouhodobé investory, kteří se snaží sledovat indexy a v průběhu času získat expozici vůči vybraným segmentům trhu. Ukazatele nákladů a poplatky za správu jsou součástí probíhající debaty o pasivních prostředcích proti aktivním fondům na trhu. Na trhu stále roste počet indexových fondů, včetně vývoje inteligentních beta indexových fondů, které se snaží replikovat přizpůsobené indexy. K dnešnímu dni pokračuje debata o přidané hodnotě aktivního řízení versus výhody pasivně spravovaných fondů. Ukazatele nákladů jsou často jedním z klíčových faktorů, které mohou investory ovlivnit, aby si při hledání cílených investičních možností vybrali pasivní fondy nad aktivními správci.

K říjnu 2018 byly následující tři fondy mezi nejnižšími podílovými podílovými fondy, jak uvádí Morningstar. Tyto fondy byly vybrány na základě poměru nákladů, dostupnosti drobných investic a široké tržní expozice.

Indexový fond Fidelity Spartan 500 - třída investorů (FUSEX)

Jedná se o fond třídy investorů uváděný na trh společností Fidelity s poměrem čistých nákladů 0, 015%. Fond sleduje držbu a návratnost indexu S&P 500. Fond investuje nejméně 80% svých celkových aktiv do indexu S&P 500. Fond nevyžaduje žádné minimální investice. K 30. září 2018 má roční index S&P 500 index 17, 81% oproti 17, 91%.

Akcie investora fondu Vanguard Value Index (VIVAX)

Tento fond prodává společnost Vanguard. Sleduje držení a výkonnost CRSP US Large Cap Value Index. Fond má poměr čistých nákladů 0, 17%. Vyžaduje minimální investici 3 000 $. K 30. září 2018 má fond roční výnos 13, 43% ve srovnání s 13, 59% u indexu.

Fidelity US Bond Index Fund - Třída investorů (FBIDX)

FBIDX spadá do kategorie střednědobých dluhopisů Morningstar. Fond je zaměřen na americké dluhopisové investice. Má poměr nákladů 0, 025%. Nevyžaduje žádné minimální investice. Fond investuje nejméně 80% svých aktiv do dluhopisů do Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index. K 30. září 2018 činí roční výnos pro referenční hodnotu -1, 40% oproti -1, 22%. Tříletý výnos je 1, 11% oproti 1, 31% pro referenční hodnotu.

Indexové fondy

Tyto fondy musí být obchodovány se svou přidruženou platformou, což je faktor, který pomáhá udržovat výdajové poměry na nízké úrovni. Omezený, ale snadný přístup prostřednictvím obchodních platforem Fidelity a Vanguard pomáhá omezit mnoho distribučních a 12b-1 poplatků a udržuje tak nižší náklady pro investory.