Hlavní » makléři » Správa aktiv

Správa aktiv

makléři : Správa aktiv
Co je správa aktiv?

Správa aktiv je řízení celého portfolia nebo jeho části institucí poskytujících finanční služby, obvykle investiční bankou nebo jednotlivcem. Instituce nabízejí investiční služby a širokou škálu tradičních a alternativních produktových nabídek, které nemusí být průměrnému investorovi dostupné.

1:43

Správa aktiv

Porozumění správě aktiv

Správa aktiv se týká správy investic jménem ostatních. Tento proces má v zásadě dvojí mandát - zhodnocování aktiv klienta v průběhu času při snižování rizika. Existují investiční minima, což znamená, že tato služba je obecně dostupná jednotlivcům s vysokou čistou hodnotou, vládním subjektům, korporacím a finančním zprostředkovatelům.

Role správce aktiv spočívá v určování toho, jaké investice se mají nebo nemají vyvarovat, které rozšíří portfolio klienta. Provádí se intenzivní výzkum využívající makro i mikroanalytické nástroje. To zahrnuje statistickou analýzu převládajících tržních trendů, rozhovory s úředníky společnosti a cokoli jiného, ​​co by pomohlo k dosažení stanoveného cíle zhodnocení klientských aktiv. Poradce bude nejčastěji investovat do produktů, jako jsou kapitál, pevný příjem, nemovitosti, komodity, alternativní investice a podílové fondy.

Účty držené finančními institucemi často zahrnují oprávnění k psaní šeků, kreditní karty, debetní karty, půjčky s marží, automatické zaměňování zůstatků v hotovosti do fondu peněžního trhu a zprostředkovatelské služby.

Když jednotlivci vloží peníze na účet, obvykle se umístí do fondu peněžního trhu, který nabízí vyšší návratnost, kterou lze nalézt na běžných spořicích a běžných účtech. Držitelé účtu si mohou vybrat mezi fondy podporovanými Federální pojišťovnou vkladem (FDIC) a fondy, které nejsou FDIC. Přidanou výhodou pro majitele účtů jsou všechny jejich bankovní a investiční potřeby mohou být uspokojeny stejnou institucí, než aby měly samostatný zprostředkovatelský účet a bankovní možnosti.

Tyto typy účtů vyplynuly z přijetí zákona Gramm-Leach-Bliley Act v roce 1999, který nahradil akt Glass-Steagall. Glass-Steagall Act z roku 1933 byl vytvořen během Velké hospodářské krize a neumožňoval finančním institucím nabízet bankovní i bezpečnostní služby.

Klíč s sebou

  • Správa aktiv se týká správy investic jménem ostatních.
  • Cílem je v průběhu času rozšířit portfolio klientů a zároveň snížit riziko.
  • Správa aktiv je služba nabízená finančními institucemi, která poskytuje stravování jednotlivcům s vysokou čistou hodnotou, vládním subjektům, společnostem a finančním zprostředkovatelům.

Příklad instituce pro správu aktiv

Merrill Lynch nabízí účet pro správu hotovosti (CMA), který splňuje potřeby klientů, kteří chtějí využívat bankovní a investiční možnosti s jedním vozidlem pod jednou střechou. Účet umožňuje investorům přístup k osobnímu finančnímu poradci. Tento poradce poskytuje rady a řadu investičních možností, které zahrnují počáteční veřejné nabídky (IPO), na nichž se může společnost Merrill Lynch podílet, jakož i transakce v cizí měně.

Úrokové sazby pro hotovostní vklady jsou odstupňované. Vkladové účty lze vzájemně propojit, takže všechny způsobilé prostředky se agregují a obdrží příslušnou sazbu. Cenné papíry držené na účtu spadají pod ochranný deštník společnosti pro ochranu investorů do cenných papírů (SIPC). SIPC nezachrání aktiva investora před inherentním rizikem, ale spíše chrání tato aktiva před finančním selháním samotné makléřské firmy.

Spolu s typickými službami pro psaní šeků nabízí tento účet celosvětový přístup k bankomatům Bank of America (ATM) bez transakčních poplatků. K dispozici jsou platební služby, převody prostředků a bankovní převody. Aplikace MyMerrill umožňuje uživatelům přístup k účtu a provádět řadu základních funkcí prostřednictvím mobilního zařízení. Účty s více než 250 000 $ způsobilých aktiv se vyhýbají jak ročnímu poplatku 125 USD, tak odhadu 25 USD použitému na každý vedený podúčet.

Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.

Související termíny

Gramm-Leach-Bliley Act z roku 1999 (GLBA) Gramm-Leach-Bliley Act z roku 1999 (GLBA) byl dvoustranným nařízením prezidenta Billa Clintona, schváleného Kongresem USA dne 12. listopadu 1999. více Měli bychom vrátit sklenici -Steagall Act? Zákon z roku 1933 Glass-Steagall Act zakazoval komerčním bankám vykonávat činnosti investičního bankovnictví a naopak více než 60 let. více Finanční supermarket Finanční supermarket je finanční instituce nebo společnost, která nabízí širokou škálu finančních služeb pod jednou střechou. více Nařízení R Nařízení R poskytuje bankám výjimky ze statusu makléře, jak je stanoveno v části 3 zákona o burze cenných papírů z roku 1934. více Co je to poplatek z příjmu? Příjem z poplatků zahrnuje příjem bez úroků vytvořený finančními institucemi. Další informace o termínu „příjem z poplatků“ najdete zde. více Série 82 Série 82 je certifikace, která finančním profesionálům zastupujícím sponzora umožňuje obchodovat se soukromými cennými papíry pro klienty. více partnerských odkazů
Doporučená
Zanechte Svůj Komentář