Podílové fondy, klíčová součást dnešní penzijní a investiční strategie tolika lidí a institucí, byly poprvé zavedeny ve Spojených státech v roce 1924 pomocí MFS Investment Management. Ačkoli to nebylo veřejně dostupné až do roku 1928, první fond, fond MFS Massachusetts Investors Fund , poskytl vybraným investorům způsob, jak shromáždit své peníze a potenciálně dosáhnout vyšších výnosů, a to využitím úspor z rozsahu a profesionálního řízení portfolia. Myšlenkou vytvoření tohoto typu společné inve
Co je smíšený fond? Smíšený fond je portfolio sestávající z aktiv z několika účtů, které jsou smíchány dohromady. Existují smíšené prostředky ke snížení nákladů na správu samostatných účtů zvlášť. Smíšené fondy jsou typem sdružených fondů, které jsou někdy označovány jako sdružené fondy. Ačkoli tento termín může být používán obecně
Co je úroveň zatížení? Úroveň zatížení roční poplatek odečtený z aktiv podílového fondu investora za úhradu distribučních a marketingových nákladů po dobu, kdy investor drží fond. Většinou se tento poplatek vztahuje na zprostředkovatele, kteří prodávají akcie fondu maloobchodní veřejnosti. Úrovňové zatížení sníží spodní
Distribuce dividend snižuje čistou hodnotu aktiv (NAV) akcií podílových fondů. To však neznamená, že investoři fondů utrpí ztrátu. Distribuce fondů Podílové fondy investují do řady různých cenných papírů, včetně akcií a dluhopisů. Kdykoli tyto cenné papíry nabízejí dividendy, je fond povinen je rozdělit akcionářům. Například dluhopisové fondy nakup
Co je podíl třídy C? Akcie třídy C jsou třídou podílových listů podílových fondů charakterizovaných úrovní zatížení, která zahrnuje roční poplatky za marketing, distribuci a servis fondů stanovené pevným procentem. Tento poplatek platí investor po celý rok. Oproti tomu front-end zatížení nese poplatky zaplacené při koupi akcií a back-end load vyhodnocuje poplatky, když investor prodává akcie; a fondy bez zatížení neobsahují žádné zatížení. Klíč s sebou Akcie podílového fondu třídy C
Co je otevřená investiční společnost - OEIC? Otevřená investiční společnost (OEIC) je typ investičního fondu se sídlem ve Spojeném království, který je strukturován tak, aby investoval do akcií a jiných cenných papírů. Seznam akcií společnosti na London Stock Exchange (LSE) a cena akcií jsou do značné míry založeny na podkladových aktivech fondu. Tyto fondy mohou kombinovat r
Co je to abnormální návrat? Neobvyklý výnos popisuje neobvyklé zisky generované danými cennými papíry nebo portfolia za určité období. Výkon se liší od očekávané nebo očekávané míry návratnosti investice (RoR). Předpokládaná míra návratnosti je odhadovaná návratnost založená na modelu oceňování aktiv za použití dlouhodobého historického průměru nebo více ocenění. Abnormální výnosy se také nazývají alfa neb
Co je podmíněný odložený prodejní poplatek (CDSC)? Podmíněný odložený prodejní poplatek (CDSC) je poplatek, prodejní poplatek nebo náklad, který investoři podílového fondu zaplatí při prodeji akcií fondu třídy B do určitého počtu let od původního data nákupu. Tento poplatek se také nazývá „back-end load“ nebo „sales fee“. U podílových fondů s třídami akcií, kt
Odpověď závisí na tom, jak definujete „provozní náklady“. Podívejme se na filmovou metaforu, abychom objasnili tuto zjevnou dvojznačnost. Náklady na podílový fond jsou podobné nákladům na cestu do místního kina. Předpokládejme, že cena vstupenky na film je 9 $. Občerstvení, jako je popcorn, nealkoholické nápoje a bonbóny, může snadno přidat další 4 $ k celkovým nákladům na tuto zábavu, což znamená, že vás opravdu stojí 13 $, abyste mohli jít do kina. Podobná situace platí, pokud jde o celkov
V závislosti na typu investic zahrnutých do portfolia mohou podílové fondy vyplácet dividendy, úroky nebo obojí. Druhy podílových fondů Existují čtyři hlavní kategorie podílových fondů a každá kategorie vyhovuje různým investičním cílům. Akciové fondy zahrnují pouze investice na akciovém trhu. Pokud některá z těchto akc
Dlouhodobý fond je podílový fond, který drží investice dlouho a kromě toho prodává cenné papíry, které nevlastní (krátké). Cílem dlouhodobého fondu je najít investice, u nichž se očekává zvýšení, a očekávat, že investice klesnou, a investovat do obou ve snaze zvýšit výnosy. Pokud například investor vlož
Co dělá pavouci? Spider (SPDR) je zkrácený název pro depozitní účtenku Standard & Poor's depozitář, fond obchodovaný na burze (ETF) spravovaný State Street Global Advisors, který sleduje index Standard & Poor's 500 (S&P 500). Každá akcie SPDR obsahuje 10. index indexu S&P 500 a obchoduje se zhruba za 10. úrovní hodnot
Co je to ultrakrátký dluhopisový fond? Ultra-krátký dluhopisový fond je dluhopisový fond, který investuje pouze do nástrojů s pevným výnosem s velmi krátkou dobou splatnosti. Ultra-krátký dluhopisový fond bude ideálně investovat do nástrojů se splatností přibližně jeden rok. Tato investiční strategie má tendenci nabízet vyšší výnosy než nástroje peněžního trhu, s menšími kolísáním cen než typický krátkodobý fond. Výhody ultrakrátkých dluhopisových fondů Vel
Co je fond s pohyblivou sazbou? Fond s pohyblivou sazbou je fond, který investuje do finančních nástrojů vyplácejících variabilní nebo pohyblivou úrokovou sazbu. Fond s pohyblivou sazbou investuje do dluhopisů a dluhových nástrojů, jejichž výplaty úroků kolísají se základní úrokovou mírou. Investice s pevnou saz
Ne, investoři nemusí u Vanguardu otevírat účet, aby nakupovali a prodávali vysoce hodnocené fondy investiční společnosti. Vanguard udržuje několik dohod s firmami, jako jsou TD Ameritrade, OptionHouse, Capital One Investing a Interactive Brokers. Výsledkem je, že většina hlavních brokerů nabízí svým retailovým klientům příležitost obchodovat s Vanguardskými podílovými fondy a fondy obchodovanými na burze (ETF). Ale je tu háček. Vanguard je
Rozdělení příjmů z podílového fondu jeho akcionářům může mít dvě formy: Akcionář se může rozhodnout, že bude vyplacen přímo, což vloží peníze do kapsy Akcionář se může rozhodnout koupit více akcií fondu, což znamená, že reinvestuje částku dividendy do více akcií. Benefit pro akcionáře Ať už si vyber
Kdo je John Bogle John Bogle byl zakladatelem skupiny Vanguard Group a hlavním zastáncem indexového investování. Bogle, běžně označovaný jako „Jack“, způsobil revoluci ve světě podílových fondů vytvořením indexového investování, což investorům umožňuje nakupovat podílové fondy, které sledují širší trh. Zemřel 16. ledna 2019 ve věku 89 l
Co znamená fond životních příjmů? Fond životních příjmů (LIF) je typ registrovaného penzijního fondu (RRIF) nabízeného v Kanadě, který se používá k držení penzijních fondů a případně k výplatě penzijních příjmů. Fond životních příjmů nelze vybrat jednorázově. Majitelé musí fond využívat způsobem, který podporuje jejich důchodový příjem po celou dobu jeho života. Každoroční zákon o dani z příjmu stanoví minimáln
Celkový index akciového trhu společnosti Vanguard vs. 500 indexových fondů: Přehled Dva z nejoblíbenějších produktů investiční společnosti Vanguard jsou Fond indexů akciového trhu celkem Vanguard a Indexový fond Vanguard 500. Zatímco oba mohou fungovat jako vhodné základní podíly v akciovém portfoliu, podobné znějící podílové fondy sledují různé investiční strategie. Jak již název napovídá, Fond cel
Vanguardské indexové fondy používají ke sledování benchmarkového indexu pasivně spravovanou strategii vzorkování indexů. Typ benchmarku závisí na typu aktiv fondu. Vanguard pak účtuje náklady na správu indexového fondu. Vanguardské fondy jsou známy tím, že mají nejnižší výdajové poměry v tomto odvětví. To umožňuje investorům ušetřit