Změna úrokových sazeb ovlivňuje celou řadu finančních produktů, od dluhopisů po bankovní půjčky. Investice do podílových fondů se neliší, takže základní porozumění tomu, jak úrokové sazby fungují a jak mohou ovlivnit vaše portfolio, je důležitým krokem při zajišťování investic do produktů, které budou i nadále přinášet zdravou návratnost pro nadcházející roky. Základy Termín „úroková sazba“ se často po
Lipper Rating vs. Morningstar: Přehled Většina investorů není odborníkem na analýzu podílových fondů. Pravděpodobně nevědí, co je poměr Sharpe nebo proč jeden poskytovatel účtuje za fond XYZ 175 bazických bodů a druhý pouze poplatek 25 za fond ABC. Většina investorů není zaškolena v fundamentální analýze a neví, jak číst svícenový graf akcií. Většina investorů právě hledá rel
Co je to podílový fond? Podílový fond je fond peněz, který investuje do aktiv, jako jsou akcie a dluhopisy. Skupina peněz je rozdělena na akcie pro investory, aby kupovali a prodávali. Podílový fond nabízí efektivní způsob, jak investovat do diverzifikovaného portfolia, a stejně jako u každé investice, výběr jednoho nebo několika podílových fondů, které splňují vaše investiční cíle, vyžaduje důkladný výzkum. Níže jsou uvedeny tři kroky k přez
Indexové fondy poskytují investorům návratnost, která je přímo spojena s jednotlivými trhy a zároveň účtuje minimální částky za výdaje. Navzdory svým výhodám nikdo daleko přesně neví, co jsou indexové fondy - nebo jak porovnávají s mnoha dalšími fondy nabízenými na trhu. Aktivní a pasivní správa Než
Co jsou práva akumulace (ROA)? Práva z akumulace (ROA) jsou práva, která umožňují společníkovi podílového fondu, aby obdržel snížené poplatky za prodej, když se částka nakoupených podílových fondů plus již držená částka rovná bodu přerušení akumulace (ROA). Klíč s sebou Práva z akumulace (ROA) udělují držitelům podílových fondů akcie při sníženém zatížení (provize) při nákupu více akcií fondu. Hraniční body pro zatížení podílových fondů jsou č
Podílové fondy se tradičně nepovažují za finanční produkty s pákovým efektem. Objevila se však řada nových produktů, které usilují o využití výhod zajištěných hedgeových fondů v balíčcích podílových fondů. Vzhledem k požadavkům na likviditu, kterými se řídí všechny podílové fondy, existují stále přísná pravidla týkající se míry pákového efektu, který může vzájemný fond používat. Nicméně příslib zrychleného výnosu umožněný použitím dl
Co je to Load Fund? Nákladový fond je podílový fond, který přichází s prodejním poplatkem nebo provizí. Investor fondu hradí zatížení, které jde jako náhrada zprostředkovateli prodeje, jako je makléř, finanční plánovač nebo investiční poradce, za jeho čas a odborné znalosti při výběru vhodného fondu pro investora. Zátěž se vyplatí předem v oka
Co je prohlášení o dodatečných informacích (SAI)? Prohlášení o dodatečných informacích (SAI) je doplňkovým dokumentem k prospektu podílového fondu, který obsahuje další informace o fondu a obsahuje další zveřejnění týkající se jeho činnosti. Jako část B registračního prohlášení fondu, která je podána na formuláři N-1A, je vyžadováno prohlášení o dalších informacích. Klíč s sebou Prohlášení o doplňujících inform
Státní investiční fondy přitahovaly v posledních letech hodně pozornosti, protože více zemí otevírá fondy a investuje do velkých společností a aktiv. Někteří odborníci odhadují, že všechny svrchované investiční fondy spolu drží v roce 2012 v aktivech více než 5 bilionů dolarů, což je počet, u kterého se očekává, že poroste relativně rychle. Tím se ustálily obavy o vliv těchto f
Existuje shoda v tom, že dobře vyvážené portfolio s přibližně 20 až 30 akciemi diverzifikuje maximální množství nesystematického rizika. Protože jeden podílový fond často obsahuje pětinásobek počtu akcií, znamená to, že jeden fond stačí? 1:32 Podílové fondy: Kolik je příliš mnoho? Hlasujte "Ano" Zast
Co je výnos podílového fondu? Výnos podílového fondu je měřítkem výnosů z podílového fondu. Vypočítá se vydělením roční platby za výplatu dividend hodnotou akcií podílového fondu. Výnosy podílového fondu se liší v závislosti na tržní hodnotě fondu a změnách roční výplaty dividend. Výnos podílového fondu se obvykle vy
Podílové fondy se považují za špatnou investici, pokud investoři považují určité negativní faktory za důležité, jako jsou vysoké podíly nákladů účtované fondem, různé skryté poplatky za front-end a back-end zatížení, nedostatek kontroly nad investičními rozhodnutími a zředěný výnos. Vysoký roční poměr nákladů Podíl
Investování je jedním z nejpopulárnějších způsobů vytváření bohatství. Převzetím určitého stupně rizika můžete dát svůj současný majetek do práce, aby pro vás pracoval a generoval krátkodobý nebo dlouhodobý příjem v závislosti na vašich investičních cílech. Čím více samozřejmě riskujete, tím větší je pravděpodobnost úspěchu i neúspěchu. Z tohoto důvodu jsou rizikovější cenné papíry, j
Co je certifikovaný fondový specialista? Specialisté na certifikované fondy získali certifikaci od Institutu podnikání a financí (IBF) za jejich odborné znalosti v oblasti podílových fondů a v odvětví podílových fondů. Zkouška Specialized Certified Fund Specialist je jedním z nejstarších certifikačních označení v oboru podílových fondů. Porozumění specialistovi c
Co je fond počasí? Fond za každého počasí je fond, který má sklon dosahovat přiměřené výkonnosti za příznivých i nepříznivých ekonomických a tržních podmínek. Všechny povětrnostní fondy obvykle mají flexibilní investiční strategie, které jim umožňují diverzifikovat napříč třídami aktiv a využívat alternativní techniky, jako je rotace sektoru nebo makro-zajištění, aby zvládaly různé změny na trhu. Vysvětleny všechny meteorologické fondy Všechny
Co je institucionální fond Institucionální fond je fond s aktivy investovanými institucionálními investory. Institucionální fondy mohou zahrnovat investice pro různé institucionální účely, včetně vzdělávacích nadací, neziskových nadací, vládních a podnikových investičních fondů a vládních a podnikových penzijních plánů. Investiční manažeři nabízejí inst
Investoři s pevným výnosem jsou často přitahováni k uzavřeným fondům, protože mnoho fondů je navrženo tak, aby poskytovaly stálý tok příjmů, obvykle na měsíční nebo čtvrtletní bázi, na rozdíl od dvouletých plateb poskytovaných jednotlivými dluhopisy. Snad nejjednodušší způsob, jak porozumět mechanice uzavřených podílových fondů, je prostřednictvím srovnání s otevřenými podílovými fondy a fondy obchodovanými na burze, se kterými je většina investorů známa. Všechny tyto typy fondů sdružují investice mnoha i
Ať už kupujete nebo prodáváte akcie ve fondu, obchody s podílovými fondy se provádějí jednou denně, po uzavření trhu, ve 16 hodin východního času; obvykle jsou zasílány do 18:00. Obchodní příkazy lze zadávat prostřednictvím makléře, makléře, poradce nebo přímo prostřednictvím podílového fondu. Jsou však prováděny fondovou sp
Rodina podílových fondů Vanguard je jednou z největších a nejuznávanějších fondů fondů ve finančním průmyslu. Její fondy jsou velmi likvidní a akcie se prodávají jednou denně. Spravuje desítky fondů s různými investičními cíli, aby vyhovovaly jakémukoli profilu investorů, od spravovaných fondů po indexové fondy, které sledují konkrétní indexy, jako je S&P 500. Podílové fondy jsou jedny z nejplo
Co je fond směsí Smíšený fond (nebo smíšený fond) je druh akciového podílového fondu, který zahrnuje kombinaci hodnotových a růstových akcií. Tyto fondy nabízejí investorům diverzifikaci mezi těmito populárními investičními styly v jediném portfoliu. Směšovací fondy jsou zvláštním případem hybridního fondu. Klíč s sebou Směšovací fondy jso