Co je daňově výhodné? Pojem „daňově zvýhodněný“ se vztahuje na jakýkoli druh investice, finančního účtu nebo spořicího plánu, který je buď osvobozen od zdanění, odložen na dani, nebo který nabízí jiné typy daňových výhod. Příkladem investic zvýhodněných na dani jsou komunální dluhopisy, partnerství, UIT a anuity. Daňově zvýhodněné plány zahrnují IRA a
V březnu 2019 se v USA obchoduje více než 5 000 produktů obchodovaných na burze (ETP), přičemž investoři čelí závratnému výběru možností, pokud jde o identifikaci nejlépe obchodovaných fondů pro jejich portfolio (ETF). To, co definuje „nejlepší ETF“, samozřejmě není statické. Některé investiční nápady, k
Nedávná volatilita akciového trhu znovu poukázala na nutnost, aby investoři nereagovali a neučinili investiční rozhodnutí z pocitu paniky, ale spíše aby měli plán a investiční strategii, která zohlední tržní opravy. Výhody tohoto typu přístupu se projevily během finanční krize v letech 2008–09. Bohužel mnoho investorů v
Co je to úvěrový souhlas zákazníka? Souhlas zákazníka s půjčkou je dohoda podepsaná zprostředkovatelským zákazníkem, která umožňuje zprostředkovateli-obchodníkovi půjčovat cenné papíry na maržovém účtu daného zákazníka. Jak funguje úvěrový souhlas zákazníka Pokud zprostředkovatelský zákazník s dohodou souhlasil, může zprostředkovatel-obchodník například půjčovat cenné papíry na účet této osoby jinému zákazníkovi, který si je chce na určitou dobu půjčit v rámci krátké prodejní transakce. Formulář souhlasu s půjčkou zákazníka opravňuje makléře-prode
Prohlášení o investiční politice (IPS) je dokument vypracovaný mezi správcem portfolia a klientem, který nastiňuje obecná pravidla pro správce. Toto prohlášení poskytuje obecné investiční cíle a cíle klienta a popisuje strategie, které by měl manažer použít k dosažení těchto cílů. Konkrétní informace o zálež
Co je SEC Form ADV? Formulář ADV je vyžadováno předložení Komisi pro cenné papíry a burzy (SEC) profesionálním investičním poradcem, který specifikuje investiční styl, spravovaná aktiva (AUM) a klíčoví úředníci poradenské firmy. Formulář ADV musí být každoročně aktualizován a zpřístupňován jako veřejný záznam společnostem spravujícím více než 25 milionů dolarů. Pokud bylo v minulosti učiněno disciplinární
Co je to Financial Analysts Journal? The Financial Analysts Journal je publikace distribuovaná institutem CFA. Jedná se o stěžejní publikaci institutu a zahrnuje celou řadu zpráv o finančním výzkumu od finančních odborníků a držitelů charty CFA. The Financial Analysts Journal je z velké části orientován na oblast správy investic. Porozumění časopisu
Při návštěvě nového cíle to pomůže zmapovat trasy. Jakmile dorazíte, je vhodný čas na vypracování plánu činnosti. Pokud se chystáte na výlet do státního parku, budete chtít zjistit, jak se tam dostat a kterou stezkou v parku následovat. Prohlášení o investiční politice (IPS) je podobně jako expedice průvodcem vaší finanční budoucností. Co je prohlášení o investiční po
Co je Maximizer Maximizer je značka softwaru pro řízení vztahů se zákazníky (CRM), který často používají makléři a investiční poradci pro sledování klientů a potenciálních zákazníků. Tento software poskytuje řešení pro správu kontaktů pro podnikatele, malé a střední podniky a velké korporace. Kanadská společnost byla založe
Vzhledem k tomu, že sponzoři penzijního plánu podléhají rostoucí regulační kontrole svěřenecké odpovědnosti při správě aktiv plánu, hrají investiční výbory významnější roli v procesu investičního rozhodování. Ačkoli to zákon o bezpečnosti příjmů z důchodu z roku 1974 (ERISA) nevyžaduje, zřízení investičního výboru se považuje za spolehlivou strategii řízení rizik pro sponzory plánů, kteří musí nést většinu svěřenecké odpovědnosti. Zřízením investičního výboru jsou sponzoři plánu lépe sch
Co je autorizovaný poradce pro seniory (CASL) Chartered Advisor for Senior Living (CASL) je profesionální označení pro jednotlivce, jejichž rada pomáhá starším klientům dosáhnout finančního zabezpečení. Certifikaci CASL často pořádají finanční poradci, kteří prokázali odhodlání pomáhat klientům ve středním a starším věku dosáhnout a zachovat finanční zabezpečení prostřednictvím správy majetku, zachování majetku a plánování převodu majetku. Označení CASL, i když je stále uznává American
Série 65 je zkouška a licence na cenné papíry vyžadované většinou států USA pro jednotlivce, kteří jednají jako investiční poradci. Zkouška série 65 - formálně známá jako zkouška zákonného poradce pro jednotné investiční poradce - zahrnuje zákony, předpisy, etiku a témata, jako je plánování odchodu do důchodu, správa portfolia a svěřenecká odpovědnost. Zkoušku navrhuje Severoamerická asoci
Programy přímé účasti (DPP) jsou neobchodované, společné investice, které investují do nemovitostí nebo do podniků souvisejících s energií, které hledají finanční prostředky po delší časové období. DPP mají konečnou životnost, obvykle pět až 10 let a mají tendenci být pasivními investicemi. Podle nedávných DPP kusů CNBC „
Pro mnoho finančních poradců nabývá na významu profesionální označení. Tyto známky akademického a profesního úspěchu, označované zkratkami jako CFA nebo CFP, které se objevují za jménem poradce, odlišují je od konkurence a naznačují vyšší úroveň kompetencí, specializované znalosti a úroveň profesionality. V posledních letech však počet
Ve Spojených státech je daň z nemovitostí, také obyčejně označovaná jako dědická daň, nebo pejorativně „daň z úmrtí“, finanční odvod z části majetku příjemce, obvykle z aktiv a jiných finančních dědictví obdržených z majetku dědici. Tato daň se nevztahuje na aktiva převedená na pozůstalého manžela / manželku. Dědici nebo oprávněné osoby platí tuto
Absolvování zkoušek CFA Program vyžaduje silnou disciplínu a velké množství studia. Tyto tři zkoušky se mohou konat v červnu, s výjimkou úrovně I, která se může konat také v prosinci. V roce 2019 budou zkoušky úrovně I, II a III uděleny 15. nebo 16. června. Úroveň I je nabízena také 7. prosince. Přestože zkoušk
Jednou z nejvyhledávanějších kariér ve finančním odvětví je portfolio manager. Portfolio manažeři pracují s týmem analytiků a výzkumných pracovníků a jsou v konečném důsledku odpovědní za konečná investiční rozhodnutí pro fond nebo nástroj pro správu aktiv. Zatímco manažer portfolia je pozice, kterou musí člověk propracovat až v průběhu kariéry, existuje několik částí práce, které byste měli vědět, než se rozhodnete přejít na správu portfolia. Pozadí manažerů portfolia Pokud jste stále vysokoš
Vyhodnocení návratnosti investice bez ohledu na přijaté riziko nabízí jen velmi malý náhled na to, jak skutečně dosáhla bezpečnost nebo portfolio. Každý cenný papír má požadovanou míru návratnosti, jak je stanoveno v modelu oceňování kapitálových aktiv (CAPM). Index Jensen neboli alfa pomáhá investorům určit, do jaké míry se realizovaný výnos portfolia liší od výnosů, kterých by měl dosáhnout. Tento článek poskytne hlubší pochopení
Takže se chcete stát finančním expertem, ale nevíte, kde začít? Nebojte se, na dosah ruky máte spoustu informací a začátek je snadný. Od základů přes osobní finance až po pokročilé analýzy cenných papírů může kdokoli, kdo má zájem o studium, získat přístup k nezbytným zdrojům. Začněte čtením Pro základní úv
Co je série 24? Série 24 je zkouška a licence opravňující držitele k dohledu a správě pobočkových činností u makléře-prodejce. Je známá také jako všeobecná kvalifikační zkouška hlavních cenných papírů a jejímž účelem je otestovat znalosti a kompetence kandidátů, jejichž cílem je stát se základními cennými papíry. Mezi činnosti dozoru, které jsou povol