Mohu vydělávat peníze pomocí portfolia brambor?

Portfolio couch-potato je indexovací investiční strategie, která vyžaduje pouze roční sledování ze strany investora. Jedná se o pasivní investiční strategii určenou pro dlouhodobého investora, který je ochoten nechat své prostředky na pokoji. Pokud máte zájem o praktičtější přístup a rádi sledujete a reagujete na akciový trh, tato strategie není pro vás.

Budování portfolia

Scott Burns, spisovatel osobních financí, vyvinul strategii investování do brambor v roce 1991 jako alternativu pro lidi, kteří platili správcům peněz za zpracování svých investic. Portfolio brambor s nízkými nároky na údržbu a nízké náklady a jejich nastavení vyžadují minimální čas. Burnsův počáteční recept byl jednoduchý.

Investor může tuto strategii implementovat tak, že polovinu svých peněz vloží do společného akciového fondu, jako je Index Standard & Poor's 500 Index (S&P 500), a druhou polovinu na celkový trh dluhopisových fondů, který napodobuje index Bloomberg Barclays USA Aggregate Bond Index pro střední splatnost vazby.

I když to není povinné, Burns navrhl navíc dva indexové fondy, které korelují s popsanými třídami aktiv: fond Vanguard Index 500 (VFINX) a index indexu celkového dluhopisového indexu Vanguard (VBMFX). Existuje však mnoho dalších indexových fondů, z nichž si můžete vybrat.

Na začátku každého nového roku musí investor pouze rozdělit celkovou hodnotu portfolia dvěma a poté znovu vyvážit portfolio vložením poloviny prostředků do S&P 500 a druhou polovinou do dluhopisového indexu.

Výkonnost portfolia

Pojďme se podívat na to, jak by měl model gauč brambor ve vztahu k indexu S&P 500 a dluhopisům (na základě umístění 50% prostředků do indexu S&P 500, 50% do indexu dluhopisů a opětovného vyvážení na začátku každého z nich). rok).

Roční míra návratnosti pro S&P 500 dosáhla za posledních 90 let v průměru 9, 8%, ačkoli byla stanovena určitá období extrémní volatility. Investice do dluhopisů jsou navrženy tak, aby byly mnohem konzervativnější než akcie. Portfolio gaučových brambor je navrženo tak, aby 50% indexu S&P 500 a 50% indexu dluhopisů snížilo volatilitu portfolia při nízkých nákladech as minimálním úsilím investora.

Vážení výnosů z portfolia brambor

Za rostoucích podmínek na akciovém trhu bude S&P 500 obvykle překonávat investice do dluhopisů, ale s vyššími výnosy přichází zvýšené vystavení riziku. Během jednoho z nejhorších období na trhu v historii USA, 2000 až 2002, S&P 500 ztratil celkově 43, 1%, zatímco portfolio lenoškových brambor ztratilo během stejného období pouze 6, 3%.

Investoři mohou mít značný prospěch zavedením sofistikovanější strategie indexování pomocí více tříd aktiv a přidáním malých a mezinárodních akcií k posílení výnosů. Někteří investoři stále preferují aktivní správu před pasivními strategiemi, ačkoli studie ukázaly, že 80% manažerů neporazilo srovnatelný index.

Strategie couch-potato funguje pro investory, kteří chtějí nízké náklady a malou údržbu v portfoliu, které obsahuje pouze americké akcie a dluhopisy. Tito investoři v noci dobře spí, protože vědí, že jejich riziko je omezeno tím, že na akciovém trhu nebude svázáno 100% fondů.