Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) je profesionální označení pro jednotlivce, jejichž rada pomáhá starším klientům dosáhnout finančního zabezpečení. Certifikaci CASL často pořádají finanční poradci, kteří prokázali odhodlání pomáhat klientům ve středním a starším věku dosáhnout a zachovat finanční zabezpečení prostřednictvím správy majetku, zachování majetku a plánování převodu majetku. Označení CASL, i když je stále uznává American College of Financial Services (organizace vydávající CASL), se již novým studentům nenabízí.
Rozebrat autorizovaného poradce pro seniory (CASL)
CASL je jedním z několika starších amerických programů. Vysoká škola nadále podporuje stávající držitele CASL. Americká vysoká škola se rozhodla od 1. září 2015 přestat přijímat nové profesionály do programu, ale nadále nabízí stávajícím uchazečům kurz a zkoušky potřebné k dokončení jmenování do 21. března 2017.
Podle American College označení CASL „ukazuje závazek pomáhat stárnoucím klientům dosáhnout finančního zabezpečení v současnosti i do budoucna. CASL pomáhá poradcům vést klienty od středního věku přes odchod do důchodu a pomáhat jim se správou, uchováním a převodem bohatství . “
Chartered Advisor for Senior Living: Odborné oblasti
Držitelé označení CASL mají za úkol poskytovat příjmy a investiční strategie, které jsou vhodné pro věk klienta, pomáhat klientům pochopit pojištění dlouhodobé péče a zdravotní pojištění a poskytovat poradenství při plánování nemovitostí. Požadovaná výuka se úspěšně dostane do detailů stárnutí; rodinné vztahy a životní podmínky pro starší jednotlivce; potřeby zdravotní péče; krytí zdravotního pojištění do 65 let; Medicare pokrytí; Medicaidní plánování; druhy vlastnictví majetku; trusty; daně z nemovitostí; a způsoby převodu aktiv.
Pokrývá také typy investic; riziko a výnos spojené s různými druhy cenných papírů; jak fungují investiční trhy; řízení portfolia; plánování rozdělení důchodů; nárokování sociálního zabezpečení; pokračující investice během odchodu do důchodu; a odchod do důchodu.
Chartered Advisor for Senior Living Requirements
Přestože neexistují jednotné normy, podle nichž by bylo možné hodnotit užitečnost mnoha označení finančních poradců pro spotřebitele, označení CASL je považováno za přísné, protože vyžaduje 250 až 300 hodin studia; absolvování pěti specifických kurzů na vysoké škole; tři až pět let příslušných pracovních zkušeností na plný úvazek nebo dosažení požadavků na praxi pro označení CLU, ChFC, REBC nebo CFL; pět uzavřených knih, dvouhodinové zkoušky; a 15 hodin dalšího vzdělávání každé dva roky. Pět požadovaných kurzů je Porozumění staršímu klientovi, financování zdravotnictví a dlouhodobé péče o seniory, finanční rozhodnutí o odchodu do důchodu, investice a základy plánování nemovitostí . Získání tohoto označení trvá v průměru 18 měsíců. Klienti si mohou zkontrolovat stav a případné stížnosti na poradce CASL online nebo telefonicky.
Chartered Advisor for Senior Living Význam
Protože existuje více označení finančních poradců, která umožňují poradcům požadovat odborné znalosti v oblasti řízení financí seniorů, spotřebitelé musí být opatrní a prošetřit požadavky související s pověřením, než důvěřují poradci s jejich financemi. Některá označení nevyžadují povinnou výuku a nejsou akreditována. Jiní, včetně CASL, vyžadují významnou práci v kurzu nebo samostudium a jsou regionálně nebo národně akreditováni.
Důchodci a blízcí důchodci čelí řadě komplexních rozhodnutí týkajících se jejich financí, takže často má smysl najmout si odborníka, který dokáže analyzovat jednotlivé okolnosti a poskytnout podrobné, personalizované poradenství. Knihy a články mohou poskytnout obecnou radu, ale nemohou sdělit vdanému 70letému muži s 500 000 USD za 401 (k) a mírným zdravím přesně, jaká rozhodnutí učinit, aby maximalizovaly finanční zabezpečení a kvalitu života.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.