Jak se stát odborníkem na finance, který se naučil sám

Takže se chcete stát finančním expertem, ale nevíte, kde začít? Nebojte se, na dosah ruky máte spoustu informací a začátek je snadný. Od základů přes osobní finance až po pokročilé analýzy cenných papírů může kdokoli, kdo má zájem o studium, získat přístup k nezbytným zdrojům.

Začněte čtením

Pro základní úvod do zdravých finančních konceptů nemůžete udělat mnohem lépe než The Richest Man in Babylon. Je to malá malá kniha napsaná nekomplikovaným stylem. Snadno sleduje i moudrost věků.

Poté, co jste se na to vztahuje, slavný For Dummies série poskytuje vhled do všeho, od rozpočtu na podílové fondy. Správa peněz pro figuríny, rozpočtování pro figuríny a podílových fondů pro figuríny jsou tři tituly, které vám pomohou rozšířit vaše znalosti základních pojmů.

Než dokončíte tyto čtyři knihy, pravděpodobně jste identifikovali konkrétní položky, o kterých byste se chtěli dozvědět více. V případě těchto dotazů není lepší místo pro rychlý a snadný přístup k informacím než online. Investopedia a podobné weby poskytují přístup k velkému množství informací, které vás budou zaměstnávat týdny, ne-li měsíce. Výuky pro Investopedia jsou obzvláště pozoruhodné, protože poskytují podrobný pohled na širokou škálu témat.

Jak se stát finančním odborníkem, který se naučil samostatně

Google a další vyhledávače vám umožní seznámit se s konkrétními tématy a mnoho společností podílových fondů a společností poskytujících finanční služby nabízí spoustu bezplatných informací. Návštěva jejich webových stránek může nabídnout vše od všeobecného vzdělávání na široké škále produktů po ekonomické prognózy a ekonomické poznatky od profesionálních pozorovatelů trhu. S trochou úsilí můžete dokonce identifikovat a sledovat komentáře od vašeho oblíbeného ekonoma, investičních stratégů, manažera portfolia nebo jiného odborníka.

Knihovna, místní knihkupectví a několik online prodejců také nabízejí doslova tisíce knih na každé myslitelné téma. Od finanční historie a darebáků z Wall Streetu až po analýzu hedžových fondů a strategie denního obchodování je pro každé téma k dispozici kniha (nebo 10).

Absolvovat kurz

K dispozici jsou tisíce osobních a online kurzů, které vám pomohou poučit se o financování a investování. Mnoho univerzit nabízí bezplatné nebo placené online kurzy, které můžete absolvovat kdykoli. V roce 2018 jsme vytvořili Akademii Investopedia, abychom lidem pomohli naučit se vše od investic, obchodování, správy peněz a osobních financí. Podívejte se sem a najděte ten pravý kurz pro vás.

Hit the Books again

Poté, co jste se seznámili se základy a chcete spolehlivý přehled na podrobnější úrovni, Průvodce Wall Street Journal k porozumění peněz a investic je skvělé místo, kde začít. Až budete hotovi, vaše místní knihovna nebo knihkupectví bude obsahovat řadu časopisů, které se týkají aktuálních i obecných témat finančních služeb. Když jste připraveni se dozvědět o akciích, Value Line je skvělá publikace, která poskytuje úvod do toho, jak můžete začít zkoumat a analyzovat akcie. Některé knihovny k ní poskytují přístup zdarma; Pokud to místní knihovna neučiní, služba je k dispozici na základě předplatného. I když se rozhodnete nevykonávat vlastní analýzu zásob, web stojí za návštěvu.

Pokud to uděláte tak daleko, máte zjevně vážné úsilí. Nyní je čas, aby se váš úkol stal každodenním zvykem. Přihlášením k odběru The Wall Street Journal získáte denní přehled o problémech, které mají dopad na globální obchodní operace. Časopis má také skvělou sekci „Peníze a investice“. Barron's je další skvělou publikací, kterou četli mnozí odborníci v oboru finančních služeb. Existuje mnoho dalších vysoce kvalitních publikací věnovaných různým aspektům světa finančních služeb. Najděte ten, který odpovídá vašim zájmům, a přečtěte si jej.

Promluvte si s odborníky

Jakmile budete rozumně rozumět různým aspektům světa finančních služeb, je čas strávit nějaký čas rozhovorem s odborníky. Odborníci na finanční služby vydělávají na živobytí se svými odbornými znalostmi a mohou vám pomoci dozvědět se vše od hypotéky a správy dluhu po odchod do důchodu a plánování nemovitostí. Některá z těchto témat jsou zahrnuta v seminářích, jiná v rámci individuálních konzultací. Můžete dokonce vyzvednout věc nebo dvě jen neformálním rozhovorem. Promluvte si s profesionálním finančním poradcem, promluvte si s bankéřem, promluvte si se svým účetním a právníkem. Pak poslouchejte a učte se, jak sdílejí své znalosti.

Jste připraveni na více?

Pokud se vám líbí to, co jste viděli a slyšeli, a jste připraveni na další, Institut CFA (nezisková organizace nabízející „řadu vzdělávacích a profesních zdrojů, včetně autorizovaného finančního analytika (CFA) a osvědčení o měření investiční výkonnosti) (CIPM) označení “) poskytuje přístup k jejímu vzdělávacímu programu.

Program Chartered Financial Analyst je velmi uznávaným studijním plánem a program Certificate in Investment Performance Measurement (CIPM) „je jediným označením investičního odvětví, které se věnuje analýze a prezentaci investiční výkonnosti.“ Jsou-li články s tituly jako „Hodnocení výkonnosti portfolia“ od V. Baileyho, Thomase M. Richardsa a Davida E. Tierneye a „Měření investiční výkonnosti: Hodnocení a prezentace výsledků“, Philip Lawton a Todd Jankowski, eds. (Wiley 2009) zachytit váš zájem, institut CFA má seznam čtení, který si jistě rád.

Rozvíjející se průmysl

Oblast finančních služeb se neustále vyvíjí a mění. V posledních desetiletích došlo k nárůstu sjednocených spravovaných účtů, k vývoji fondů obchodovaných na burze, k vývoji anuit a pojistných investičních produktů ak řadě dalšího vývoje. Změna je pro kurz rovnocenná, protože se průmysl přizpůsobuje dynamickým ekonomickým podmínkám a změnám v tom, co chtějí investoři a jak chtějí využít svá aktiva.

V tomto prostředí je vždy něco nového, co je třeba zvážit, něco starého a znovu něco zajímavého hned za horizontem. Držet krok s průmyslem je důležitou součástí života profesionálů v oblasti finančních služeb a mnoho z těchto odborníků vyžaduje, aby si udrželi své pověření. To pro odborníka samostatně vyučujícího znamená, že budete mít vždy možnost přidat do svého těla znalostí.