Jak vám může prospět distribuce příjmů z podílového fondu
Rozdělení příjmů z podílového fondu jeho akcionářům může mít dvě formy:
- Akcionář se může rozhodnout, že bude vyplacen přímo, což vloží peníze do kapsy
- Akcionář se může rozhodnout koupit více akcií fondu, což znamená, že reinvestuje částku dividendy do více akcií.
Benefit pro akcionáře
Ať už si vyberou akcionáři podílových fondů bez ohledu na scénář, mohou těžit buď ze 100 dolarů, které jim byly vyplaceny v hotovosti, nebo ze 100 USD reinvestovaných do dalších akcií fondu ABC. Pokud žijete mimo investiční příjem, vyberete si jednu z alternativ výplaty dividend. Pokud budujete důchodové hnízdo, rozhodnete se pluh, který se rozdělí zpět na více akcií fondu, a těšit se z dlouhodobých výhod plynoucích ze sloučení vaší investice.
Řekněme například, že fond ABC vydělává čtvrtletní příjem ve výši 100 USD jako dividendu pro akcionáře Mary Smithovou. Pokud má investiční společnost fond peněžního trhu, mohla by tam Mary vložit 100 dolarů, což ji udržuje v likviditě a okamžitě k dispozici. 100 $ jí bylo možné poslat šekem nebo uložit na její bankovní účet. Ve všech těchto případech Marie použije výplatu dividendy jakýmkoli způsobem, jak si přeje. Jako alternativu se může rozhodnout znovu investovat dividendu ve výši 100 USD do více akcií fondu ABC. Obecně se tak děje prostřednictvím pokynů k automatickému vyplácení dividend stanovených Marylou a automaticky prováděných fondovou společností na její účet. Dolarová částka její investice do fondu se zvýší o 100 USD.
Podílové fondy musí ze zákona vyplatit akcionářům fondů příjem a realizované kapitálové zisky. Tato rozdělení pocházejí z aktiv fondu, a proto příslušně klesá čistá hodnota aktiv fondu - a tím i jeho cena.
Statistiky poradce
Russell Wayne, CFP®
Sound Asset Management Inc., Weston, CT
Když podílový fond deklaruje distribuci, cena fondu klesne o podobnou částku, ale v důsledku toho neztratíte peníze. Distribuce obdržíte v hotovosti, kterou můžete znovu investovat do dalších akcií fondu.
Distribuce vám může nebo nemusí prospět. Pokud by byl fond úspěšný a NAV by rostla, bylo by to dobré znamení. Distribuce však může odrážet zisky vytvořené v průběhu času, které se právě realizují. To by mohlo být důvodem k obavám. Je užitečnější zaměřit se na změny NAV fondu a na to, jak jsou tyto změny porovnány s benchmarkem fondu. Pokud například fond investuje do široké škály amerických akcií, může být referenčním měřítkem index Standard & Poor's 500 Index. Pokud by návratnost NAV byla lepší než návratnost S&P, bylo by to dobré.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.