Jak vybrat nejlepší dividendové akcie

Investování do dividend je pomalá a stabilní metoda investování. Jak všichni víme, závod vyhrává pomalý a stabilní. Například Warren Buffett je známý tím, že investuje do špičkových společností vyplácejících dividendy. To mu pomohlo vybudovat jeho bohatství po celá desetiletí. Je známý také pro následující radu: „Vždy reinvestujte dividendy!“ Reinvestování dividend je lukrativní taktikou v investování, zejména proto, že vám dividendy poskytují ochranu inflace, zatímco většina dluhopisů ne.

Zatím by to mohlo znít jako jednoduchá strategie: Najděte společnost, která vyplácí dividendy a reinvestuje tyto dividendy v průběhu let s cílem vybudovat vaši čistou hodnotu. Není to však tak snadné. Musíte se ujistit, že sázíte na kvalitní jméno. V opačném případě byste mohli vidět snížení dividend, odstranění dividend a snížení ceny akcií. Níže jsou uvedeny faktory, které byste měli hledat.

Silná hotovost, nízké očekávání výdělků

První věc, kterou musíte hledat, jsou konzistentní zisky. Pokud společnost není trvale rentabilní, odškrtněte ji ze svého seznamu. Je možné vidět zdravé výplaty dividend od společností, které přinášejí zisky, ale nikoli ziskový růst na ročním základě, ale protože společnosti vyplácející dividendy vykazující ziskový růst existují, nemá smysl při výběru těch z nich. Zpřísněte své parametry a zvažte pouze společnosti poskytující zisk.

Hledejte dlouhodobá očekávání růstu výnosů mezi 5% a 15%. Důvod, proč nechcete jít nad 15%, je způsoben zvýšenou pravděpodobností zklamání ze zisku, která téměř vždy přezdívá cenu akcií.

Zatímco výdělky vedou k ziskovému růstu a jsou klíčovým ukazatelem kvalitní společnosti vyplácející dividendy, za tyto dividendy platí peněžní tok. V tomto případě je dalším krokem zajistit, aby společnost měla silnou generaci peněžních toků.

Nakonec hledejte subjekty, které zvýšily svou dividendu po dobu pěti a více let. Tím se výrazně zvyšuje šance na pokračující růst dividend, což je pro investory velmi pozitivní. A ujistěte se, že kupujete akcie před datem výplaty dividend.

Nedělejte dluhy

Drž se dál od společností vyplácejících dividendy s nadměrným dluhem. Chcete-li určit dluhovou situaci společnosti, podívejte se na její poměr dluhu k vlastnímu kapitálu. Pokud je poměr dluhu k kapitálu vysoký, hledejte jinde. Každý investor se liší, pokud jde o to, jaký poměr dluhu k kapitálu je příliš vysoký, ale zvažte vyloučení jakékoli společnosti s poměrem dluhu k kapitálu severně od 2, 00. V ideálním případě byste chtěli vidět poměr dluhu k vlastnímu kapitálu pod 1, 00, což vám umožní lépe spát v noci.

Pokud existuje dluh, pak společnost s větší pravděpodobností tento dluh v určitém okamžiku splatí. Když k tomu dojde, znamená to, že další peníze směřují k snižování zadlužení namísto dividend.

Zkontrolujte zdraví v průmyslu

Tento faktor se často přehlíží, ale neměl by. Například, když hlavní integrované ropné a plynárenské společnosti trpí kvůli prudkému poklesu ceny ropy. Akcie by se měly odprodávat a vzhledem k oslabení světové poptávky a nadměrné nabídce není ve většině případů zhodnocování cen akcií a zvyšování dividend pravděpodobné.

Na druhé straně, se stárnutím baby boomu bude poptávka po zdravotnických službách přes příští dvě až tři desetiletí přes střechu. To neznamená, že zásoby ve zdravotnictví jsou odolné vůči rozsáhlejším poklesům trhu, ale pravděpodobně budou odolnější než většina zásob. A pokud je průmysl v režimu rozmachu, existuje větší šance na zvýšení dividend.

Podstata: Nepoužívejte jen výběr akcií na základě historie. Věci se mění. Vezměte si například průmysl nealkoholických nápojů. Se vzestupem spotřebitele, který si uvědomuje zdraví, není pravděpodobné, že sázení na sodovky bude stejně jisté jako v minulosti. Hlavní hráči se stěhují do zdravějšího / alternativního nápojového prostoru, ale bude nějakou dobu trvat, než se usadí. Když je k dispozici plynulejší cesta, nemá smysl brát drsnou cestu.

Sečteno a podtrženo

Pokud se chystáte investovat do dividend, hledejte rostoucí výdělky, dlouhodobý očekávaný růst výdělků mezi 5% a 15%, silný peněžní tok, nízký poměr dluhu k akciím a průmyslovou sílu. Pokud najdete akcie (nebo akcie), které splňují tyto parametry, zvažte vytvoření plánu reinvestování dividend.