Osobní finanční specialista - PFS
Osobní finanční specialista je speciální pověření pro CPA, kteří jsou odborníky na pomoc jednotlivcům ve všech aspektech správy majetku. Americký institut certifikovaných veřejných účetních (AICPA) uděluje pověření osobního finančního specialisty (PFS) pouze certifikovaným veřejným účetním (CPA), kteří mají významné vzdělání a zkušenosti s finančním plánováním. Jednotlivci sledují pověření PFS, protože chtějí zobrazit své odborné znalosti a znalosti, protože se vztahují ke všem aspektům finančního plánování.
Porozumění osobnímu finančnímu specialistovi
Úspěšní uchazeči o osobní finanční specialisty (PFS) získávají právo používat označení PFS se svými jmény, což může zlepšit pracovní příležitosti, profesionální pověst a platit. Podle AICPA je „A PFS více než finanční plánovač - je CPA s výkonnou kombinací rozsáhlých daňových znalostí a komplexních znalostí finančního plánování.“
Uchazeči o PFS studují plánování majetku, plánování odchodu do důchodu, investování, pojištění a další oblasti osobního finančního plánování. Jednotlivci s označením PFS mohou pracovat pro účetní firmy, poradenské firmy nebo provozovat své firmy. Aby se uchazeči stali PFS, musí být aktivními členy AICPA, mít alespoň tři roky zkušeností s finančním plánováním, splňovat všechny požadavky na to, aby byli CPA, obdrželi doporučení a složili písemnou zkoušku.
Požadavky na PFS
Žadatelé o finanční odborníky musí splňovat následující požadavky:
- Staňte se členem AICPA;
- Být držitelem nezkrácené certifikace CPA vydané státem;
- Mít alespoň dva roky praxe na plný úvazek nebo obchodní praxi (nebo ekvivalent 3000 hodin) v osobním finančním plánování v průběhu pěti let před podáním žádosti o CPA / PFS;
- Minimálně 75 hodin vzdělávání osobního finančního plánování v období pěti let před podáním žádosti o PFS.
Také profesionálové PFS musí každé tři roky absolvovat 60 hodin dalšího odborného vzdělávání. Ročně musí zaplatit poplatek ve výši několika set dolarů, aby pokračovali v používání označení.
Zkouška PFS
Zkouška PFS se skládá ze 160 otázek, z nichž polovina je samostatným výběrem. Zbytek jsou případové studie s doprovodnými otázkami s možností výběru z několika možností. Patří sem krátké scénáře, po nichž následuje 2-5 otázek s možností výběru z více odpovědí a delší případy s 12 až 18 otázkami týkajícími se otázek s možností výběru z několika odpovědí. AICPA poskytuje krátký výukové video, které obsahuje simulované zkoušky. Zkouška se provádí počítačem. Kandidátům je přiděleno pět hodin na jeho dokončení a 30minutová přestávka.
Z zkoušky PFS jsou osvobozeny CPA, které složily zkoušky Certified Financial Planner (CFP) nebo Chartered Financial Consultant (ChFC). Má se za to, že splnili požadavek zkoušky.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.