Registrovaný zástupce (RR)
Registrovaný zástupce (RR) je osoba, která pracuje pro makléřskou společnost a slouží jako zástupce pro klienty obchodující s investičními produkty, jako jsou akcie, dluhopisy a podílové fondy. Registrovaní zástupci jsou také známí jako zprostředkovatelé.
Porozumění registrovaným zástupcům (RR)
Registrovaní zástupci mohou kupovat a prodávat cenné papíry pro klienty. Jsou známí především jako poskytovatelé služeb založených na transakcích. K provedení těchto transakcí musí mít registrovaný zástupce licenci k prodeji určených cenných papírů. Musí být také sponzorovány firmou registrovanou u Úřadu pro regulaci finančního průmyslu (FINRA).
Aby osoba získala licenci jako registrovaný zástupce pro sponzorující firmu, musí složit zkoušky cenných papírů řady 7 a 63. Tyto zkoušky spravuje FINRA. Licence Series 7 umožňuje registrovanému zástupci nakupovat a prodávat akcie, podílové fondy, opce, komunální cenné papíry a některé variabilní smlouvy pro své klienty. Licence Series 63 umožňuje zástupci obchodovat s variabilními rentami a podílovými fondy. Podstatná část zkoušky řady 63 je zaměřena na požadavky na státní cenné papíry v USA. Další licence se mohou vztahovat také na různé jiné typy transakcí. Porovnejte a kontrastujte s licencemi Series 66.
Standardy pro registrované zástupce
Investoři hledají registrované zástupce k provádění transakcí na finančním trhu jejich jménem. Registrovaní zástupci mají obvykle přístup k celé škále tržních obchodních schopností, které odpovídají potřebám jejich investorů. Mohou také být schopni vykonávat slabě obchodované cenné papíry nebo mít přístup k novým spuštěním cenných papírů.
Registrovaní zástupci se liší od registrovaných investičních poradců. Registrovaní zástupci se řídí standardy vhodnosti, zatímco registrovaní investiční poradci se řídí fiduciárními standardy. Registrovaní zástupci jsou poskytovateli služeb založených na transakcích. Americké regulační orgány požadují, aby registrovaní zástupci zajistili, že investice je pro investora vzhledem ke svému investičnímu profilu vhodná. Zajišťují také efektivní provádění obchodů. Při jednání se registrovaným zástupcem budou investorům účtovány prodejní poplatky stanovené emitenty cenných papírů. Registrovaní investiční poradci se snaží nabídnout komplexnější finanční plány a investiční služby. Nabízejí velmi odlišné tarify a jsou obvykle založeny na poplatcích za spravovaná aktiva. Registrovaní investiční poradci se řídí fiduciárními standardy, které jdou nad rámec standardní vhodnosti. Registrovaní investiční poradci vytvářejí komplexní finanční plány a musí zajistit nejlepší zájem klienta.
Identifikace registrovaného zástupce
Investoři, kteří hledají služby registrovaného zástupce, najdou na investičním trhu řadu možností. Společnosti jako Charles Schwab nabízejí slevové a full-service makléřské služby. S Charlesem Schwabem může investor umístit elektronické obchody za zvýhodněnou cenu. Služba zprostředkování slev nabízí registrované reprezentativní call centrum, kde může klient hovořit s makléřem při provádění obchodů. Charles Schwab také nabízí full-service makléře, kteří pracují jako vedení účtu pro klienty a podporují širokou škálu obchodních aktivit.
FINRA také nabízí službu s názvem BrokerCheck. Prostřednictvím BrokerCheck může investor zkoumat zkušenosti brokerů a makléřských společností.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.