Směnné
Směnné poplatky jsou typem investičního poplatku, který některé podílové fondy účtují akcionářům, pokud převádějí do jiného fondu v rámci stejné skupiny. Ostatní poplatky, s nimiž se mohou akcionáři setkat, zahrnují prodejní náklady, poplatky za odkup, poplatky za nákup, poplatky za účet, poplatky 12b-1 a poplatky za správu.
VYDÁVÁNÍ DENNÍ směnné poplatky
Směnné poplatky jsou účtovány správcovskými investičními společnostmi, které umožňují investorům směnit nebo převádět akcie z jednoho podílového fondu do jiného podílového fondu spravovaného společností. Směnné poplatky jsou jedinečné v tom, že k nim dochází pouze v případě, že je požadována transakce mezi fondy. Výměny podílových fondů jsou diskutovány v prospektu podílového fondu spolu s dalšími poplatky, které investor zaplatí s investicí do fondu. Mnoho společností podílových fondů neúčtuje poplatek za výměnu akcií.
Výměna akcií podílového fondu
Příležitost k výměně podílových fondů se často nazývá výměnné privilegium. Burzovní oprávnění mohou být výhodná pro investory, kteří usilují o přesun alokace podílových fondů na základě tržních podmínek. Například investor v růstovém akciovém fondu během býčího trhu může usilovat o výměnu akcií za dluhopisový fond, pokud se jejich výhled stane medvědí. Kromě toho mohou být do-it-sami investoři schopni automatizovat směny fondů k určitému cílovému datu, aby přesunuli vyšší alokace rizik do konzervativnějších fondů.
Výměny vzájemných fondů jsou obecně běžnou praxí, kterou povoluje většina společností podílových fondů s více nabídkami fondů. Výměnné transakce však mohou vyžadovat náležitou péči, aby mohly být dokončeny. Většina výměn musí být prováděna na zvláštní žádost nebo u registrovaného zástupce. Některé platformy umožní investorovi snadno provádět výměnu fondů online. Každá obchodní platforma a účet podílových fondů má svůj vlastní způsob manipulace s burzami vzájemných fondů.
Placení směnných poplatků
Podrobnosti o výměně fondu naleznete v prospektu podílového fondu. Oprávnění k výměně často nebude mít žádnou cenu. Výměna akcií však může vést ke zdanění, pokud dojde k kapitálovému zisku. Daňové požadavky jsou nejčastější při převodu z fondu na fond, ale převod tříd akcií ve stejném fondu se obvykle považuje za nezdanitelnou událost.
Vanguard je jedna společnost podílového fondu, která má otevřenou směnnou politiku mezi svými podílovými fondy. Poplatek je minimální se zvláštními ustanoveními zaměřenými na zákaz častého obchodování, které investorovi brání v nákupu nebo výměně akcií do fondu během následujících 30 dnů. Fond Vanguard Total Stock Market Index Fund poskytuje podrobnější informace o burzovní politice firmy ve svém prospektu. Investoři do Vanguard Total Stock Market Index Index by si mohli snadno vyměnit akcie z fondu za konzervativnější dluhopisový fond pro větší bezpečnost.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.