Poradenská správa
Poradenské řízení se týká poskytování profesionálního, personalizovaného investičního poradenství. Poradenské řízení mohou provádět jednotlivci, nezávislý tým nebo skupina v rámci soukromé banky, investiční společnosti nebo specializovaného poradenského butiku.
Poradenské služby správy umožňují soukromým osobám konzultovat investiční odborníky před provedením změn v jejich portfoliích. Odborní poradci mají odborné znalosti v jedné nebo více investičních oblastech a poskytují pokyny přizpůsobené konkrétní situaci jednotlivce.
BREAKING DOWN Poradenská správa
Investiční poradci, kteří pracují v poradenských řídících skupinách, vyhodnotí časový horizont klienta, výkonnostní cíle a toleranci rizika a určí, které třídy aktiv budou nejvhodnější investice. Rovněž budou poskytovat pokyny v oblasti alokace aktiv a vyvážení portfolia a budou sledovat investiční výkonnost a často provádět příkazy.
Alokace aktiv je praxe vyrovnávání rizika a odměn v rámci portfolia podle cílů jednotlivce nebo podle politiky instituce. Manažeři budou distribuovat fondy portfolia do tří hlavních tříd aktiv: akcie, pevný příjem a peníze a ekvivalenty, spolu s alternativními investicemi, jako je soukromý kapitál a deriváty.
Protože každá třída aktiv nabízí různé úrovně rizika a návratnosti, každá se bude v průběhu času chovat jinak. Investoři mohou použít různé alokace aktiv pro různé cíle. Například někdo, kdo v nejbližším období šetří na rok cestování, může své úspory investovat do konzervativní kombinace hotovosti, vkladových certifikátů (CD) a krátkodobých dluhopisů. Další individuální úspora zálohy na drahý dům (nejméně deset let odtud) by se mohla diverzifikovat do více zásob, protože má více času na to, aby vyrazila na krátkodobé výkyvy trhu.
Vyvážení portfolia chrání investora před nežádoucími riziky a zajišťuje, aby expozice portfolia zůstala v kompetenci správce.
Poradenská správa versus diskrétní správa investic
Poradenské služby v oblasti správy umožňují jednotlivcům zachovat si plnou kontrolu nad svými portfolii a přijímat vlastní investiční rozhodnutí. Úlohou investičního poradce je především poskytovat informovaný názor.
Na rozdíl od toho při správě investic podle vlastního uvážení převezme profesionální investiční manažer větší kontrolu nad investičními rozhodnutími. Pro klienta je diskrétní přístup více hands-off, vhodný pro ty, kteří nemusí mít zkušenosti nebo čas aktivně spravovat svá vlastní portfolia. Přestože poradní manažeři budou vždy trávit čas porozuměním cílům a aktivům svých klientů, často to není tak důkladný proces jako u diskrétních manažerů.
S poradenskými službami bude správce majetku konzultovat se svými klienty a poskytovat rady, ale klient se rozhoduje konečně o nákupu a prodeji.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.