6 Pravidla pro úspěšné investování do dividend

Investování do akcií, které vyplácejí dividendy, je strategickým způsobem, jak vytvořit spolehlivý tok příjmů a vybudovat bohatství. Zatímco investoři podstupují vyšší míru rizika, existuje zde také potenciál pro vyšší návratnost.

Nalezení úspěchu s těmito investicemi nemusí být nutně raketovou vědou, ale vyžaduje pochopení některých základních principů. Zde je šest osvědčených pravidel, které by měl každý důvtipný investor vědět při investování do dividend.

Vyberte kvalitu nad množstvím

Jedním z nejdůležitějších hledisek pro investory při výběru investic je dividendový výnos. Čím vyšší je výnos, tím lepší je návratnost, ale čísla mohou být klamná. Pokud současná úroveň výplaty akcií není dlouhodobě udržitelná, mohou tyto tržní dividendy rychle vyschnout. REIT jsou dobrým příkladem toho, jak výkyvy na trhu mohou přímo ovlivnit výplaty dividend.

Výběr investice, která nabízí větší stabilitu, může znamenat obětování určité výše výnosu v krátkodobém horizontu, ale výsledek může být výhodnější, zejména pro investory, kteří dávají přednost přístupu buy-and-hold. Příjem z dividend s nízkým rizikem může být nižší, ale v průběhu času bude pravděpodobně spolehlivější.

Držte se zavedenými společnostmi

Akciový trh se pohybuje v cyklech a má tendenci se tu a tam opakovat. Při výběru dividendových investic není lepší měřicí tyč než výkonnost akcií v minulosti. Konkrétně by se investoři měli zaměřovat na společnosti, které získaly status „dividendový aristokrat“.

Jedná se o zavedené společnosti, které za posledních 25 let neustále zvyšovaly výplaty dividend investorům. Jejich značky jsou snadno rozpoznatelné a vytvářejí stálý tok peněz s vysokou pravděpodobností, že tak budou i nadále dělat.

Hledejte růstový potenciál

Zatímco novější společnosti mohou vyplatit některé působivé dividendy, investoři by neměli skákat na rozjetý vůz bez provedení svého výzkumu. Kromě pohledu na minulé a současné výnosy je také důležité podívat se na budoucí potenciál společnosti pro zvýšení výplaty dividend.

Toto je primární rozdíl mezi investováním do růstu a investováním do hodnoty. Pokud investujete do růstu, namísto toho, abyste se soustředili na to, za co se akcie v současné době obchodují, byste se podívali na dlouhodobý výhled růstu a zjistili, jak by to bylo z hlediska dividend rentabilní.

Dávejte pozor na výplatní poměr

Poměr výplaty dividend společnosti může odhalit, jak je investice bezpečná. Tento poměr říká investorům nejen to, kolik se vyplácí akcionářům, ale také to, jak vysoký příjem si společnost může zachovat.

Pokud narazíte na dividendové akcie s vysokým výnosem, ale společnost vyplácí investorům značné procento svého příjmu, je to znamení, že je třeba opatrně šlapat. Pokud by společnost viděla, že se její tok příjmů sníží, množství dividend, které dostáváte, by šlo na sekání.

Smíchat to

Existuje silný argument, že je třeba soustředit aktiva na hrst zásob nebo zacílit na konkrétní sektor trhu. Pokud společnosti nebo průmyslová odvětví, na které jste se zaměřili, mají vynikající výsledky, je to dobré pro vaše budoucí výdělky z dividend. Na druhé straně to může být problematické během tržního centra.

Rozložení aktiv na více investic do výplaty dividend přidává vašim holdingům rozmanitost a umožňuje vám minimalizovat riziko. Pokud se dividendy sníží v jedné oblasti, ztráta nemusí být pociťována tak hluboko, když zbytek vašeho portfolia pokračuje ve výkonu.

Vědět, kdy držet a kdy skládat

Investiční guru Warren Buffett pevně věří v zaujetí dlouhého pohledu, pokud jde o investování, ale jako každý chytrý investor ví, kdy snížit své ztráty. S dividendovými akciemi existuje tenká hranice mezi čekáním, až se investice vyplatí, a příliš dlouhou dobou.

To je obzvláště snadná chyba při nákupu zásob, které se na povrchu jeví jako vynikající hodnota. K problému dochází, když společnost nedokáže dosáhnout růstu. Být schopen rozpoznat, kdy se populace potopí, je životně důležité, ale musíte také vědět, kdy na ni jednat a kdy pevně sedět.

Sečteno a podtrženo

Při správném přístupu může dividendové investování přidat do portfolia investora exponenciální hodnotu. Klíč spočívá ve znalosti toho, jak hodnotit zásoby, aby bylo možné určit ty, které nabízejí nejsilnější výnosy, a zároveň minimalizovat riziko a udržovat rozmanitost.

Není to nic jiného než žonglování, ale při dodržení pokynů stanovených zde mohou být investoři lépe schopni umístit sebe pro maximální úspěch.