Chartered Wealth Manager (CWM)
Chartered Wealth Manager (CWM) je profesionální označení vydané Globální akademií financí a managementu (GAFM), formálně Americká akademie finančního řízení (AAFM). Účelem je certifikovat znalosti a dovednosti profesionálů v oblasti správy majetku.
Předpoklady pro program CWM jsou tři roky nebo více odborných zkušeností v oblasti správy majetku a GAFM-schválený titul nebo jiný schválený program, jako je magisterský titul v určitých oborech.
Klíč s sebou
- Chartered Wealth Manager (CWM) je profesionální certifikace poskytovaná správcům majetku a nabízená Globální akademií financí a managementu.
- CWM potvrzuje odbornou způsobilost zaměstnavatelům, kolegům a zákazníkům v oblastech: finanční plánování, investice, rizika, ekonomie, daně, důchod, plánování nemovitostí a peníze a bankovnictví.
- Žadatelé musí mít magisterský titul v oboru finance, právo, ekonomie, matematika nebo správa majetku a mít více než 5 let zkušeností. Profesoři, PhD, CPA a právníci mohou požádat o individuální výjimky.
Porozumění Chartered Wealth Manager (CWM)
Program Chartered Wealth Manager se zaměřuje na témata jako je řízení vztahů, komunikace, prodej a finanční plánování a vyžaduje 15 hodin ročně požadavky na další vzdělávání.
GAFM je globální instituce, která nabízí kandidátům certifikaci ke zlepšení jejich znalostí a pověření v oblasti finančního, účetního a manažerského poradenství. Nabízí další certifikace, jako je akreditovaný finanční analytik (AFA), akreditovaný poradce v oblasti řízení (AMC) a hlavní finanční plánovač (MFP). Rada pro standardy GAFM byla založena v roce 1996 sloučením mezi Zakladatelskou poradní komisí původního přezkumu zákona o plánování daní a nemovitostí a Americkou akademií finančního řízení a analytiků.
Požadavky CWM
Uchazeči, kteří chtějí vykonávat jmenování CWM, musí splňovat minimální akademické a pracovní požadavky. Uchazeči musí mít dvě z následujících:
- Titul ABA AACSB, ACBSP nebo Equis, akreditovaný finanční, investiční, účetní, daňový nebo ekonomický titul
- Tři roky odborné praxe
- Státní uznávaný titul: licence, titul, MBA / Magisterský nebo Právnický titul, PhD, CPA, uznaná označení a specializační práce
- Související titul a zkoušky z AAFM-schváleného a akreditovaného univerzitního programu
- Dokončení online školicích programů pro výkonnou certifikaci
K prokázání toho, že uchazeči dosáhli magisterského titulu, musí předložit:
- AAFM Certification Aplikace ukazující vzdělání od AAFM-kvalifikovaného poskytovatele vzdělávání
- Doklad o dobré víře o přihlášce, zápisu a dokončení titulu a zkoušek z akreditovaného nebo státem schváleného programu
- Doklad o pracovní praxi a jakékoli diplomy, licence, označení, osvědčení, státní práce / školení, učitelská práce, výzkum nebo jiná ocenění
Není nutná žádná zkouška CWM. Odborníci CWM by měli mít odborné znalosti týkající se následujících tematických oblastí: 1. Plánování nemovitostí a vztahy důvěryhodnosti 2. Správa majetku 3. Správa portfolia 4. Mezinárodní zdanění 5. Zákon o odchodu do důchodu 6. Ekonomika 7. Investice 8. Peníze a bankovnictví 9. Poradenství v oblasti vysoké hodnoty majetku 10. Řízení vztahů, dodržování předpisů a etika 11. Obchodní subjekty a organizace 12. Řízení rizik a pojištění
Držitelé CWM jsou povinni absolvovat nejméně 15 hodin dalšího vzdělávání ročně.
Funkce CWM
CWM obvykle pomáhá drobným investorům s následujícími:
- Vytváření investičních strategií: Chartered Wealth Managers vytvářejí strategie kolem rizikových tolerancí svých klientů, osobních situací a dlouhodobých finančních cílů. Například CWM může vybudovat akciové portfolio vysoce výnosných dividendových akcií pro investora, který usiluje o pasivní příjem.
- Poskytujte nezávislé poradenství: CWM analyzuje velké množství finančních zpráv a dat a poskytuje klientům nezávislé vyhodnocení informací. Například po přečtení prospektu pro nadcházející počáteční veřejnou nabídku (IPO) může CWM poradit svému klientovi, aby se vyhnul investování.
- Aktivně poslouchejte: okolnosti klientů se neustále mění. CWM organizuje pravidelná setkání s investory a určuje, zda změna jejich situace vyžaduje přezkum investiční strategie. Například po schůzce klienta se CWM může rozhodnout provést vyvážení portfolia poté, co se dozví o dědictví. Aktivní poslech pomáhá zajistit, aby CWM splňovaly pravidlo Know Your Client (KYC).
- Výuka: CWM aktivně vzdělává investory o finančních trzích a o tom, jak budovat bohatství. Učí své klienty o základních principech, jako je diverzifikace, přidělování aktiv a význam disciplíny. Pokud má CWM aktivní obchodní klienty, mohou vysvětlit význam zachování kapitálu a rizika / odměny.
- Finanční strážce: Manažeři zřízeného majetku sledují trhy pro klienty a upozorňují je na nové příležitosti nebo možná rizika, která by mohla mít dopad na jejich portfolia. Například CWM může informovat klienta o překvapivém varování o zisku, které bude mít pravděpodobně negativní dopad na držbu portfolia.