Chartered Life Underwriter (CLU)
Autorizovaný životní upisovatel (CLU) je profesionální označení pro jednotlivce, kteří se chtějí specializovat na životní pojištění a plánování majetku. Jednotlivci musí absolvovat pět základních kurzů a tři volitelné předměty, kromě úspěšného absolvování osmi 100 otázkových, dvouhodinových zkoušek, aby získali jmenování. Požadované názvy kurzů zahrnují Základy plánování pojištění, Individuální životní pojištění, Zákon o životním pojištění, Základy plánování majetku a plánování pro majitele a profesionály podniků . Mezi další témata kurzu patří finanční plánování, zdravotní pojištění, zdanění příjmů, skupinové dávky, investice a plánování odchodu do důchodu.
BREAKING DOWN Chartered Life Underwriter (CLU)
Finanční plánovači s označením CFP často získají označení CLU, aby prokázali své odborné znalosti v oblasti životního pojištění a plánování nemovitostí. Mít další znalosti v těchto oblastech dává finančním plánovačům konkurenční výhodu oproti jiným plánovačům s menším počtem přihlašovacích údajů. Označení CLU je jedním z nejstarších a nejuznávanějších údajů o finančních službách, které sahá až do konce dvacátých let. Představuje důkladné porozumění celé řadě otázek řízení osobních rizik a plánování životního pojištění a zdůrazňuje etiku, profesionalitu a důkladné znalosti při poskytování finančního poradenství.
CLU musí dodržovat Etický kodex Americké vysoké školy finančních služeb, který zahrnuje následující profesní slib: „Ve světle všech podmínek, které obklopují ty, kterým sloužím, vynaložím veškeré svědomité úsilí, abych zjistil a porozuměl, poskytl tuto službu, kterou bych za stejných okolností uplatnil na sebe. “
Udržení jmenování vyžaduje každoročně 30 hodin dalšího vzdělávání a jmenování může být pro neetické chování odstraněno prostřednictvím certifikačního výboru správní rady Americké vysoké školy. Americká vysoká škola je akreditovaná nezisková vzdělávací instituce založená v roce 1927. Uděluje CLU a má nejvyšší úroveň vzdělávací akreditace - regionální akreditace - prostřednictvím Komise středních států pro vysokoškolské vzdělávání. Vysoká škola má na plný úvazek fakultu průmyslových odborníků a je předním pedagogem finančních profesionálů ve Spojených státech.
Jak upisovatelé Chartered Life pomáhají klientům
Předmětové oblasti zahrnují:
- Životní pojistka
- Obchodní plánování
- Plánování nemovitostí
Podle vysoké školy mohou finanční profesionálové, kteří mají označení CLU, v průměru o 51 procent vyšší příjem než jejich protějšky, protože mají specializované schopnosti pomáhat klientům:
- Stanovit a dosáhnout finančních cílů analýzou jejich finančního života a identifikováním potřeb životního a zdravotního pojištění, jakož i rizik osobního majetku a odpovědnosti
- Získejte finanční zabezpečení prostřednictvím produktů životního pojištění a anuity
- Řiďte úspěšné podniky strategickým organizačním a preventivním plánováním
- Zvýšit hodnotu majetku, zachovat stávající aktiva a zajistit finanční zabezpečení během odchodu do důchodu.