Boj proti financování terorismu (CFT)
Boj proti financování terorismu (CFT) zahrnuje zkoumání, analýzu, odrazování a předcházení zdrojům financování činností zaměřených na dosažení politických, náboženských nebo ideologických cílů. CFT je dosaženo násilím a hrozbou násilí vůči civilistům. Sledováním zdroje finančních prostředků, které podporují teroristické činnosti, může vymáhání práva zabránit tomu, aby se některé z těchto aktivit uskutečnily.
Klíč s sebou
- Boj proti financování terorismu (CFT) je zaměřen na omezení pohybu finančních prostředků teroristickým organizacím a může se zaměřit na různé subjekty, jako jsou banky, charitativní organizace a podniky, a na řadu činností, jako je regulace, dohled a podávání zpráv. .
- Procesy boje proti financování terorismu jsou snahy o identifikaci a zastavení pohybu finančních prostředků, které mohou být v některých případech maskovány jako legitimní finanční transakce používané k financování teroristických činností.
- Praní špinavých peněz je proces, při kterém se nelegálně získané peníze jeví jako legitimní, a tento proces, který hraje významnou roli při financování terorismu, je cílem velké části úsilí o CFT, od detekce po stíhání.
- Finanční zpravodajské jednotky vyšetřují podezřelé transakce a poté poskytují informace donucovacím orgánům pro další vyšetřování nebo stíhání.
- Finanční akční skupina je skupina 35 zemí, které spolupracují v boji proti financování terorismu standardizací předpisů, aby zabránily zneužívání slabších regulačních systémů.
Jak funguje boj proti financování terorismu (CFT)
Boj proti financování terorismu (CFT) zahrnuje výuku finančních vyšetřovacích technik pro vymáhání práva, vychovávání státních zástupců k vyhrávání případů praní peněz a školení finančních dozorových a regulačních orgánů k identifikaci podezřelé činnosti. Úsilí CFT může mimo jiné zkoumat charitativní organizace, subjekty podzemního bankovnictví a registrované peněžní služby. CFT je také znám jako Counterfinancování terorismu.
Jednotlivci a organizace, které financují terorismus, musí skrývat, jak budou peníze použity a kde vznikly. Fondy mohou pocházet z legálních zdrojů, jako jsou legitimní náboženské nebo kulturní organizace, nebo z nelegálních zdrojů, jako je obchodování s drogami a vládní korupce. Finanční prostředky mohou také pocházet z nelegálního zdroje, ale zdá se, že pocházejí z legálního zdroje prostřednictvím praní špinavých peněz.
Praní špinavých peněz a financování terorismu jsou často spojeny. Je-li donucovací orgány schopny odhalit a zabránit činnostem v oblasti praní špinavých peněz, často jim současně brání, aby byly tyto prostředky použity k financování teroristických činů. Boj proti praní peněz je klíčem k CFT. Málo peněz použitých na financování terorismu pochází z charitativních organizací s dvojím účelem, zatímco většina z nich pochází od podzemních bankovních subjektů zvaných hawala, jakož i od praní špinavých peněz a kurýrů na základě obchodu.
Zvláštní úvahy
Namísto toho, aby se orgány činné v trestním řízení pokusily chytit zločinné spiknutí nebo spáchat teroristický čin jinými způsoby, jako je například dohled, odhalují podezřelé finanční transakce a sledují všechny jednotlivce a organizace, které se těchto transakcí účastní.
Každý, kdo úmyslně poskytne peníze na provedení teroristického činu, ať už přímo nebo nepřímo, se provinil financováním terorismu. Vzhledem k tomu, že teroristé používají k financování svých činností různé metody zvané typologie, skrývají zdroje svého financování prostředky, které jsou specifické pro jejich místní ekonomiku, musí regulátoři finančních trhů a vymáhání práva používat různé techniky k zachycení těchto zločinců.
Pokud mezi zeměmi existují rozdíly v právních předpisech proti praní špinavých peněz a CFT, zejména pokud mají některé země slabší kontrolu než jiné, teroristé zneužijí finanční systémy těchto zemí k tajnému pohybu peněz. Vytvářením standardizovaných postupů pro finanční sektor, systém trestního soudnictví a některé podniky a profese je financování terorismu obtížnější skrýt. FATF také shromažďuje a sdílí informace o trendech v oblasti praní peněz a financování terorismu a úzce spolupracuje s MMF, Světovou bankou a OSN.
Výhody boje proti financování terorismu
Finanční instituce hrají důležitou roli v boji proti financování terorismu, protože teroristé se na ně často, zejména na banky, spoléhají při převodu peněz. Zákony, které vyžadují, aby banky prováděly hloubkovou kontrolu svých zákazníků, nových i stávajících, a oznamovaly podezřelým transakcím, jako jsou hotovostní transakce s vysokou hodnotou, orgánům, mohou zabránit terorismu.
Dalším důvodem pro CFT je to, že využívání finančního systému pachateli zabývajícími se praním peněz a financováním terorismu je považováno za ohrožení stability finančního systému. Veřejnost nemusí věřit integritě finančního systému, pokud systém nemůže odhalit nezákonné činnosti.
K CFT přispívají finanční zpravodajské jednotky (FIU) a praxe přeshraničního sdílení informací mezi národy. FIU jsou specializované vládní agentury, které vyšetřují zprávy o potenciálně podezřelých finančních transakcích obdržených od jednotlivců a institucí. FIU pak poskytují informace o vymáhání práva o transakcích, které vyžadují další vyšetřování.
Finanční akční pracovní skupina (FATF), která se skládá z 35 zemí a dvou regionálních organizací (Evropská komise a Rada pro spolupráci v Zálivu), se snaží bojovat proti praní peněz a financování terorismu vytvářením standardizovaných procesů k zastavení hrozeb pro mezinárodní finanční systém.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.