Chráněný fond

DEFINICE Chráněného fondu

Chráněný fond je druh podílového fondu, který slibuje vrátit alespoň část počáteční investice investorovi. Chráněná počáteční investice plus určitý kapitálový zisk bude vrácena, dokud investor drží původní investici do konce smluvního období. Myšlenkou tohoto typu fondu je, že budete vystaveni tržním výnosům, protože fond je schopen investovat na akciovém trhu, ale budete mít bezpečnost zaručené jistiny.

PORUŠENÍ DOLŮ Chráněný fond

Chráněný fond často drží kombinaci investic s pevným výnosem a vlastního kapitálu. Část portfolia s pevným výnosem částečně zaručuje hlavní investici, zatímco část vlastního kapitálu usiluje o další zisk. Správce portfolia často zakoupí dodatečnou pojistnou smlouvu na ochranu jistiny, jejíž náklady jsou přeneseny na investora.

Počáteční investice může být vrácena až po uplynutí záruční doby; pokud investor prodá před tímto obdobím, je vystaven ztrátám a případným poplatkům za předčasné splacení. Tento typ fondu má obvykle vyšší poměr nákladů než jiné typy podílových fondů.

Příklady konstrukce chráněných fondů

Zurich Life nabízí řadu tří chráněných fondů, které mohou sloužit jako příklad toho, jak tyto fondy fungují:

• Chráněný fond 70 investuje až 90% svých aktiv do akcií. Chráněná cena se rovná 70% nejvyšší jednotkové ceny během investičního období.
• Chráněný fond 80 investuje až 70% svých aktiv do akcií. Chráněná cena se rovná 80% nejvyšší jednotkové ceny během investičního období.
• Chráněný fond 90 investuje až 40% svých aktiv do akcií. Chráněná cena se rovná 90% nejvyšší jednotkové ceny během investičního období.

Co je třeba zvážit před investováním do chráněného fondu

• Potřebujete peníze v příštích pěti až deseti letech? Pokud likvidaci provedete brzy, můžete ztratit hlavní záruku, musíte zaplatit pokutu za předčasný výběr a můžete ztratit peníze, pokud cena akcií od počáteční investice klesla.
• Potřebujete z investice nějaké příjmy? Záruka je založena na tom, že během záruční doby nebudou uplatněny žádné zpětné odkupy a reinvestovány veškeré dividendy a výplaty.
• Pokud není držen na odloženém daňovém účtu, musíte zaplatit americkou daň z příjmu.
• Možná nedosáhnete žádných zisků nad počáteční investicí. V takovém případě by váš výkon sledoval výkon státních dluhopisů nakoupených bez ročních poplatků.
• Výhody záruky dostanete pouze v den splatnosti.
• Jak dobrá je záruka? Záruka, kterou fond poskytuje, je pouze tak dobrá jako společnost, která jej poskytuje. I když je neobvyklou událostí, že banky a pojišťovny, které obvykle tyto záruky podporují, nejsou schopny dostát svým závazkům, stává se.

Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.

Související termíny

Definice podílového fondu Podílový fond je druh investičního nástroje sestávajícího z portfolia akcií, dluhopisů nebo jiných cenných papírů, na které dohlíží profesionální správce peněz. více Proč zaparkovat svoji hotovost ve fondu peněžního trhu Fond peněžního trhu je typ podílového fondu, který investuje do vysoce kvalitních, krátkodobých dluhových nástrojů a peněžních ekvivalentů. Má se za to, že je téměř bez rizika. Fondy peněžního trhu, které se nazývají také podílové fondy peněžního trhu, fungují stejně jako všechny podílové fondy. více Hlavní chráněná směnka (PPN) Hlavní chráněnou směnkou je cenný papír s pevným výnosem, který zaručuje minimální výnos rovný počáteční investici investora. více Úvod do Garantovaného investičního fondu (GIF) Garantovaný investiční fond umožňuje klientovi investovat do akciového, dluhopisového nebo indexového fondu s příslibem předem definované minimální hodnoty po splatnosti fondu. více Růst a příjem: Je vyvážený fond to nejlepší z obou světů? Vyvážené fondy jsou podílové fondy, které investují peníze napříč třídami aktiv, směsí nízko až středně rizikových akcií, dluhopisů a jiných cenných papírů. Jejich podíly jsou vyvážené mezi vlastním kapitálem a dluhem a jejich cílem je růst a příjem. více Distribuce: Vědět, co se vám stalo Distribuce je výplata aktiv z fondu, účtu nebo individuálního zajištění investorovi. Obvykle k tomu dochází, když podílový fond nebo společnost vytvoří zisk a vrátí tyto peníze akcionářům. Rozdělení také odkazuje na povinné výběry, které jednotlivec provede z důchodového účtu. více partnerských odkazů