Investujte Swell dolů

Swell Investing, kalifornská automatizovaná investiční služba podporovaná Pacific Life Insurance, zaslala svým zákazníkům e-mail, v němž je informovala, že „nejsou schopni dosáhnout rozsahu potřebného k udržení operací na současném trhu“. Počínaje středou 24. července 2019 již společnost Swell nebude přijímat nové klienty ani vklady a všechny účty s 0 nebo záporným zůstatkem budou uzavřeny.

Společnost Swell byla založena s ušlechtilým posláním: pomáhat svým klientům investovat do firem, které usilují o dosažení alespoň jednoho ze 17 cílů OSN pro udržitelnost. Měli kurátorské seznamy veřejně obchodovaných společností organizovaných podle témat, včetně Green Tech, obnovitelné energie, čisté vody a vymýcení nemocí.

Minimum pro otevření účtu bylo 50 dolarů a jejich poplatek za správu činil 0, 70% ročně za spravovaná aktiva. To je vyšší poplatek, než si účtují většina robotických poradců nebo automatizovaných investičních platforem, ale firma vybírala pro své klienty spoustu práce. Společnosti byly podrobeny screeningu, aby se ujistily, že jejich podniky mají pozitivní dopad a jaké environmentální nebo sociální otázky se společnosti zabývají. "Naše portfolia jsou tvořeny společnostmi, které považujeme za krém plodiny, " říká Swell o tom, jak jsou vybírány zásoby.

Upřímně řečeno, je mi smutno, když je vidím zavřít, a vroucně doufám, že se jejich postup prověřování integruje do podnikání jiné automatizované investiční firmy. Během procesu sestavování našich recenzí robotických poradců jsem otevřel malý účet a byl jsem spokojený s návraty a jejich prezentací.

Klientům bylo nařízeno, aby své prostředky vybírali do 30. srpna 2019 a aby jejich investice byly bezpečné, protože veškerá hotovost a cenné papíry jsou drženy na účtu zprostředkovatele jménem každého klienta ve společnosti Folio Investments, Inc. Další možností je převod cenných papírů držených v účet Swell k dalšímu zprostředkování. Tento proces musí být zahájen do 15. srpna 2019. Každý účet, který má zůstatek na konci podnikání v pátek 30. srpna 2019, bude zlikvidován a uzavřen a hotovost vrácena majiteli účtu.

Pokud hledáte portfolia zaměřená na dopad, která jsou sestavena z jednotlivých akcií, podívejte se na M1 Investing a Motif Investing. Tyto firmy nemají zavedenou metodiku prověrky, kterou Swell použil, ale umožňují doladit portfolio sestavené podle vašich specifikací a širokou škálu dalších možných investic.

RIP Swell.