Tipy pro založení firmy pro finanční plánování

Ať už jste veteránský finanční plánovač, který se chce dostat ven z tyranského šéfa nebo začínajícího z vysoké školy, sen o založení vlastní finanční služby je pravděpodobně touhou, která vás dostane z postele i v těch nej deštivějších dnech . Peníze, samostatnost, pohodlná pracovní doba a uznání v komunitě přicházejí jako součást balíčku, alespoň v našich snech. Ve skutečnosti je založení finanční společnosti hodně práce. Ti, kteří selhají, jsou často ti, kteří neplánují plánovat.

Čtěte dále a prozkoumáváme, co potřebujete vědět, aby se váš sen stal prosperující obchodní realitou. Při zahájení vlastní praxe si zapamatujeme sedm zásadních faktorů.

Rostoucí poptávka po finančních plánovačích

Stáří průměrného finančního plánovače se zvyšuje spolu s věkem jeho klientské základny. S tím stále více plánovačů opouští praxi, zatímco více potenciálních klientů vstupuje do důchodového věku.

Tato měnící se demografická situace v americké populaci rychle otevírá nové oblasti specializace, jako je dlouhodobá péče a alternativní investice. Nejnovější generace finančních produktů a služeb také umožňuje poradcům vyhovět potřebám klientů způsobem, který nebylo možné před pár lety očekávat. Tyto faktory zvýšily potřebu kvalifikovaných finančních plánovačů.

Zachování veteránů a klientů

Pokud jste veteránem v tomto oboru, který se snaží být nezávislým, jste pravděpodobně unaveni neustálým prodejním tlakem, kancelářskou politikou a dalšími podnikovými omezeními, která se na vás nyní vztahují. V této fázi vaší kariéry jste pravděpodobně vyvinuli vlastní filozofii osobního investování, která se může lišit od metod, které podporuje váš současný zaměstnavatel. Může vás také zajímat správa vaší obchodní knihy a pocit, že klientské základně by bylo lépe obslouženo v nezávislejším prostředí.

Přestože má zavedená klientská základna obrovskou výhodu pro každého, kdo zahájil vlastní praxi finančního plánování, vytváří také vlastní soubor problémů. Přemýšlejte o tom, jak dosáhnete retence klientů a stále budete moci obsluhovat klíčové zákazníky při přesunu těchto účtů z jedné společnosti do druhé.

Nováčci a budova zákaznické základny

Na cestě k úspěchu budou nováčci v podnikání čelit mnohem větším překážkám. Kromě běžných start-up problémů, které musí být řešeny, musí nováčci také sestavovat seznam klientů od nuly a také se učit mechanice podnikání, což může být značné. Ale stejně jako mnoho účastníků v této oblasti můžete finanční plánování vnímat jako způsob, jak skutečně změnit životy ostatních lidí.

Pokud jste podnikatelským duchem, může vás lákat možná prestiž, svoboda a vysoká kompenzace, kterou požívá mnoho finančních plánovačů. Ale bez ohledu na vaše pozadí nebo motivy bude založení vaší vlastní firmy pro finanční plánování pravděpodobně jednou z nejobtížnějších - a uspokojujících - věcí, které jste kdy udělali.

(Související čtení viz: 4 způsoby, jak sestavit vaši klientskou knihu .)

# 1. Náklady na spuštění

Zahájení firmy pro finanční plánování přináší mnoho stejných nákladů na zahájení podnikání jako jakékoli jiné podnikání. Patří mezi ně nábytek, nájem, reklama, technologie, nástroje a možná i vážný vklad u nového makléře-dealera (pokud se má použít). Náklady na licence a školení musí být brány v úvahu také pro ty, kteří je potřebují. Veteráni s obchodní knihou budou rovněž muset zohlednit případnou ztrátu příjmů v důsledku přechodu na novou společnost.

(Další informace viz: Náklady na zahájení podnikání: Jsou uvedeny v podrobnostech .)

# 2. Licencování a školení

Kromě získání nezbytných licencí by nováčci měli zvážit získání profesního označení nebo dvou, jako je Certified Financial Planner nebo Chartered Life Underwriter. Pověření, jako jsou tyto, může pomoci zajistit tolik potřebnou důvěryhodnost a akademické vzdělání pro ty, kteří jsou v oboru noví nebo se snaží rozšířit svůj repertoár.

Pokud jste v oboru veteránem, nemusí být udělování licencí a školení kritickým problémem, pokud se nedostanete do nové oblasti práce. Například, pokud máte pojišťovací činnost a plánujete do své praxe přidávat investice nebo komplexní finanční plánování, musíte mít odpovídajícím způsobem licenci (a možná certifikovanou).

(Související čtení viz: Alphabet Soup of Financial Certification .)

# 3. Vytvoření obchodního plánu

Stejně jako u každého jiného podnikání je důležité, aby nezávislí finanční plánovači začínali řádným písemným obchodním plánem. Tento plán by měl zahrnovat:

• Cíle podnikání
• Specifické strategie, jak těchto cílů dosáhnout
• Současný stav finančních trhů
• Demografie klientů a vyhlídky
• Jak odlišit vaši firmu od konkurence
• Flexibilní marketingový plán
• Všechny pravděpodobné náklady (ty by měly být jasně definovány)
• Realistický odhad doby, kterou bude trvat k dosažení cílů plánu

# 4. Obchodní model a služby

Důležitým rozhodnutím je určit, jakým způsobem budete finančním praktikem být. Tato volba zahrnuje jak typ služeb, které poskytujete svým klientům, tak metodu kompenzace. Finanční plánovači, kteří pracují na provizi, mají tendenci vydělávat mnohem více (v průměru) než plánovací poplatníci.

Zákazníci, kteří si konkrétně přejí nestrannou radu, však obvykle hledají plánovače založené na poplatcích. Při vaší volbě může hrát roli váš typ osobnosti; Máte-li analytickou mysl a nemáte rádi vysokotlaký prodej, můžete se cítit jako doma jen s běžícími čísly a doporučeními.

Na druhou stranu, pokud jste osobnost typu A, která rád pracuje s lidmi, můžete mít větší úspěch pomocí přístupu založeného na prodeji. Typ obchodního modelu, který se rozhodnete použít, může také určovat, které licence budete muset získat.

# 5. Budujte profesionální vztahy

Navázání profesionálních vztahů je klíčové pro každého začínajícího finančního plánovače, zejména u těch, kteří nemají zavedenou obchodní knihu. Nalezení právníka nebo CPA, který je ochotný s vámi spolupracovat, může být pro vaši firmu to nejlepší, co byste mohli udělat. Mentor může být stejně důležitý, zejména pro nováčky v oboru. Mít někoho, kdo se vás zeptá, kdo vás může vést obtížnými ranými stádii, je pro ty, kteří se stále učí podnikání, neocenitelné.

Pokud to oba potřebujete a můžete si to dovolit, musíte kolem sebe najít a vybudovat efektivní podpůrný tým, ať už je to jediný pomocník nebo skutečný tým lidí. Ujistit se, že všechny tyto kousky správně zapadají, bude nějakou dobu trvat a přizpůsobit se, ale konečným výsledkem by měl být efektivní a efektivní personál, který umožní podnikání hladce a ziskově.

(Související čtení viz: Náklady na najmutí nového zaměstnance .)

# 6. Znát rizika a závazky

Zahájení jakéhokoli podnikání představuje určité riziko. Existuje riziko, že podnik vygeneruje nedostatečné příjmy, aby přežil, stejně jako riziko vyplývající z odpovědnosti a jiných povinností svěřenců. Všichni finanční plánovači potřebují pojištění odpovědnosti. Pojištění chyb a opomenutí (E&O) bude chránit před neoprávněnými praktikami, ale pamatujte na to, že zajištění dodržování předpisů ve vaší firmě bude v konečném důsledku na vás. Všechny stížnosti a problémy klientů musí být řešeny profesionálním způsobem, aby byla zajištěna stabilita podnikání.

# 7. Opakování odměn

Úspěšní plánovači se těší vysoké (někdy velmi vysoké) kompenzaci, virtuální autonomii a praktickým kancelářským hodinám, jakož i uznání v rámci komunity. Nejlepší odměnou ze všech však může být pocit úspěchu, který vychází z pomoci klientovi dosáhnout klidu mysli vyřešením složité finanční záležitosti. Bez ohledu na to, jaký druh odměny si přejete, může profese finančního plánování dobře nabídnout to, co hledáte.

Sečteno a podtrženo

Při zahájení praxe soukromého finančního plánování bezpochyby vyžaduje značné množství práce a rizika, ale ti, kteří si to přejí, by se neměli nechat strach bránit v uskutečnění jejich snu. Mnoho soukromých i firemních praktiků vám snadno řekne, že finanční plánování je nejlepším obchodem na světě.

(Pro související čtení viz: Klíčové kroky k vytvoření skvělé praxe finančního plánování .)