Co se stalo s Scottrade?

Akvizici společnosti Scottrade dokončila makléřská firma TD Ameritrade dne 18. září 2017. Scottrade byla online makléřská firma, která obsluhovala více než 3 miliony účtů v USA a ve správě aktiv měla 170 miliard dolarů.

Společnost byla založena v roce 1980 Rodgerem O. Rineym a měla asi 500 poboček v USA, které poskytovaly osobní podporu a vzdělávací semináře pro malé skupiny. Když společnost Scottrade v roce 1996 spustila své webové stránky, byla jedním z prvních zprostředkovatelů nabízejících online obchodování. Firma nabídla celou řadu investičních produktů, obchodních služeb, bankovních účtů a nástrojů průzkumu trhu. Tady je rychlý pohled na to, co se stalo Scottrade a dopady dohody na zákazníky.

Proč se Scottrade uzavřela?

Scottrade Financial Services uzavřena poté, co TD Ameritrade koupila Scottrade za 4 miliardy dolarů v hotovosti a akciích. Ameritrade a soukromě vlastněná Scottrade oznámila, že uzavřely konečnou dohodu na konci října 2016. Akvizice byla dokončena přibližně o rok později 18. září 2017. TD Ameritrade ve svém prohlášení uvedl: „Transakce kombinuje dvě vysoce komplementární organizace s dlouhé historie pomoci milionům lidí investovat do své finanční budoucnosti. “

Potíže Scottrade

Rozhodnutí o prodeji přišlo v době, kdy makléřský průmysl čelil několika novým potížím. Mezi tyto problémy patřily požadavky na inovativní technologie a nová federální pravidla vyžadující, aby firmy jednaly v nejlepším zájmu svých klientů při poskytování poradenství na důchodových účtech.

Analytik cenných papírů Michael Flanagan uvedl, že Riney a jeho společnost se „těšili a viděli mnoho průmyslových výzev“. Flanagan dodal, že „Wall Street je nadále napaden regulačními orgány, takže problémy s dodržováním předpisů nikdy nekončí“ a že regulační orgány „utrácejí více peněz za technologické a právní záležitosti“.

Společnost Scottrade nebyla jediným online brokerem, který se rozhodl uzavřít obchod v roce 2016. V dubnu téhož roku se Ally Financial dohodla na koupi online brokera a nezávislého poradce TradeKing Group za přibližně 275 milionů USD. V červenci společnost E-Trade Financial Corporation oznámila, že souhlasila s akvizicí mateřské společnosti OptionsHouse Aperture New Holdings za 725 milionů dolarů v hotovosti.

Rozhodnutí Scottrade prodat bylo také ovlivněno Rineyovými zdravotními problémy. Na konci roku 2015 oznámil, že mu byla diagnostikována mnohočetná myelom, nevyléčitelná forma rakoviny krve. Riney a jeho manželka, Paula, udělali počáteční dar ve výši 5 milionů dolarů na podporu výzkumu mnohočetného myelomu v centru rakoviny Siteman, kde byla léčena Riney. Centrum rakoviny Alvina J. Sitemana v Barnesově židovské nemocnici a Lékařské fakultě Washington University je léčebnou, výzkumnou a vzdělávací institucí pro rakovinu.

"Když jsme se dozvěděli, že na výzkum mnohočetného myelomu nebylo mnoho peněz, Paula a já jsme se rozhodli zapojit více, " řekla Riney. "To je špičková práce a naše počáteční investice může posunout jehlu otevřením dveří pro další dotační financování."

Rineys dal další 20 milionů dolarů dárek na založení Paula C. a Rodgera O. Riney z iniciativy pro výzkum rakoviny krve na Washington University School of Medicine v roce 2018.

Co se stalo s účty Scottrade?

Po dokončení akvizice byly účty Scottrade Bank uzavřeny od 17. února 2018. Zůstatky bankovních účtů byly automaticky uloženy na brokerské účty zákazníků společnosti Scottrade nebo zaslány jako šeky k uzavření účtů. Zůstatky zprostředkovatelských účtů byly převedeny na nové brokerské účty zákazníků TD Ameritrade.

Záměrem přechodu bylo co nejúplnější pro zákazníky Scottrade. Mohli se přihlásit ke svým novým účtům TD Ameritrade pomocí stávajících čísel účtů Scottrade jako ID uživatelů se svými starými hesly Scottrade. Zákazníci společnosti Scottrade mají také přístup ke svým předchozím výpisům a daňovým dokladům prostřednictvím společnosti TD Ameritrade.

Co říká Scottrade Recenze?

Scottrade bylo přezkoumáno několika weby, které jednomyslně daly makléři vysoké známky za služby zákazníkům. Jeho pověst pro zákaznický servis byla většinou založena na 500 pobočkách a na zprávě, kterou s klienty budoval od svého založení v roce 1980. Tyto výhody byly pozdržením z doby před internetem. Ačkoli společnost nabízila online obchodování od poloviny 90. let, recenze Scottrade často zdůrazňovala, že on-line zkušenost nebyla síla společnosti.

Kvality, které Scottrade přinesl do 21. století ze svých kořenů 20. století, byly v některých případech také závazky. Makléřský průmysl se postupně přesouval od několika klientů s vysokou čistou hodnotou, kteří se zabývali osobními interakcemi na konci 90. let.

Od té doby se pozornost zaměřuje na nižší transakční poplatky a získání více drobných investorů. Internet odstranil překážky mezi investory a dal jim možnost obchodovat bez volání makléře.

Víra v tradiční finanční poradce a makléře se po finanční krizi v roce 2008 zasáhla, zejména u mladších investorů. Do roku 2016 byly recenze společnosti Scottrade kritické vůči společnosti kvůli vysokému minimálnímu zůstatku na prémiových účtech, zastaralému online rozhraní a nedostatku bezfinančních ETF.

Co pro obchodníky znamená TD Ameritrade-Scottrade pro zákazníky?

Scottrade brokerské účty byly automaticky převedeny na TD Ameritrade v rámci procesu přechodu. Ke konci roku 2019 obsluhovala kombinovaná společnost téměř 11 milionů klientských účtů s aktivy více než 1 bilion dolarů. Společnost Scottrade měla pověst vynikajícího zákaznického servisu.

To bylo něco, co americký prezident a generální ředitel Tim Hockey doufal, že bude pokračovat. Podle Hokeje „Scottrade je tak známá vynikající péčí o klienty - zásluhou kultury, kterou za posledních 37 let vybudovali Rodger Riney a tisíce skotských zaměstnanců. Je na nás, abychom pokračovali v této tradici. “

Tato akvizice přidává možnosti škálování a distribuce investičním službám a vzdělávání společnosti TD Ameritrade. Tisková zpráva Ameritrade předpověděla, že „očekává se, že kombinace oceňované obchodní technologie TD Ameritrade a dlouhodobých investičních řešení s větší pobočkovou sítí společnosti Scottrade zlepší investiční zážitek pro miliony investorů.“

Nyní je možné porovnat rozšířenou TD Ameritrade s populárním diskontním brokerem, jako je Charles Schwab. Zákaznický servis TD Ameritrade pro své příznivce více než vynahradí mírně vyšší poplatky.

Zákazníci Scottrade, kteří přešli na TD Ameritrade, dostali přístup k:

• Platformy TD Ameritrade, včetně webových stránek TD Ameritrade, pro-level Thinkorswim platformy, TD Ameritrade Mobile a TD Ameritrade Mobile Trader
• Více obchodních produktů, z nichž si můžete vybrat, včetně komplexních opcí, futures a deviz
• Další investiční poradenství a poradenství, včetně spravovaných portfolií, robotických poradců a bezplatných služeb plánování cílů
• Rozsáhlejší nabídka vzdělávacích nabídek pro investory, včetně výuky ve třídě, individuálního koučování, obchodování s papírem a webcastů
• Stovky poboček napříč USA

Před akvizicí měla společnost Scottrade v USA asi 500 poboček. Do roku 2019 byly tyto pobočky přeměněny na pobočky TD Ameritrade nebo uzavřeny. Po přechodu měli zákazníci stále přístup k více než 360 pobočkám Ameritrade.

Potřebujete pomoci s rozhodnutím, který online broker je pro vás ten pravý? Podívejte se na Brokerské centrum Investopedia, kde najdete komplexní recenze makléřů, návody na platformě a hodnocení.