Proč vaše poradenská firma selhává a jak ji opravit

Už jste byli finančním poradcem několik let (nebo více) a cítili jste se, jako byste nikdy nezasáhli svou drážku? Nebo jste zjistili, že i když jste byli úspěšní, nová éra technologie a robotického poradenství učinila to, co děláte, téměř zastaralé? Znám mnoho lidí v odvětví finančního poradenství, kteří bojují. Ztrácí klienty vlevo a vpravo a ti klienti, kteří zůstanou, stále více spadají do kategorie PITA. Někteří se dokonce z průmyslu dostávají úplně, protože si myslí, že už nemohou uspět.

Takže jsou v tom všem špatné zprávy nějaké dobré zprávy? Samozřejmě existuje. I když může být spousta poradců, kteří právě teď bojují, je jich také spousta, kteří si užívají nebývalé úrovně úspěchu. Co odděluje obě skupiny? Mnohokrát to bylo jen několik změn v jejich podnikatelském plánu a některé změny v myšlení. Jo, to je vše. Pokud vaše podnikání v oblasti finančního poradenství bojuje, zde jsou některé pravděpodobné důvody.

Klíč s sebou

• Ne všichni finanční poradci najdou počáteční úspěch - je to těžká práce a spousta práce se týká marketingu sebe sama a vyhledávání klientů, spíše než poradenství v oblasti financí.
• Zároveň se automatizované investiční nástroje, jako jsou robotičtí poradci, dostávají do tradice tradičních poradců.
• Aby poradce vynikl a otočil své podnikání, musí posílit svou přidanou hodnotu, zaměřit se na měkké dovednosti a znovu navázat svou vášeň pro obsluhu klientů.

Vaši klienti nevidí vaši hodnotu

Když mohou z automatizovaného systému získat stejné služby finančního plánování, jaké mohou získat od svého poradce, klienti oprávněně zpochybní vaši hodnotu. Pryč jsou dny, kdy může poradce přinést hodnotu svým klientům jednoduše tím, že jim pomůže obchodovat s akciemi nebo vložit peníze do jejich IRA. V dnešní době musíte svým klientům ukázat mnohem více (například mentorovat je a propojit je s dalšími profesionály), aby byli cennou součástí jejich života.

Dostanete vinu za trh

Víte, že nemáte kontrolu nad tím, co trh dělá, a je pravděpodobné, že to vaši klienti také znají. Někteří z nich však nebudou mít za to, že vás obviňují, když jejich zásobníky nebo jejich portfolio zasáhne. Pokud svým klientům nepřidáte přidanou hodnotu, zaměření se soustředí přímo na peníze a trhy, které nemůžete ovládat.

Neustále honíte měnové cíle

Stále pracujete na struktuře založené na provizi? Pracujete pro velkou firmu, která každý rok nafukuje vaše prodejní cíle, takže tento bonus neustále pronásledujete? Pokud ano, jednoduše nemáte správné myšlení, které by vašim klientům pomohlo, jak byste měli. I když chtějí být naslouchání a porozumění, přemýšlíte o tom dalším velkém cíli, kterého musíte dosáhnout, a jak vám jejich peníze pomohou dostat se tam.

Ztratili jste vášeň pro to, co děláte

PITA, vina za trh a neustálé pronásledování cílů mohou snadno vysát veškerou vášeň z vaší kariéry. Když jste ztratili lásku k tomu, co děláte, ukazuje se to. Můžete si myslet, že to před svými klienty dobře skrýváte, ale vždy vědí, kdy vás už nebude nadšení přijít do práce každý den. Všichni víme, jaké to je pracovat s někým, kdo nemá rád to, co dělají, a nemělo by být žádným překvapením, že to povede ke ztrátě podnikání.

Co můžete udělat pro změnu

Pokud zažíváte některou z výše uvedených situací, nevzdávejte se naděje. Stále můžete věci otočit a obnovit vášeň, kterou jste kdy pro svou firmu cítili. Zde je několik způsobů, jak můžete provést změnu.

Zvažte poradenskou činnost. Pokud jste pracovali na struktuře založené na provizi, může tato změna změnit celý svět. Když se stanete finančním poradcem založeným na poradenství, můžete se zaměřit výhradně na potřeby vašich klientů a přestat se starat o honění cílů a zvyšování provizí.

Zaměřte se na klienta, ne na peníze. Mnoho poradců zapomíná, že nejsme v obchodě s penězi. Jsme v obchodě s lidmi. Naší úlohou je naslouchat našim klientům, opravdu slyšet, jaké jsou jejich cíle a sny, a hledat způsoby, jak jim tam pomoci. Ano, peníze jsou vozidlo, které často používáme, ale nikdy by nemělo být jediným zaměřením.

Studujte měkké vědy. Vaši klienti se na vás obracejí s radou, a to nejen v otázkách peněz, ale v různých tématech. Když studujete měkké vědy a dozvíte se více o lidském chování, emocích a zranitelnosti, můžete pro ně být mnohem lepším mentorem. Nejenže to zvyšuje vaši hodnotu v jejich očích, ale také to přispívá k mnohem naplňující kariéře.

Pokud vaše podnikání v oblasti finančního plánování bojuje, nemusí to nutně znamenat, že musíte hledat novou kariéru. Někdy stačí provést několik změn a podívat se na svou firmu v novém světle. Když se stanete mentorem svých klientů, důkladně jim porozumíte a dovedete je k lepší budoucnosti, naučili jste se způsoby finančního pečovatele. Zjistili jste, co to znamená být skutečným dodavatelem rad a jak používat peníze jako prostředek k naplnění života pro sebe a pro ty, kterým sloužíte.