Automatizovaná služba přenosu zákaznických účtů (ACATS)
Služba automatizovaného přenosu zákaznických účtů (ACATS) je systém, který usnadňuje převod cenných papírů z jednoho obchodního účtu na druhý u jiné makléřské firmy nebo banky. Národní společnost pro zúčtování cenných papírů (NSCC) vyvinula systém ACATS, který nahradil předchozí systém manuálního převodu aktiv tímto plně automatizovaným a standardizovaným systémem.
Klíč s sebou
- Službu automatizovaného přenosu zákaznických účtů lze použít k převodu akcií, dluhopisů, hotovosti, podílových fondů, podílových fondů, opcí a dalších investičních produktů.
- Systém může být vyžadován, když investor chce přesunout svůj účet z Broker Company A do Broker Company B.
- Systém ACATS mohou používat pouze členové způsobilí pro NSCC a členské banky depozitářů.
Jak funguje služba automatizovaného přenosu zákaznických účtů (ACATS)
Systém ACATS je zahájen, když nová přijímající firma má klienta podepsat příslušné převodní dokumenty. Jakmile je dokument přijat v dobrém stavu, přijímající firma podá žádost pomocí čísla účtu klienta a odešle jej doručující firmě. Pokud se informace shodují mezi doručující firmou a přijímající firmou, proces ACATS může začít. Proces trvá obvykle tři až šest pracovních dnů.
ACATS zjednodušuje proces přechodu z jedné makléřské firmy do druhé. Poskytující firma převádí přesné podíly na přijímající firmu. Například, pokud měl klient 100 dodávek akcií XYZ v doručující firmě, přijímající firma obdrží stejnou částku se stejnou kupní cenou. Díky tomu je pro klienty výhodnější, protože nemusí likvidovat své pozice a poté je nakupovat u nové firmy. Další výhodou je, že klienti nemusí předem informovat svou předchozí makléřskou firmu nebo poradce. Pokud nejsou spokojeni se svým současným zprostředkovatelem, mohou jednoduše přejít na nového a zahájit proces převodu.
Způsobilé cenné papíry pro ACATS
Klienti mohou prostřednictvím systému ACATS převádět všechny veřejně obchodované akcie, fondy obchodované na burze (ETF), hotovost, dluhopisy a většinu podílových fondů. ACATS může také převádět vkladové certifikáty (CD) z bankovních institucí prostřednictvím systému ACATS, pokud je členem NSCC. ACATS také pracuje na všech typech účtů, jako jsou zdanitelné účty, individuální důchodové účty (IRA), vztahy důvěryhodnosti a zprostředkování 401 (k) s.
Nezpůsobilé cenné papíry pro ACATS
Existuje několik typů cenných papírů, které nemohou projít systémem ACATS. Anuity nemohou přes systém převádět, protože tyto prostředky jsou drženy u pojišťovny. Chcete-li převést agenta záznamu o anuitě, musí klient vyplnit příslušný formulář, aby provedl změnu a zahájil proces.
Ostatní nezpůsobilé cenné papíry závisí na předpisech přijímající makléřské firmy nebo banky. Mnoho institucí má vlastní investice, jako jsou podílové fondy a alternativní investice, které mohou být zlikvidovány a které nemusí být k dispozici pro zpětný nákup prostřednictvím nového makléře. Některé firmy také nesmí převádět nekótované akcie nebo finanční produkty, které obchodují na přepážce (OTC).
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.