Finanční analytik: Kariérní cesta a kvalifikace

Finanční analytici vytvářejí finanční plány, projekce a analytické zprávy pro použití v investičních rozhodnutích společností, veřejných a soukromých organizací a jednotlivců. V závislosti na typu práce analytika se povinnosti mohou trochu lišit.

Někteří finanční analytici pracují v odvětví cenných papírů a analyzují akcie, dluhopisy a další cenné papíry pro banky, makléřské společnosti, společnosti zabývající se správou peněz a další organizace. Tito finanční analytici obvykle rozvíjejí odborné znalosti v úzké kategorii akcií nebo dluhopisů, jako jsou například kanadské podnikové dluhopisy nebo technologické akcie.

Ostatní finanční analytici pracují pro velké korporace, analyzují interní finanční údaje a vytvářejí finanční plány, projekce výnosů a nákladů a doporučení, aby informovali rozpočtová a investiční rozhodnutí vedoucích pracovníků společnosti. Neziskové organizace a vládní orgány v tomto typu práce také zaměstnávají finanční analytiky. (Související čtení viz „Den v životě finančního analytika“)

Klíč s sebou

• Finanční analytik utratí data, aby pomohl společnostem podnikat obchodní rozhodnutí nebo investoři podnikli kroky, jako je například nákup nebo prodej akcií nebo jiných cenných papírů.
• Váží makroekonomické a mikroekonomické problémy a základy společnosti, aby předpovídaly firmy, odvětví a průmyslová odvětví.
• Bakalářský titul v oboru matematiky nebo financí je dán a přechod na vyšší úroveň znamená získání certifikátů a / nebo MBA.
• Nedávný absolvent vysoké školy může očekávat, že začne na juniorské úrovni, pod dohledem vyššího analytika.
• Někdo, který má několik let zkušeností, několik klíčových certifikací a MBA od prestižní univerzity, se může postoupit do vyšší role.

Kariérní cesty

Nedávný absolvent bakalářského studia, který se chce stát finančním analytikem, může očekávat, že začne na juniorské pozici pod vedením vyššího analytika. Po několika letech zkušeností zvažuje mnoho juniorských finančních analytiků návrat k postgraduální škole pro pokročilé tituly. Zatímco juniorští analytici nebrání postupu, pokračující postup do pozic s větší odpovědností obvykle vyžaduje návrat do školy. Absolvent s magisterským titulem může očekávat, že začne pracovat jako vedoucí finanční analytik nebo se velmi rychle dostane na pozici.

S většími zkušenostmi a odbornými znalostmi může vedoucí finanční analytik pokračovat v pozici dohledu. Senior analytik v odvětví cenných papírů se často pohybuje nahoru, aby se stal správcem portfolia nebo správcem fondu, který dohlíží na tým vyšších analytiků. Může být také příležitost vstoupit do role vyššího vedení. Ve firemním světě se mohou vyšší analytici stát správci pokladů, kteří dohlížejí na pracovní skupiny v rámci svých oddělení. Standout performer může stoupat v řadách, aby se stal hlavním finančním ředitelem (CFO) nebo hlavním investičním ředitelem (CIO) odpovědným za všechny finanční aktivity společnosti.

Pozice pokročilého finančního analytika obecně vyžaduje titul MBA s příslušným zaměřením na předmět nebo magisterský titul v oboru finance.

Požadavky na vzdělání

Zatímco bakalářský titul je minimální požadavek na pozici finančního analytika na základní úrovni, data shromážděná americkým úřadem statistik práce (BLS) ukazují, že magisterský titul je obecně vyžadován pro trvalé a pokročilé pozice v oboru.

Zaměstnavatelé obecně přijímají různé vysokoškolské předměty, včetně oborů podnikání, jako jsou finance, účetnictví a ekonomie. Vzhledem k důležitosti pokročilých kvantitativních dovedností v této oblasti nejsou bakalářské tituly ze statistiky, matematiky, strojírenství a fyziky mezi finančními analytiky neobvyklé. Uchazeči s tímto titulem však mohou těžit z obchodních kurzů, zejména v účetnictví a financích.

85 660 $

Medián ročního příjmu pro finanční analytiky všech úrovní zkušeností, podle údajů z května 2018 z Amerického úřadu statistik práce (BLS).

Vzestup poradců Robo

Další kvalifikace a dovednosti

Někteří finanční analytici musí získat příslušnou licenci od Úřadu pro regulaci finančního průmyslu (FINRA), který je zodpovědný za psaní a vymáhání pravidel pro společnosti obchodující s cennými papíry a makléře působící ve Spojených státech. Licence obvykle vyžaduje sponzorování od zaměstnávající firmy, takže většina finančních analytiků získá licenci až po zahájení práce. Dlouhodobé zaměstnání však může záviset na úspěšné licenci.

Mnoho zaměstnavatelů očekává, že finanční analytici budou provádět certifikaci v této oblasti. Nejvýznamnější certifikací v oboru je označení Chartered Financial Analyst (CFA) udělené Institutem CFA. Je k dispozici finančním analytikům, kteří mají alespoň čtyři celé roky kvalifikované pracovní zkušenosti. Obecně se proto považuje za kvalifikaci pro postup na vyšší pozice finančních analytiků. Kvalifikace pro jmenování vyžaduje také bakalářský titul a úspěšné absolvování série tří zkoušek udělovaných institutem CFA.

Podle nejnovějších informací Úřadu statistik práce se očekává, že nábor finančních analytiků vzroste v období 2016–2026 o 11%, což je rychlejší tempo než průměr všech povolání.

Od finančních analytiků se často očekává, že budou prezentovat a vysvětlovat svou práci klientům a nadřízeným, takže silné komunikační a prezentační dovednosti jsou zásadní. Analytické schopnosti a dovednosti kritického myšlení jsou nezbytné při hodnocení alternativ a vypořádání se s konečným doporučením.

Kromě znalostí statistiky, matematiky a financí jsou cenné i zkušenosti s používáním softwarových nástrojů spojených s těmito disciplínami. I když není neobvyklé, že zaměstnavatelé používají vysoce specializované technologie a proprietární nástroje, které nejsou dostupné mimo firmu, učení a spoléhání se na komplikovaný kvantitativní software poskytuje dovednosti, které se dobře převádějí do jiných systémů. (Související informace naleznete v části „Finanční analytik vs. investiční bankéř“)