Jak se liší akcie C podílového fondu od akcií A a B?

Akcie třídy C jsou typem akcií podílového fondu. Akcie podílových fondů jsou rozděleny do tří tříd: akcie třídy A, akcie třídy B a akcie třídy C. Každá třída akcií podílového fondu se vyznačuje svými specifickými poplatky a strukturami.

Hlavní rozdíl mezi akciemi třídy C a ostatními dvěma třídami podílových fondů je v tom, že akcie třídy C jsou zatíženy úrovní. To znamená, že celková částka peněz, které investor zaplatí do podílového fondu, je investována do akcií. Namísto vyplácení určitého procenta počáteční investice jako provize investor vyplácí provize podílového fondu prostřednictvím ročních poplatků.

Třídy akcií podílových fondů

Akcie třídy A účtují zatížení front-end. Když někdo investuje do podílového fondu, určité procento této počáteční investice se vezme jako provize pro manažery podílového fondu. Ve srovnání s akciemi třídy C je do akcií třídy A investováno menší množství peněz, protože procento této investice se bere jako provize.

Akcie třídy B účtují back-end zatížení. Počáteční investice nakoupí akcie podílového fondu, aniž by vznikly provize. Pokud je investor připraven akcie prodat, odečte se od zisku určité předem stanovené procento a vyplatí se manažerům fondu ve formě provizí. Akcie třídy B lze také převést na akcie třídy A, pokud by to investor chtěl, zatímco akcie třídy C nelze převést.

Akcie třídy C jsou výhodné, protože umožňují investorovi rozložit své provize a umožňují investovat celou částku investice, což by mohlo vést k vyšším výnosům.

Jak zjistit, která třída akcií je pro vás nejvhodnější

Jedním ze způsobů, jak mohou investoři určit, která třída akcií je pro ně vhodná, je nejprve se rozhodnout o svém časovém horizontu a částce, kterou plánují investovat. Tyto informace pak mohou použít k vyhodnocení každé třídy akcií jako možné investiční možnosti.

Například akcie podílových fondů třídy A jsou nejlepší pro investory, kteří si mohou dovolit vysokou počáteční investici a mají dlouhý časový horizont. Důvodem je, že akcie třídy A poskytují slevy z front-end zatížení těm investorům, kteří se mohou zavázat k investování větší částky ve stanovené době. Tato úroveň slevy se nazývá bod přerušení. V některých podílových fondech mohou investoři poskytnout záměrný dopis, v němž uvedou, že mají v úmyslu investovat nad bodem zlomu.

Akcie třídy B jsou nejlepší pro investory, kteří mají málo peněz na investování a mají dlouhý časový horizont. Pokud investor nakoupí podílový fond s akciemi třídy B, může odložit své prodejní poplatky, dokud své akcie neprodá. Čím déle investor drží akcie, tím menší bude prodejní poplatek. Pokud může investor držet své akcie třídy B po stanovenou dobu, akcie se automaticky převedou na akcie třídy A. To prospívá investorovi, protože akcie třídy A mají nižší roční poměr nákladů než akcie třídy B.

Akcie podílových fondů třídy C jsou nejlepší pro investory, kteří mají krátký časový horizont a plánují své akcie brzy odkoupit. Ačkoli u akcií třídy C neexistují žádné předběžné poplatky, účtuje se back-end zatížení, pokud jsou prostředky vybrány v prvním roce. Investoři, kteří nakupují akcie třídy C, by navíc mohli platit vysoké roční poplatky za správu. Investoři nemohou převádět akcie třídy C na akcie třídy A, které mají nižší poměr nákladů.