Jak se stát sofistikovaným investorem

Aha, jak závidíme této třídě lidí známých jako sofistikovaní investoři - ti, kteří se mohou zapojit do investičních obchodů, které my sami smrtelníci nikdy nevidíme, díky jejich čistému jmění nebo příjmu.

Nezaměňujte však „sofistikovanost“ s „inteligentním“ - vzdělání je zásadní. Existuje nesčetné množství případů, kdy jsou sofistikovaní investoři uváděni v omyl. Jen se zeptejte těch, kteří již v roce 2007 investovali do syntetického zajištěného dluhového závazku (CDO) nabízeného společností Goldman Sachs (GS) - a kolektivně ztratili asi 1 miliardu USD, když došlo k roztavení subprime.

Ačkoli Goldman později připustil, že neprozradil některé zásadní informace o investici (jako je skutečnost, že hlavní zajišťovací fond, který pomohl s výběrem cenných papírů, zaujal proti němu krátkou pozici), je pravděpodobné, že mnoho z těch, kteří nakupovali, ne stejně tomu opravdu rozumím.

Z tohoto důvodu je finanční vzdělávání a znalosti pravděpodobně nejúčinnějším nástrojem zvyšování návratnosti a snižování rizika. A jsou nezbytné k tomu, aby se zabránilo katastrofálním ztrátám. Zde je návod, jak se stát sofistikovaným investorem, nikoli v oficiálním smyslu toho, že dokážeme držet investice na neurčito nebo utrpět úplnou ztrátu investičního jistiny, ale ve smyslu toho, jak se naučit, jak vytěžit maximum ze svých peněz a od investičního průmyslu, je zásadní.

Co je „sofistikovaný investor“?

V tomto smyslu se míní někdo, kdo má dostatečné investiční zkušenosti a přímo relevantní znalosti, aby zvážil potenciální rizika a přínosy investiční příležitosti. Jinými slovy, osoba skutečně chápe, co potřebuje a chce a co získává od prodávajícího.

Tito investoři přinejmenším zajistí, aby jejich portfolia byla dostatečně diverzifikována, pravidelně sledována a aby k nákupu došlo, když jsou trhy relativně nízké, a aby prodával, když jsou vysoké. Investoři, kteří tyto tři základní principy nedodrží, nejsou sofistikovaní.

Dobré způsoby, jak zvýšit vaši sofistikovanost

Uvědomte si, že informace poskytované průmyslovým odvětvím jsou často obtížně srozumitelné a někdy i záměrně. Případ Goldman Sachs odhalil, jak skutečné může být toto nebezpečí, prostřednictvím informační asymetrie. Trocha finančních znalostí může být nebezpečná věc, takže si udělejte čas na důkladné přečtení všech dokumentů a smluv. Pokud jsou příliš dlouhé a složité, požádejte prodávajícího o jasné shrnutí, nebo dokonce zaplatte právníkovi, aby to zkontroloval za vás. Nejlepší je vyhnout se některým produktům jednoduše kvůli jejich složitosti a neprůhlednosti.

Buďte disciplinovaní a věnujte určitý čas nejen správě svých peněz, ale také tomu, abyste drželi krok s aktuálním vývojem. Alespoň jednou týdně byste se měli podívat na finanční stránky novin nebo internetu. Můžete se také přihlásit k odběru různých zpravodajů a časopisů. Dávejte pozor na priority. Rozhodněte se, co sbírat, co číst podrobně a co si ponechat pro budoucnost.

Přijmout interdisciplinární a mnohostranný přístup ke vzdělávání. Čerpejte co nejvíce z dostupných zdrojů. Nespoléhejte se pouze na internet, ale používejte knihy, časopisy, noviny, rádio, televizi a osobní kontakty. Mějte také na paměti, že investiční vesmír se šíří do mnoha oblastí, včetně politiky, psychologie, sociologie, životního prostředí a práva.

Buďte si vědomi svých vlastních omezení

To se týká vašeho předchozího vzdělání a zkušeností, času, zájmu a motivace. Na trh přicházejí vždy nové věci, takže čas a odhodlání probíhají. Buďte k sobě upřímní ohledně všech výše uvedených faktorů.

Pokud tedy spravujete své peníze další lidi, ujistěte se, že se s nimi pravidelně setkáváte a máte dostatek času na to, aby s nimi smysluplně a bilaterálně komunikovali. I sofistikovaní investoři potřebují dobré a produktivní vztahy na rozhraní člověk / peníze. Ve skutečnosti je to dobrý důvod, proč s internetovými investicemi nepřekračovat.

Delegujte všechny vhodné činnosti na správné lidi. Je ironií, že jedním z nejdůležitějších prvků investiční náročnosti je vědět, co nevíte.

Sečteno a podtrženo

O tom, kdo je skutečně sofistikovaný investor, je mnoho nedorozumění. Skutečná sofistikovanost vyžaduje kombinaci znalostí, porozumění a zkušeností. Nesnižuje to však odpovědnost prodejců za to, aby objasnili, co slibují, a jen aby to dělali.

Kromě toho se svět peněz neustále vyvíjí, takže vaše znalosti musí být neustále aktualizovány. Stručně řečeno, trik skutečné sofistikovanosti spočívá v optimálním řízení celkového investičního procesu, než aby se o tom vše pokoušel.