Je finanční poradce povinen mít titul?
Finanční poradci nemusí mít vysokoškolské vzdělání. Jsou však povinni složit určité zkoušky, které provádí Úřad pro regulaci finančního průmyslu nebo FINRA, který je odpovědný za řízení obchodu mezi investující veřejností a makléři, aby se zajistilo, že poradci jsou kvalifikovaní. Většina poradců má ve skutečnosti bakalářský titul v oborech souvisejících s financí minimálně. Ti, kteří chtějí dále rozvíjet svou kariéru, mají tendenci jít cestou Master of Business Administration (MBA).
FINRA Požadavky
FINRA vyžaduje, aby zájemci, kteří se stanou licencovanými finančními poradci, složili buď zkoušku Series 65 samostatně, nebo zkoušku Series 7 společně s Series 66. Typ finanční rady, kterou chcete poskytnout, určuje, která zkouška vyhovuje vašim profesním cílům. Absolvování potřebné zkoušky FINRA je zásadní pro to, abyste se stali úspěšným finančním profesionálem, spíše než mít titul.
Absolvování zkoušky série 65 nekvalifikuje profesionála na prodej jakýchkoli cenných papírů, ale na to, aby klientům poskytovala investiční poradenství a finanční plánování. Také finanční profesionálové s licencemi pro Series 65 mohou pracovat na noncommission základě tím, že účtují klientům hodinové poplatky za jejich služby.
Zkouška série 7 je nejobecnější licencí na cenné papíry, která je k dispozici zájemcům o finanční poradce. Předávání série 7 umožňuje finančním profesionálům prodávat jakýkoli druh cenných papírů, kromě komoditních futures, nemovitostí a životního pojištění. Kromě licence Series 7 však získávání licence Series 66 kvalifikuje kandidáta jako zástupce investičního poradce a jako agenta cenných papírů.
Statistiky poradce
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA
Obecně vzato není nutné mít vysokoškolský titul, aby se stal finančním poradcem. Mnoho firem to však bude považovat za předpoklad nových pracovníků, zejména těch, kteří mají prestižní vzdělávací programy. Vyžadují se licence a registrace u FINRA, regulačního orgánu finančních služeb. Hlavní licence jsou:
- Řada 6: pro prodej balených investičních produktů, jako jsou podílové fondy nebo variabilní anuity.
- Série 7: komplexnější licence, která se vztahuje na všechny produkty ze série 6, jakož i na všechny ostatní cenné papíry, jako jsou akcie, obligace a opce.
- Série 63 (ve většině států): příslušné zákony o cenných papírech každého státu.
Mnoho firem bude sponzorovat nové zaměstnance k získání těchto údajů, poté se formálně zaregistrují u FINRA.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.