Lipper Leader
Lipper Leader je měřítkem úspěchu podílového fondu na základě toho, zda splňuje soubor cílů stanovených společností Thomson Reuters, společností, která vlastní značku Lipper srovnávacích vesmírů a další analýzy fondů.
Lipper řadí podílové fondy na základě pěti metrik: celkový výnos, důsledný výnos, zachování kapitálu, daňová účinnost a výdaje. Prvních 20% finančních prostředků v každé kategorii dostává nejvyšší hodnocení a je pojmenováno Lipper Leaders. Společnost jmenuje vůdce na dobu tří, pěti a 10 let pro každou kategorii, stejně jako celkově.
Správci aktiv, investiční společnosti a finanční zprostředkovatelé uznávají Lipperovo benchmarking a klasifikace jako průmyslový standard spolu s těmi, které získává konkurenční společnost Morningstar.
SNÍŽENÍ DOLŮ Lipper Leader
Lipper Leaders pomáhá investorům rozhodnout, které fondy splňují jejich investiční cíle a odpovídají jejich preferencím, ačkoli se nepokoušejí předpovídat budoucí výkonnost. Spíše se žebříčky vůdců snaží navzájem se doplňovat. Například fond označil Lipper Leader za daňovou efektivitu a celkové náklady, které jsou pravděpodobné, patří mezi možnosti s nejnižšími náklady.
Všechny kategorie dělí hodnocení fondů podle kvintilů. Každý fond je porovnán s vrstevníky pro každou kategorii. Nejlepších 20% jsou vůdci Lipperu, Lipper řadí dalších 20% a 4 a dalších 20% a 3 atd. Lipper aktualizuje své hodnocení jednou měsíčně.
Ze všech kategorií Lipper Leader je nejznámější a nejsledovanější celkový výnos, který zohledňuje dividendy i zhodnocování cen.
Klady a zápory lipper vůdců
Stejně jako všechny tyto ratingové systémy i minulý výkon nemůže předpovídat budoucí výsledky. Systém Lipper Leaders navíc nemůže identifikovat připravované fondy s kratšími záznamy, které by mohly časem překonat.
Za zmínku také stojí, že neexistuje kategorie Lipper Leader pro návratnost upravená o riziko nebo návratnost vzhledem ke každé jednotce rizika, kterou převzal správce fondu. Zákazníci musí kombinovat celkovou návratnost se zachováním kapitálu a konzistentní hodnocení výnosnosti, aby se toto opatření ještě přiblížili.
Pro některé zákazníky je obzvláště zajímavý méně oblíbený vůdce lipperů v závislosti na jejich investičním stylu.
Vezměte si například Lipper Leaders pro konzistentní návrat. Toto hodnocení ukazuje na fondy, které odváděly lepší práci ve srovnání s vrstevníky při vyhýbání se kolísavým výkyvům. I když tato metrika nepomůže krátkodobým investorům nebo těm, kteří jsou více averznější k riziku, je užitečné dlouhodobým investorům, kteří se chtějí vyhnout fondům, které v určitém krátkodobém období vyhýbají velkým výkonům, než opakovaně přesčas.
Někteří investoři, kteří drží podstatná aktiva mimo 401k nebo podobný daňově zvýhodněný penzijní účet, také věnují Lipper Leaders velkou pozornost daňové účinnosti.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.