Více poradců bude nezávislých a nebude litovat

Kutilství není jen pro investory - finanční poradci stále více procházejí také nezávislou cestou a transformují odvětví, kterému dominují velké makléřské firmy a telegrafy. A ukázalo se, že poradci jsou rádi, že provedli změnu. Více než 90% respondentů průzkumu, který provedli poradenské služby společnosti Schwab poradenské služby Charlese Schwabe, nemluví o svém rozhodnutí jít sami.

"Nezávislí poradci jsou příběhem růstu v poradenském průmyslu, " řekl Jonathan Beatty, senior viceprezident, vedoucí prodeje a řízení vztahů ve společnosti Schwab Advisor Services. „Budeme i nadále pozorovat zrychlení dynamiky, protože více poradců se rozhodlo přejít na nezávislý model, přesvědčeni o tom, že je to lepší způsob, jak sloužit klientům, a zároveň nabízet příležitost budovat a růst něčeho svého. “

Klíč s sebou

• Finanční poradci mají čím dál více možností, jak to samostatně zapojit jako nezávislý registrovaný investiční poradce (RIA) místo toho, aby byli zaměstnanci firmy.
• Být RIA vám poskytuje nezávislost a flexibilitu a nemusíte se dělit o své provize ani platit za stolní prostor při zprostředkování.
• Ztratíte administrativní a prodejní a tržní podporu, kancelářské prostory, školení a finanční, regulační a právní podporu větších společností.
• Nezávislé analýzy dopadů na zdraví však mají tendenci uvádět, že jsou šťastnější a mohou mít vyšší příjmy.

Růst v nezávislých poradenských společnostech

Převinout několik let a většina finančních poradců byla svázána s větší firmou, ať už jde o velkou banku Wall Street nebo regionální makléřství. V posledních několika letech však více poradců učinilo krok k tomu, aby se stali nezávislými poradci za pomoci podobných společností, jako je Charles Schwab, který nabízí obchodní, clearingové a další služby na podporu tohoto obchodního modelu, a Dynasty Financial Partners, která poskytuje správu majetku a technologické platformy pro vybrané nezávislé finanční poradenské firmy.

S očekávaným silným růstem trhu RIA v nadcházejících letech Schwab a někteří jeho vrstevníci, včetně Fidelity Investments a TD Ameritrade, v nedávné době zaznamenali vyzvednutí v podnikání díky vlně makléřů, kteří skákali z lodí jako Merrill Lynch a Morgan Stanley, jehož cílem je získat větší kontrolu nad jejich vlastním předmětem podnikání. Změny ve svěřeneckém pravidle rovněž vedly ke zvýšení obchodního modelu RIA. Společnost Cerulli Associates například předpovídá, že by RIA mohly do roku 2020 ovládat více aktiv, než jsou hlavní makléřská sdružení.

RIA jsou šťastnější, vydělejte více peněz

Ve své studii Nezávislý poradce Sophomore, která byla zveřejněna v březnu 2018, oslovili Schwab Advisor Services nezávislé finanční poradce a zjistili, že z těch, kdo udělali krok, většina - více než 90% - řekla, že nemají žádné lítosti a učiní totéž znovu. Navíc ti samí respondenti průzkumu uvedli, že jsou šťastnější, když jsou nezávislí. Průzkum zjistil, že RIA těží nejen z nezávislosti svobod, které přináší, ale také z pohledu příjmů, přičemž sedm z deseti uvedlo, že od získání nezávislosti zvýšily příjmy.

Zatímco 94% respondentů uvedlo, že se stát RIA byl tažen touhou dělat to, co je pro jejich klienty správné, 73% naznačilo, že se má budovat lepší a dlouhodobější vztah se zákazníky. Zdá se, že se tato filosofie „udělej správně podle klientů“ vyplácí, přinejmenším s těmi, které oslovil Schwab. Průzkum zjistil, že téměř polovina poradců (48%) si myslí, že práce s fiduciářem je pro klienty nejdůležitější výhodou, zatímco poradci uvedli, že si po nezávislosti ponechali v průměru 87% svých klientů.

Měly by RIA začít svou kariéru v makléřství?

Rozhodnutí obchodovat s pohodlí a ochranou práce pro velkou firmu, aby se stal vaším vlastníkem firmy, může být zastrašující, ale jakmile se finanční poradci rozhodli učinit krok, nezůstali na svých vavřínech. Schwab zjistil, že dvě třetiny poradců uvedly, že rozhodnutí o přechodu na model RIA trvalo do tří let, a když to udělali, 90% poradců přešlo do jednoho roku. Není divu, že většina poradců v průzkumu začala před plně funkční bankou nebo makléřskou firmou nebo byla zaměstnána u národního nebo regionálního brokerského dealera před přechodem na nezávislý model.

Z těch, které začaly v bance nebo zprostředkování, 33% uvedlo, že si vybrali tuto cestu, aby získali potřebné zkušenosti. A zatímco tato kariérní cesta je mezi novými poradci, kteří právě přicházejí do odvětví správy majetku, stále běžná, Schwab Advisor Services a Dynasty Financial Partners vidí alternativu pro mladé poradce. Shirl Penney, prezident a generální ředitel dynastie, popisuje nezávislost jako podobný učení se cizímu jazyku a zdůrazňuje, že poradci stále více chtějí být nezávislí, ale ne sami.

Sečteno a podtrženo

Nezávislost má své klady a zápory. Bude na rozvíjejících se službách podpory RIA v tomto odvětví ukázat novým správcům bohatství, že mohou najít nezávislý úspěch v rámci podpůrné komunity kolegů podnikatelů.