Kroky, které musíte učinit, než si připravíte své daně

Federální vláda odhaduje, že 60% jednotlivců používá zaplacených přípravníků k vyplnění a podání daňového přiznání. Pokud jste jedním z těchto lidí, je důležité začít ihned připravovat vaše dokumenty, aby se urychlilo vaše daňové přiznání. Přípravce vám může vzít informace přímo od vás nebo požádat o vyplnění dotazníku. V každém případě budete potřebovat čas, abyste shromáždili a uspořádali informace a podpůrné dokumenty.

Vyberte přípravce

Pokud ještě nemáte daňového připravovatele, skvělým způsobem, jak ho najít, je požádat přátele a poradce (např. Právníka, kterého znáte) o doporučení. Ujistěte se, že osoba, kterou vyberete, má daňové identifikační číslo (PTIN), které prokazuje, že je oprávněna připravovat federální daňová přiznání. Měli byste se také zeptat na poplatky, které budou pravděpodobně záviset na složitosti vašeho návratu. Vyhněte se použití firmy, která má v úmyslu vzít procento vaší náhrady. IRS má tipy pro výběr přípravce a nabízí odkaz na IRS adresář přípravců (můžete vyhledávat podle odborné kvalifikace).

Čím dříve začnete připravovat své daně, tím dříve obdržíte jakoukoli očekávanou refundaci.

Naplánovat schůzku

Čím dříve se setkáte se svým zpracovatelem, tím dříve můžete zahájit proces přípravy daně (i když máte prodloužení, o kterém se diskutuje později). Pokud očekáváte vrácení peněz, tím dříve budou daně připraveny a odeslány, čím dříve vám bude zaplacena. Pokud budete čekat příliš dlouho na naplánování schůzky s daňovým zpracovatelem, vaše schůzka nemusí být naplánována do 15. dubna a vy můžete zmeškat příležitost podniknout kroky, které by mohly snížit vaše daňové účty, jako je vaše způsobilost k odečitatelným příspěvkům na IRA a zdravotní spořicí účty.

Sbírejte své vracení informací

Do konce ledna byste měli obdržet různé dokumenty, které potřebujete od svého zaměstnavatele nebo zaměstnavatelů. U každého formuláře ověřte, zda se informace shodují s vašimi vlastními záznamy.

Níže jsou uvedeny některé z nejběžnějších formulářů (Poznámka: Toto není úplný seznam; IRS obsahuje informace o mnoha dalších typech informací, které můžete potřebovat):

• Formulář W-2, pokud máte práci
• Různých 1099s, které vykazují příjmy, jako je zrušení dluhu (1099-C), dividendy (1099-D), úroky (1099-INT) a náhrady nezaměstnancům vyplácené nezávislým dodavatelům (1099-MISC) (Poznámka: Makléři nemají na poštovní formulář 1099-B, který vykazuje zisky a ztráty z transakcí s cennými papíry, do 31. ledna 2019.)
• Různé 1098s vykazující hypoteční úrok (1098)
• Formulář W-2G pro určité výherní výhry

Sbírejte své příjmy

Potvrzení, která budete potřebovat, závisí na tom, zda se rozhodnete rozdělit své osobní odpočty namísto uplatnění standardního odpočtu. Můžete si vybrat, aby položky, pokud to vede k větší odpis. Bohužel jediný způsob, jak to s jistotou vědět, je určit částku položkových odpočtů a porovnat je s vaší standardní částkou odpočtu.

Pokud vytváříte položky, měli byste své příjmy vybírat pomocí jakéhokoli systému, který jste navrhli v průběhu celého roku, abyste zaznamenali různé odpočitatelné výdaje. Podívejte se na příjmy za zdravotní náklady, které nejsou kryty pojištěním (srážková hranice je 10%, počínaje rokem 2019) nebo uhrazená jakýmkoli jiným zdravotním plánem (např. Flexibilní výdajový účet nebo zdravotní spořicí účet), daně z nemovitostí a zaměstnání - související a investiční výdaje).

Máte-li obchodní příjmy a výdaje, které chcete vykazovat v Plánu C, budete muset sdílet své knihy a záznamy (např. QuickBooks nebo jiný účetní systém, příjmy za výdaje, výpisy z bankovních a kreditních karet). Čím organizovanější jste, tím méně času zabere váš zpracovatel zpracování vašich daní, což se promítá do nižších poplatků za jejich služby.

Charitativní příspěvky

Pokud jste dali dary na charitu a rozepsali své odpočty, potřebujete konkrétní záznamy, abyste si mohli nárokovat odpisy. Například pro příspěvky ve výši 250 $ nebo více potřebujete charitativní písemné potvrzení o výši vašeho daru a že jste na oplátku nedostali nic (kromě možná tokenové položky). Pokud takové potvrzení nemáte, kontaktujte charitativní organizaci a vyžádejte si ji. Než to podáte, musíte ji mít po ruce. Podrobnosti o typu záznamů potřebných pro charitativní odpočty naleznete v publikaci IRS 1771.

První rok pro změny daňového práva

Mandát pro individuální péči o zdraví přinesl řadu změn, včetně nových formulářů pro nárokování prémiového daňového kreditu u způsobilých jednotlivců, kteří zakoupili krytí prostřednictvím vládního trhu (burza), a pro stanovení platby sdílené odpovědnosti pro ty, kteří neprokázali krytí a nemají mají nárok na osvobození.

Obecné informace o individuálním mandátu a výjimkách z tohoto mandátu najdete na webových stránkách IRS. (Lhůty pro registraci na trhu zdravotního pojištění najdete na webových stránkách vlády .) Neexistuje žádná sankce za neuzavření zdravotního pojištění od daňového roku 2019.

Mezi další změny, které začaly daňovým rokem 2018 a budou trvat do roku 2025, patří konec odpočtu daně z úroků z půjčky na vlastní kapitál a odpočty za výdaje spojené s prací, výdaje na přípravu daní a řadu dalších výdajů; pokles odpočtu úroků z hypoték na bydlení z nových hypoték na úrok z 750 000 USD z 1 milionu USD; a ukončení osobní výjimky.

Navíc, státní a místní daňové odpočty (které zahrnují státní příjmy, majetek a další daně) nyní dosahují maximální výše 10 000 $; dříve na tento odpočet nebyl žádný strop. Na druhé straně se daňový dobropis pro děti zdvojnásobuje, stejně jako standardní odpočet.

Uveďte své osobní údaje

Pravděpodobně znáte své číslo sociálního zabezpečení, ale znáte číslo sociálního zabezpečení pro každou závislou osobu, kterou požadujete? Zapište si toto a další informace (např. Adresy rekreačních domů a pronajímaných nemovitostí, data, která jste se přestěhovali, informace o nemovitosti, kterou jste koupili a prodali, včetně dat, částky, kterou jste původně zaplatili, částky, kterou jste obdrželi za prodej, a vaše výdaje ) potřebné k dokončení návratu.

Rozhodněte se o podání rozšíření

Pokud potřebujete více času na dokončení všech těchto úkolů, můžete požádat o prodloužení registrace do 15. října. Tím se vyhnete jakémukoli pozdějšímu podání pokuty, ale nezapomeňte zaplatit, co si myslíte, že dlužíte, abyste minimalizovali nebo se vyhnuli pozdě penále. Po zaplacení splatné daně není po 15. dubnu prodloužení.

Rozhodněte se, co dělat s vrácením peněz

Pokud očekáváte vrácení peněz, máte několik možností ohledně vrácení peněz.

• Částku nebo všechny vrácení peněz můžete uplatnit na daňový doklad při příštím vrácení. Fond bude použit pro odhadované daně, snížení nebo vyloučení první splátky odhadovaných daní (splatné 15. dubna 2019).
• IRS vám může zaslat šek nebo uložit vrácení peněz přímo na váš běžný nebo spořicí účet.
• Můžete přímo nebo částečně přispět na vrácení peněz na určité typy účtů (IRA, zdravotní spořicí účty, vzdělávací spořicí účty) nebo si můžete koupit americké spořicí dluhopisy prostřednictvím Treasury Direct.

Vrácení peněz můžete rozdělit mezi volby přímého vkladu vyplněním formuláře 8888. Musíte informovat zpracovatele daňového přiznání, co chcete dělat. Pokud chcete použít refundaci pro následující rok (např. Chcete použít refundaci k odpočitatelnému příspěvku IRA), měli byste informovat zpracovatele a instituci roku, na který se má platba vztahovat.

Najděte kopii loňského návratu

Pokud používáte stejný přípravek, jaký jste použili minulý rok, pravděpodobně budou mít vaše předchozí informace. Pokud použijete nový preparát, loňský návrat bude sloužit jako připomínka pro připravovatele - a vy - pro některé položky, které nechcete přehlédnout. Níže jsou uvedeny dva příklady:

• Příjemci úroků a dividend. Pokud jste obdrželi tento příjem v loňském roce, hledejte pro tento rok 1099s (pokud jste neprodali akcie, uzavřený bankovní účet nebo provedli další investiční změny, které tento účet nezískají, protože tento rok nedostanete formulář 1099).
• Charitativní organizace. Pokud jste udělali malé dary, možná jste od organizace neobdrželi žádné potvrzení, ale přesto můžete dar odpočítat, pokud máte zrušený šek nebo jiný důkaz. Podívejte se na loňský seznam organizací, kterým jste darovali, a podívejte se, zda jste tento rok udělali podobné dary.

60%

Počet jednotlivců, kteří používají placené preparátory k vyplnění a podání daňového přiznání, podle odhadů federální vlády.

Sečteno a podtrženo

Začněte brzy dělat přípravné práce na dani z příjmu, aby vaše daňové zkušenosti byly plynulé. V ideálním případě budete shromažďovat a organizovat své příjmy po celý rok. (Aplikace jako Expensify a Shoeboxed na smartphonu usnadňují nyní, když IRS přijímá elektronické příjmy.) Ať už dokončujete svůj vlastní návrat nebo platíte třetí straně, důkladná dokumentace a organizované záznamy zkrátí čas potřebný k přípravě vašich daně (a náklady, pokud používáte placeného zpracovatele). Nejdůležitější je, že těchto 10 přípravných kroků zajistí, že vám nebudou chybět žádné daňové výhody.