Makléř
Burzovní makléř je profesionál, který jménem klientů provádí nákup a prodej objednávek akcií a jiných cenných papírů. Burzovní makléř může být také známý jako registrovaný zástupce, investiční poradce nebo jednoduše makléř. Burzovní makléři jsou obvykle spojeni s makléřskou firmou a zpracovávají transakce pro maloobchodní i institucionální zákazníky. Burzovní makléři často dostávají provize za své služby, ale individuální kompenzace se mohou velmi lišit v závislosti na tom, kde jsou zaměstnáni. Makléřské firmy a obchodníci s makléři jsou také někdy označováni jako samotní makléři. Nejčastěji uváděnými makléři jsou diskontní makléři.
1:10Co je burzovní makléř?
Klíč s sebou
- Role makléře se od šíření internetu dramaticky změnila.
- Zprostředkovatelé slevových společností ovládají většinu interakce se zákazníky.
- Nižší poplatky za služby zpřístupnily akciový trh více investorům.
- Burzovní makléři vyžadují finanční vzdělání a absolvování několika průmyslových zkoušek.
Pochopení role makléře
Aby bylo možné nakupovat a prodávat akcie a jiné cenné papíry, vyžaduje přístup k jedné z hlavních burz, jako je New York Stock Exchange (NYSE) nebo NASDAQ. Chcete-li obchodovat na těchto burzách, musíte být členem burzy nebo patřit do členské firmy. Členské firmy a mnoho jednotlivců, kteří pro ně pracují, mají licenci FINRA jako makléři nebo obchodníci s makléři. I když je možné nakupovat akcie přímo od společnosti, která je vydává, je mnohem jednodušší pracovat s burzou.
Získání přístupu na akciový trh bývalo mnohem dražší, a proto bylo nákladově efektivní pouze pro investory s vysokou čistou hodnotou. Tito investoři by obvykle spolupracovali s makléřem s plnými službami a platili stovky dolarů za provedení obchodu. Nárůst internetu a následné technologické pokroky však připravily cestu pro diskontní makléře k poskytování levnějšího, rychlejšího a automatičtějšího přístupu k burzám. To investorům umožnilo obchodovat na akciových trzích s menšími transakčními poplatky, což umožňuje věrohodné investice a obchodování i s mnohem menšími účty. Tolik, že většina účtů na trhu je vedena se slevovými makléři.
Jednotlivci, kteří pracují jako makléři, ale jsou zaměstnáni v obchodech se zprostředkovateli slev, mohou pracovat jako agenti po telefonu, kteří odpovídají na krátké otázky, nebo jako pobočníci ve fyzickém místě. Existuje však relativně menší počet makléřů, kteří pracují pro investiční banky nebo specializované makléřské firmy. Tyto společnosti se zabývají velkými a specializovanými objednávkami, jako je nákup nebo prodej velkých bloků akcií nebo výměna akcií, které nejsou aktivně obchodovány.
Kvůli diskontním makléřům si téměř kdokoli může dovolit investovat na akciovém trhu, dokonce i jednotlivci se sídlem v zahraničí. Novějším vývojem v brokerských službách je zavedení roboadviserů, algoritmické řízení investic prováděné přes webové rozhraní nebo rozhraní mobilních aplikací s minimální lidskou interakcí, a to za ještě nižší servisní poplatky. Jednou z nevýhod těchto slevových platforem je nedostatek personalizovaných služeb, které může nabídnout pouze specializovaný makléř.
Vzdělávací požadavky
U makléřů pracujících s institucionálními klienty je obvykle vyžadován bakalářský titul v oboru finance nebo obchodní administrativa. Pro práci v této oblasti je užitečné také silné porozumění finančním zákonům a předpisům, účetním metodám, zásadám ekonomiky a měny, finančnímu plánování a finančnímu předpovědi. Většina úspěšných makléřů má silné mezilidské dovednosti a je schopna udržovat silné prodejní vztahy.
Různé požadavky na licence pro jednotlivé země
Různé země mají pro makléře různé požadavky na pověření. Ve Spojených státech musí mít registrovaní makléři minimálně licence FINRA Series 7 a Series 63 nebo 66 a musí být sponzorováni registrovanou investiční společností. Podlahové makléři v USA musí být rovněž členy burzy, kde sídlí. V Kanadě by budoucí makléři měli být v současné době zaměstnáni makléřskou firmou a měli by absolvovat Kanadský kurz cenných papírů (CSC), Příručku chování a praktik (CPH) a 90denní Program školení investičních poradců (IATP). V Hongkongu musí žadatelé pracovat pro licencovanou makléřskou firmu a složit tři zkoušky u Hongkongského institutu pro cenné papíry (HKSI). Splnění všech tří zkoušek však nezaručuje licenci, protože stále musí být schválena finančním regulačním orgánem.
V Singapuru vyžaduje získání obchodního zástupce absolvování čtyř zkoušek, modulů 1A, 5, 6 a 6A, spravovaných Institutem bankovnictví a financí. Licence se podává prostřednictvím Měnového úřadu Singapur (MAS) a Singapurské burzy (SGX). Ve Spojeném království je makléřství přísně regulováno a makléři musí dosáhnout kvalifikace od úřadu pro finanční chování (FCA). Přesná kvalifikace bude vždy záviset na konkrétních povinnostech, které vyžaduje makléř a jeho zaměstnavatel.
Celosvětová pověst se také stává stále více populární jako signály legitimity a finanční prozíravosti. Mezi příklady patří mimo jiné certifikovaný finanční plánovač (CFP) a autorizovaný finanční analytik (CFA).
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.