Tipy pro montáž do vaší makléřské firmy
Pokud se chcete stát obchodníkem s cennými papíry, bude výběr správné firmy ve vaší kariéře nesmírně důležitým rozhodnutím. Firma, pro kterou pracujete, by měla nejen zapadat do vaší osobnosti a pracovních návyků, ale také do vaší investiční filozofie. Za tímto účelem je zde několik faktorů, které by potenciální makléři nebo makléři s nově razenými licencemi řady 7 měli zvážit před vytvořením obchodní knihy v jakékoli firmě.
VIZ: Bankéř nebo makléř: Která kariéra je pro vás ta pravá?
Firemní kultura
Pokud jde o firemní kulturu, měli byste zvážit vše od oblékání v práci po frekvenci povinných schůzek a interního vzdělávání až po typy účtů, které budete moci otevřít. Ve větších velkých investičních bankách, jako jsou Goldman Sachs nebo Morgan Stanley, bude oblékání dost formální. Tyto větší banky také kladou důraz na prodejní schůzky a další vzdělávací kurzy nad rámec povinných požadavků FINRA. Mnoho z nich má také minimální prodejní cíle, které budete muset splnit, pokud chcete zůstat ve svých programech zprostředkovatelských stáží.
Na druhé straně menší a více regionálních firem jsou o něco flexibilnější. Pro jistotu také očekávají, že jejich prodejní personál bude velmi profesionální, ale pravděpodobně nebudou tak přísní jako banky s větším jménem, pokud jde o vzhled makléře nebo prodejní setkání. Kromě toho jsou vhodnější k tomu, aby umožnily účty typu mam-and-pop, zatímco větší domy vás mohou požádat, abyste zacílili pouze na zákazníky s vysokým čistým jměním a investovali do aktiv 1 milion dolarů nebo více.
Požadavky na odškodnění a vyhlídky
Makléř má mnohem větší šanci na otevření nového účtu u větší firmy kvůli uznání jména. Vzhledem k režijním nákladům spojeným s tímto názvem (včetně údržby prodejních kanceláří, marketingových rozpočtů a výzkumných pracovníků) jsou však výplaty provizí často nižší než výplaty menších firem. Na druhou stranu, menší firmy, stejně jako ty, které se nacházejí na většině hlavních ulic v Americe, mohou svým makléřům často nabízet vyšší provize.
Pokud jde o průzkum, ve firmách, jako je Merrill Lynch a JP Morgan, budete pravděpodobně muset „usmát se a vytáčet“. Jinými slovy, při sestavování knihy se očekává, že budete tvrdě zasáhnout telefony. Na druhé straně menší firmy se více zaměřují na vytváření sítí a pořádání investičních seminářů s cílem získat vyhlídky. Vybudování klientely je nutností, takže je jen na vás, jak se rozhodnete, které firmy chcete a jaké firmy se vám hodí.
Typy investic a možnosti
Velké investiční společnosti by rády viděly, že jejich makléři vloží určité procento svých obchodních knih do různých typů investic. V některých případech se tedy makléři mohou ocitnout v nákupech pokladničních poukázek nebo korporátních dluhopisů pro některé ze svých klientů, ať se jim to líbí nebo ne. Někdy se to stane, protože investiční společnost tyto obchody uzavírá. Menší firmy bývají pružnější a obvykle umožňují rozdělení aktiv rozložené na různé typy akcií nebo jiné vhodné investice. Mají také tendenci se méně soustředit na budování pozic podnikových nebo vládních dluhopisů, jen aby získali investiční investiční bankovnictví. Další věc, kterou je třeba zvážit, je, že větší firmy jsou také známé prosazováním zásob, které jejich výzkumní pracovníci doporučují, zatímco menší firmy někdy umožňují svým makléřům provádět vlastní výzkum.
SEE: Výzkumná zpráva Červené vlajky
Schopnost získat počáteční veřejné nabídky (IPO) by měla být dalším důležitým faktorem při vašem rozhodování. Malé firmy, které nepodepisují žádné upisování, obvykle nemají přístup k počátečním nabídkám akcií. Na druhé straně velké banky často dostávají první trhliny v nabídkách a jejich makléři často dostávají přidělenou částku na prodej svým klientům.
Aby bylo jasné, IPO nejsou vhodné pro všechny investory. Ve skutečnosti mnoho makléřů vytváří obrovskou knihu podnikání, aniž by kdy mělo přístup k počáteční nabídce. Pro makléře však může být užitečné mít tento nástroj pod pásem. Koneckonců, schopnost získat podíly na IPO je pro klienty velmi atraktivní a pomůže registrovaným zástupcům získat nové klienty.
Jsou vaši klienti opravdu vaši?
Ve většině makléřských společností patří klientské účty, které otevřete, k této firmě. Jinými slovy, pokud odejdete nebo budete propuštěni, společnost tyto účty vede. Kromě toho budete pravděpodobně muset v rámci své původní pracovní smlouvy podepsat dokument, který vám zakazuje kontaktovat některého z těchto klientů po určitou dobu, a to i poté, co jste se od firmy oddělili. Některé velké firmy mají také pověst pro vytlačování stárnoucích brokerů a vedení jejich účtů. I když to nemusí být běžné, je to něco, o čem byste měli vědět.
Menší maminky a popové firmy vám mohou dovolit udržet své klienty, pokud odejdete a jejich pracovní smlouvy pravděpodobně nebudou tak přísné. To znamená, že i když vám firmy maminky a pop nedovolí udržet své klienty po oddělení, nemusí vám zakazovat kontaktovat je po silnici. To je biggie!
Sečteno a podtrženo
Existuje mnoho faktorů, které je třeba zvážit, pokud se chcete dostat do obchodování s akciemi. Než přijmete dlouhodobou pozici ve firmě, nezapomeňte si udělat domácí úkoly. Budete rádi, že jste to udělali!