Top 5 softwarových programů používaných finančními poradci

Technologie významně ovlivnila profesionální finanční plánování. Nezávislí poradci, registrovaní zástupci a dokonce i účetní se začali spoléhat na sofistikovaný finanční software, který jim pomůže nejen navrhnout vhodné investiční a penzijní plány pro klienty, ale také jim pomůže lépe zapojit klienty.

Klíč s sebou

• Finanční poradci mohou těžit ze softwaru zaměřeného na zvýšení jejich prodeje a výkonu, jakož i na poskytování analýzy trhu a informací.
• Fintech platformy jsou zvláště užitečné pro nezávislé finanční profesionály, kteří nemají výhodu velké firmy nebo organizace, aby poskytovali softwarové nástroje.
• Mezi nejnovější softwarové programy finančního plánování používané profesionálními finančními poradci podle nedávného průzkumu patří MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree a Advicent / NaviPlan.

Software pro profesionální poradce

Finanční softwarové programy obvykle poskytují historická data; schopnost přímo porovnávat dvě investice a vizuálně reprezentovat srovnání způsobem, který je pro klienta snadno pochopitelný; a různé vzorce pro oceňování akcií pro akcie, včetně míry rizika a volatility, jako jsou poměry Sharpe, Beta a Sortino. Mezi další společné vlastnosti patří schopnost zpětného testování a ukázání účinků vyvažování, reinvestování dividend a různých scénářů zdanění.

Podle nedávného průzkumu provedeného T3, Perspektivy poradců a Interními informacemi jsou mezi pěti nejlepšími softwarovými programy finančního plánování, které používají profesionální finanční poradci, MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree a Advicent / NaviPlan. Tento průzkum oslovil více než 1 000 poradců s průmyslovými zkušenostmi od několika let do více než dvou desetiletí, což představuje firmy, které se spoléhají na software pro CRM, správu portfolia a finanční plánování.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro se stal vítězem, pokud jde o podíl na trhu: 36, 10% dotázaných, kteří ve své praxi používají software finančního plánování, se spoléhá na MoneyGuidePro. PIETech, považovaný za jeden z nejkomplexnějších programů a zahájený v roce 2001 společností PIETech, rychle dosáhl vrcholu a nevykazoval žádné známky ztráty podílu na trhu.

Součástí úspěchu MoneyGuidePro je jeho vizuálně poutavá a uživatelsky přívětivá prezentace. Hlavní portál je navržen tak, aby plně zapojil klienta, včetně zóny Play, kde klient může zadávat různé možnosti a možnosti, aby viděl potenciální efekty. Poradce si však zachovává konečnou kontrolu nad programem, včetně těch částí programu, které může klient vidět. MoneyGuidePro nabízí interaktivnější propojení s programy třetích stran a na své webové stránce uvádí více než 40.

Jednou kritikou programu je, že jelikož se nespoléhá na analýzu peněžních toků, mohou být jeho projekce výkonnosti akcií méně spolehlivé. V roce 2014 společnost představila myMoneyGuide, obchodní prezentační nástroj pro finanční poradce.

eMoney Advisor

eMoney nabízí velmi podrobný program a je známý svým podrobným modulem analýzy peněžních toků. Z více než 1 000 respondentů, kteří uvedli, že používají software pro finanční plánování, 29, 02% uvedlo, že používali eMoney, což je nárůst oproti 25% v roce 2017. Navíc získal nejvyšší průměrné uživatelské hodnocení (8, 0) ze všech nástrojů finančního plánování, které průzkum zahrnoval.

Průzkum také odhalil, že eMoney je špičkový softwarový program, který poradci přemýšlejí o přidávání prostředků do svého finančního arzenálu. Možným vysvětlením je to, že společnost Fidelity získala softwarový program na začátku roku 2015 a získala tak pověst, že je užitečná a důvěryhodná.

Jednou ze silných stránek společnosti eMoney je její finanční zdroj, který poskytuje data, upozornění a zprávy v reálném čase a pomáhá poradcům zůstat na vrcholu důležitých klientských a tržních situací. Další pozoruhodnou vlastností je klientský portál eMoney (emX), který umožňuje klientům kdykoli získat přístup k výtisku svých financí.

RightCapital

Nováček RightCapital v letošním průzkumu porazil Money Tree na třetím místě a získal 9, 97% podíl na trhu. Protože byl relativně novým softwarem, patřil mezi nejlépe hodnocené (7, 97). Kromě toho se umístila na třetím místě u programů, o kterých lidé přemýšlejí. RightCapital je lídrem na trhu pro novější, menší poradce, ale nedávno se vměstnil do větších, vyspělejších firem.

RightCapital je ideální pro klienty tisíciletí, kteří potřebují pomoc s rozpočtováním, a bylo vytvořeno, aby existovalo ve středu mezi příliš omezenými a příliš komplexními plánovacími nástroji. Dělá více než některé aplikace, které jsou určeny pro jeden úzký účel, jako jsou projekce odchodu do důchodu nebo úspory ve vzdělávání.

Zároveň to nikdy neohrožuje zkušenosti s uživatelským rozhraním ani skvělou zkušenost klienta. Většina z počátečního vytváření plánu pro nové klienty je automatizovaná. Tato funkce zjednodušuje základy a umožňuje rychlé zpřístupnění velkého množství informací. Existuje však spousta příležitostí pro přizpůsobení a schopnost poradců vytvářet ilustrace a modely pro klienty je jednou z funkcí, která zvyšuje přitažlivost RightCapital.

Peníze strom

Celkový tržní podíl Money Tree ho řadí na čtvrté místo v seznamu s tím, že si jej vybral 7, 27% respondentů z průzkumu nad všemi ostatními programy. Je to také nejoblíbenější software pro veteránské firmy, které fungují více než 20 let.

Jedním z nejlepších produktů Money Tree je jeho stříbrný program. Program finančního plánování Silver Tree společnosti Money Tree s nižšími náklady než programy jako MoneyGuidePro a eMoney Advisor je určen především bankéřům. Ve svých schopnostech základního přístupu nabízí dobrou flexibilitu v tom, že se může zaměřit na různé cíle, jako je odchod do důchodu, plánování nemovitostí nebo plány financování vzdělávání. Přestože Silver není tak komplexní jako některé jiné programy, je hodnocen s ohledem na snadnost použití a integraci s programy třetích stran, stejně jako jeho modul pro hodnocení pojišťovacích programů.

Money Tree Silver i Money Tree Total jsou považovány za některé z nejlepších programů pro spuštění programu „Co když?“ scénáře, změna různých vstupních proměnných. Kromě toho nabízí Money Tree Total jak cíle, tak plánování plánování založené na peněžních tocích, což je velmi užitečná funkce, která splňuje jedinečné potřeby různých klientů.

Advicent (NaviPlan)

Software Advicentu obdržel příznivé odpovědi od více než 5% respondentů průzkumu, přičemž nejvíce preferovaným produktem finančního plánování je společnost NaviPlan. Přestože Advicent nabízí více produktů navržených tak, aby vyhovovaly široké škále potřeb finančních poradců, NaviPlan je nejkomplexnější a nejužitečnější dostupný program.

Program NaviPlan, založený na cash-flow, je nejoblíbenější mezi duálně registrovanými poradci, protože je snadno škálovatelný pro různý počet klientů a měnící se čisté jmění. Zahrnuje důchodovou analýzu akumulací a rozdělení a komplexní analýzu aktiv a pasiv, včetně dluhů.

NaviPlan nabízí jeden z nejpodrobnějších modulů správy hotovosti a vizuálně lepší srovnání investic na obrazovce vedle sebe, stejně jako simulace scénářů Monte Carlo, které pomáhají udržovat informace aktuální.