Rodinné kanceláře
Rodinné kanceláře jsou poradenské firmy v oblasti správy soukromého majetku, které slouží investorům s velmi vysokou čistou hodnotou (UHNW). Od tradičních obchodů se správou majetku se liší tím, že nabízejí naprosto outsourcované řešení správy finanční a investiční stránky bohatého jednotlivce nebo rodiny. Například mnoho rodinných úřadů nabízí rozpočtování, pojištění, charitativní dávání, rodinné podniky, převod majetku a daňové služby.
Porozumění rodinným úřadům
Někteří vysoce cenní jednotlivci mohou chtít zvážit otevření rodinné kanceláře. Rodinná kancelář poskytuje širší škálu služeb šitých na míru potřebám HNWI. Od správy investic po charitativní poradenství poskytují rodinné kanceláře celkové finanční řešení jednotlivcům s vysokou čistou hodnotou. Kromě toho může rodinný úřad řešit i nefinanční záležitosti, jako je soukromé vzdělávání, cestovní a jiné různé úpravy domácnosti.
Rodinné kanceláře jsou obvykle definovány buď jako samostatné rodinné kanceláře, nebo jako kanceláře pro více rodin - někdy označované jako MFO. Rodinné kanceláře slouží pouze jedné mimořádně bohaté rodině, zatímco kanceláře pro více rodin úzce souvisejí s tradičními postupy správy soukromého majetku a snaží se vybudovat své podnikání na základě služeb mnoha klientům. Multifunkční kanceláře jsou častější díky úsporám z rozsahu, které umožňují sdílení nákladů mezi klientelou.
Klíč s sebou
- Rodinné kanceláře jsou komplexní služby v oblasti správy soukromého majetku, které slouží pouze jedné nebo malému počtu rodin s mimořádně vysokou hodnotou.
- Kromě základních finančních služeb poskytují rodinné úřady také služby concierge, plánování, charitativní poradenství a další komplexní služby.
- Samostatné rodinné kanceláře slouží pouze jedné osobě a jejich rodině, zatímco rodinné kanceláře slouží několika málo a mohou těžit z úspor z rozsahu.
Mnoho disciplín rodinného úřadu
Poskytování poradenství a služeb pro nejbohatší rodiny v rámci komplexního plánu správy majetku je daleko nad kapacitu jakéhokoli profesionálního poradce. Vyžaduje dobře koordinované a společné úsilí týmu profesionálů z právních, pojišťovacích, investičních, majetkových, obchodních a daňových disciplín, aby zajistil potřebnou škálu plánování, poradenství a zdrojů. Většina rodinných kanceláří kombinuje správu aktiv, správu hotovosti, řízení rizik, finanční plánování, správu životního stylu a další služby, aby poskytla každé rodině základní prvky pro řešení stěžejních problémů, kterým čelí, když se orientuje ve složitém světě správy majetku.
Starší plánování a správa
Po celoživotním hromadění bohatství se rodiny s vysokou čistou hodnotou potýkají s několika překážkami, když se snaží maximalizovat své dědictví, včetně daní z konfiskačních nemovitostí, složitých majetkových zákonů a složitých rodinných nebo obchodních záležitostí. Komplexní plán převodu majetku musí zohledňovat všechny aspekty bohatství rodiny, včetně převodu nebo správy obchodních zájmů, dispozice majetku, správy rodinných trustů, filantropických touh a kontinuity správy rodiny. Rodinné vzdělávání je důležitým aspektem rodinného úřadu; to zahrnuje vzdělávání rodinných příslušníků o finančních záležitostech a vnášení rodinných hodnot za účelem minimalizace mezigeneračních konfliktů. Rodinné úřady spolupracují s týmem poradců z každé z nezbytných disciplín, aby zajistily, že plán převodu majetku rodiny je dobře koordinován a optimalizován pro jeho původní touhy.
Řízení životního stylu
Mnoho rodinných úřadů dále působí jako osobní recepční pro rodiny, které řeší jejich osobní záležitosti a vyhovují jejich životním potřebám. To by mohlo zahrnovat provádění kontrol osobního a obchodního personálu na pozadí; Poskytování osobní bezpečnosti pro dům a cestování; řízení letadel a jachet; plánování a plnění cest; a zefektivnění obchodních záležitostí.
Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.