Poplatky za správu svěřenských fondů

Poplatek za správu aktiv je přímý poplatek účtovaný u svěřeneckého fondu. Vyjadřuje se jako pevné procento z celkového spravovaného majetku. Sazba se liší od fondu k fondu a zahrnuje další malé náklady vzniklé při správě svěřeneckého fondu. Někteří poradci účtují paušální poplatek, zatímco jiní účtují provizi za transakci. Pokud jsou investovaná aktiva rizikovější, roční poplatek za správu aktiv je vyšší. Poplatek zohledňuje výběr daní, vyvážení a přezkoumání vašeho portfolia.

Roční poměr nákladů

Pokud je trustový fond investován do podílových fondů, bude vám účtován poměr ročních nákladů fondu. Tento poplatek pokrývá fixní a průběžné výdaje. Tyto náklady zahrnují platy správce fondu, náklady na tisk, náklady na marketingové materiály a náklady na pronájem zástupců služeb zákazníkům. Aktivní podílové fondy přitahují vyšší poplatky než indexové fondy. Roční poměr nákladů je obvykle 0, 14% -1% z investovaných aktiv.

Další poplatky

Rovněž jste povinni platit poplatky za zprostředkovatelské provize a obchodní náklady. Fondy navíc platí daň z kolkovného. U podílových fondů jsou tyto různé poplatky mnohem nižší než poplatky, které by poradce požadoval.

Je také účtován poplatek, který se nazývá zátěž, aby se odškodnil prodejce, který vám prodal trustový fond. Náklady na nakládku v době nákupu jsou 5%. Může se také požadovat, abyste zaplatili odložený prodejní poplatek, pokud fond prodáte v určitém časovém rámci. Poplatek je obvykle 6%, do sedmého roku klesá na 0%. Pokud fond do sedmi let neprodáte, nezaplatíte poplatek.