Co jsou to admirálské akcie Vanguarda?

Akcie Admirál představují samostatnou třídu akcií v podílových fondech spravovaných společností Vanguard a nabízejí nižší poplatky ve srovnání se standardní třídou akcií pro investory. Vanguard nabízí admirálské akcie napříč vybranou skupinou podílových fondů a vyžaduje, aby investoři měli minimální investice do konkrétního podílového fondu.

Požadavky na admirála

Aby se investoři do většiny indexových fondů a fondů spravovaných daní mohli kvalifikovat do admirálských akcií, musí udržovat minimální investici 10 000 USD. Pro aktivně spravované fondy je třeba investovat alespoň 50 000 $. Pro sektorové indexové fondy jste kvalifikovaní pro admirálské akcie s investicí 100 000 nebo více dolarů.

Klíč s sebou

• Akcie admirálů nabízejí nižší poplatky ve srovnání se standardními fondy investora třídy Vanguard.
• Aby se investoři do většiny indexových fondů a fondů spravovaných daní mohli kvalifikovat do admirálských akcií, musí udržovat minimální investici 10 000 USD.
• Pro aktivně spravované fondy musí investor investovat nejméně 50 000 dolarů.
• V případě indexových fondů specifických pro tento sektor se investor kvalifikuje pro admirálské akcie s investicí 100 000 USD nebo více.

Vanguard vyhodnocuje účty svých fondů, aby zjistil, které jsou způsobilé pro admirální akcie. Pokud se držení účtu investora stane způsobilým, může Vanguard převést své podílové listy do třídy admirálních akcií - obvykle bez daně a bez nákladů. Investoři mohou určit způsobilost svého účtu po přihlášení na své účty Vanguard.

Podílové fondy nabízející akcie admirálů lze nalézt prostřednictvím online skriptu fondu na webové stránce Vanguard. Vanguard nabízí podílové fondy admirála Akcie s širokou paletou investičních cílů a držby, jako jsou státní dluhopisy (T-dluhopisy), komunální dluhopisy osvobozené od daně, vyvážené držení, tuzemské a mezinárodní akcie.

Indexové fondy jsou ústředním bodem příběhu Vanguardu, protože indexové fondy jsou pasivně spravovány, to znamená, že spíše pasivně sledují index, než aktivně zkoumají, analyzují, nakupují a prodávají cenné papíry. Vzhledem k tomu, že aktivně spravované fondy jsou provozovány dražší, mají tendenci z dlouhodobého hlediska ztrácet výkonnost vůči levnějším indexovým fondům. Existuje však menšina aktivně spravovaných fondů, které historicky překonaly indexové fondy.

Proč investovat do admirálních akcií?

Nejaktivněji spravované fondy ztratí svůj benchmarkový index. Mnoho investorů tedy důvod, proč nejen držet stejné akcie indexu, udržet nízké náklady na správu, a vyhrát jednoduše sladěním výkonu indexu? Mnozí se shodují, že se jedná o solidní investiční strategii. Aby mohl investor stavět na tomto typu strategie, uvedl Vanguard Admirálské Akcie.

Admirál sdílí úspory nákladů

Vanguardské podílové fondy již mají poměr nákladů, který podhodnocuje průměr odvětví podílových fondů o neuvěřitelných 82%, přesto admirálské akcie dosahují dalších úspor nákladů na poměr kvalifikovaných podílových fondů Vanguard. Zatímco typické podíly Vanguard Investor mají poměr nákladů 0, 18%, průměrný poměr výdajů Vanguard Admiral Shares je nižší než 0, 15%. Rozdíl ve výši 0, 03% se nemusí zdát jako moc, ale při velké počáteční investici může přidat až podstatnou úsporu v průběhu let.

Další výhody Vanguardských admirálních akcií

Kromě toho to mohou akcionáři Vanguardských podílových fondů, kteří chtějí utajit fondy s podílem investorů na admirálních akciích, učinit tak jednoduchým požadavkem na Vanguard. V některých případech provede Vanguard převod automaticky, protože pravidelně vyhodnocuje zůstatky klientů, aby určil, zda jsou způsobilé pro převod.