Proč je fidelity eMoney tak oblíbený u poradců?

Společnost eMoney Advisor, společnost Fintech, kterou získala společnost Fidelity Investments, zaznamenala v roce 2016 rekordní růst tržeb, a to částečně díky změnám, které provedla za účelem zjednodušení a snížení nákladů na některé ze svých plánovacích nástrojů, které používají finanční poradci.

Ed O'Brien, generální ředitel společnosti eMoney, řekl InvestmentNews, že tržby společnosti se od této doby loňského roku zvýšily o něco více než 30% a že tento růst byl podpořen plošným zvýšením poptávky po finančním poradenství, které se zaměřuje na celkový finanční plán. Od té doby, co společnost Fidelity investovala do firmy v únoru 2015, se výnosy společnosti ve skutečnosti zvýšily téměř o 60% a od té doby získalo asi 17 000 nových uživatelů. (Více viz: Top 5 softwarových programů používaných finančními poradci .)

"Poradenství obecně je vážnější v zapojení klientů do plánování a vedení v plánování, " řekl O'Brien v článku InvestmentNews . "Naše technologie přichází se vším, co poradce potřebuje k sestavení finančního plánu, " dodal.

Nevázaná platforma pro poradce eMoney

Společnost uvolnila svoji platformu pro poradce začátkem tohoto roku a nyní jim umožňuje vybrat si mezi třemi různými úrovněmi služeb, v ceně od 162 USD měsíčně až 324 USD měsíčně. Společnost také plánuje v první polovině roku 2017 představit novou sadu nástrojů pro digitální plánování, která poradcům umožní poskytovat automatizované služby pro některé z jejich klientů. (Více viz: Nejlepší nástroje, které potřebuje každý finanční poradce .)

eMoney také představí novou sadu programů pro generování potenciálních zákazníků pro poradce, které jim umožní provádět automatizované multimediální marketingové kampaně s personalizovanými zprávami a vykazováním metrik. Tento program je v současné době označován jako poradce značkového marketingu a umožní poradcům dostat svou značku do digitálního světa rychle a efektivně.

Pomoc poradcům s fiduciárním pravidlem

eMoney také zavedl kompletní rámec pro poradce, jejichž cílem je pomoci jim dosáhnout souladu s novým pravidlem svěřeneckého práva, které zavedlo Ministerstvo práce (DOL) začátkem tohoto roku. Pravidlo oficiálně vstoupí v platnost 10. dubna a mnoho poradců stále musí chápat své nové role svěřenců. Program je rozdělen do čtyř modulů: shromažďování údajů, vývoj cílů, předkládání doporučení a monitorování a hodnocení. Moduly obsahují následující prvky:

Sběr dat

• Agregace účtu online
• Automatizovaný pracovní postup zjišťování klientů
• Sledujte změny provedené klientem a poradcem
• Komplexní protokoly událostí

Rozvíjejte cíle

• Sada pokročilých a základních plánovacích nástrojů
• Potvrzení klíčových interakcí ze strany klienta
• Automaticky protokolovat a archivovat rady

Současná doporučení

• Předvídané prezentace pro jakýkoli scénář
• Zjednodušené přezkoumání / schválení prezentací
• Vlastní struktury přehledů, vyloučení odpovědnosti a zveřejnění

Sledujte a přehodnocujte

• Pokročilá obchodní analytika s filtry specifickými pro DOL
• E-mailová upozornění a oznámení o odlehlých událostech
• Pracovní postup fakta o nejlepším zájmu

eMoney má také další program s názvem Advisor Analytics, který umožňuje poradcům vytvářet více než 25 grafů, které jim mohou pomoci rozdělit klientská data, obchodní činnosti a další důležité informace, které jim mohou pomoci efektivněji provádět jejich postupy. Společnost má v úmyslu poskytovat komplexní služby na klíč, které mohou poradci využít k růstu svého podnikání a ke správě peněz pohodlným a škálovatelným způsobem. (Další informace viz: Jak technologie pomáhá finančním poradcům .)

Sečteno a podtrženo

Rok 2016 byl pro eMoney skvělým rokem, protože přidal téměř 17 000 nových uživatelů a představil nové funkce pro finanční poradce. Poradci, kteří využívají tuto službu, mohou očekávat, že budou plnit své povinnosti efektivněji a odkrývají nové prvky dat, které jim mohou pomoci rozvíjet jejich praxi a dodržovat pravidla důvěrnosti. (Více viz: Poradci: Takto se vaše konkurence cítí v oblasti technického utrácení .)