3 nejlepší Vanguard fondy s pevným výnosem

Některé fondy Vanguardu s pevným výnosem důsledně překonaly svá referenční kritéria a poskytovaly investorům několik výhod díky nízkým poplatkům a dalším charakteristikám: akcie investora fondu Vanguard s vysokým výnosem a osvobození od daní (VWAHX), akcie investora podnikového fondu s vysokým výnosem Vanguard ( VWEHX) a vanguardské střednědobé akcie investora fondu osvobozené od daně (VWITX).

Ačkoli historická výkonnost nenaznačuje budoucí výkonnost, investoři by stále měli brát v úvahu výkonnost v minulosti na základě klíčových kritérií. Výkonní investoři fondu Vanguard s pevným výnosem jsou vystaveni různým dluhopisům, jako jsou dlouhodobé komunální dluhopisy osvobozené od daně a dluhopisy osvobozené od daně s vysokým výnosem. Tyto tři fondy Vanguardu s pevným výnosem mají nízký až střední potenciál odměny za riziko a překonaly své referenční hodnoty za poslední tři roky, pět let a v jednom případě za posledních 10 let.

Akcie investora fondu s vysokým výnosem osvobozené od daně

Investorské akcie fondu Vanguard s vysokým výnosem osvobozené od daní jsou obecní dluhopisový fond, který se snaží poskytovat vysokou, přesto udržitelnou úroveň příjmů, která je osvobozena od daně na federální úrovni. Za normálních tržních podmínek fond investuje nejméně 80% svých celkových čistých aktiv do obecních dluhopisů investičního stupně určených národně uznávanými ratingovými agenturami. Minimální počáteční investice je 3 000 $. Poté jsou investorům účtovány roční poměr čistých nákladů 0, 19%, což je o 80% méně, než je průměrný poměr komunálních dluhopisových fondů s podobnými podíly, podle Vanguarda.

Standardem Vanguard High-Yield Daňové osvobozené daně je BloomBarc Municipal Bond Index, který zahrnuje většinu investičních dluhopisů osvobozených od daně vydaných obcemi.

Investiční akcie Vanguard High-Yield Investor

Akcie Vanguard High-Yield Investor Corporate Fund Investor jsou dluhopisový fond, který se snaží poskytovat vysokou úroveň příjmu. Podnikový fond Vanguard High-Yield je spravován společností Wellington Management Company a vyžaduje minimální investici 3 000 USD. Podle Vanguarda fond účtuje nízký roční poměr nákladů 0, 23%, což je o 77% méně než u podobných podnikových dluhopisových fondů.

Podnikový fond Vanguard High-Yield investuje nejméně 80% svých celkových čistých aktiv do podnikových dluhopisů, které Moody's hodnotí pod Baa nebo které mají rovnocenné ratingy od jakékoli nezávislé ratingové agentury. Jedná se především o vysoce rizikové, vysoce výnosné podnikové dluhopisy, známé také jako „nezdravé dluhopisy“. Cílem přístupu fondu je zajistit konzistentní příjem a zároveň minimalizovat ztrátu jistiny a selhání.

Benchmarkem fondu je High-Yield Corporate Composite Index.

Vanguard Akcie investora fondu osvobozené od střednědobého hlediska

Akcie investora fondu pro střednědobé osvobození od daně před zdaněním jsou obecní dluhopisový fond, který se snaží poskytnout investorům přiměřenou, ale udržitelnou úroveň federálně osvobozených příjmů osvobozených od daně. Fond je řízen skupinou Vanguard Fixed Income Group a podle Vanguardu účtuje roční nákladový poměr 0, 19%, což je o 75% méně než průměrný výdajový poměr podobných fondů komunálních dluhopisů. Pro investování do tohoto fondu je nutná minimální investice 3 000 $.

Za normálních okolností se očekává, že si fond udrží průměrnou váhu dolaru váženou v dolarech mezi 6 a 12 lety. Fond však obvykle investuje do komunálních dluhopisů investičního stupně s předvídatelným profilem trvání od pěti do šesti let. Kromě toho se očekává, že fond investuje nejméně 75% svého podílu do komunálních dluhopisů do tří nejlepších ratingových kategorií určených národně uznávanými ratingovými organizacemi, jako jsou Moody's nebo Standard a Poor's.

Benchmarkem fondu je BloomBarc 1-15 Year Municipal Index.