4 způsoby, jak používat ETF ve vašem portfoliu

Fondy obchodované na burze (ETF) jsou investiční inovací, která kombinuje nejlepší vlastnosti indexových podílových fondů s flexibilitou obchodování s jednotlivými cennými papíry. ETF nabízejí diverzifikaci, nízké náklady a daňovou efektivitu v flexibilní investici, kterou lze přizpůsobit mnoha cílům. Chcete-li však sklízet skutečné výhody investic do ETF, musíte je použít strategicky.

1. Indexování investic s ETF

Ze strategického hlediska je první a nejviditelnější využití ETF jako nástroj k investování do širokých tržních indexů. Na straně akcií existují ETF, které odrážejí S&P 500, Nasdaq 100, Dow Jones Industrial Average (DJIA) a téměř každý další hlavní tržní index. Na frontě s pevným výnosem existují ETF, které sledují celou řadu indexů dlouhodobých a krátkodobých dluhopisů, včetně Lehman 1-3 Year Treasury, Lehman 20-Year Treasury a Lehman Aggregate Bond Index.

Pomocí ETF k pokrytí hlavních tržních sektorů můžete rychle a snadno sestavit nízkonákladové, široce diverzifikované portfolio indexů. S pouhými dvěma nebo třemi ETF můžete vytvořit portfolio, které pokrývá téměř celý akciový trh a velkou část trhu s pevným výnosem. Jakmile jsou obchody kompletní, můžete se jednoduše držet strategie buy-and-hold, jako byste to udělali s jakýmkoli jiným indexovým produktem, a vaše portfolio se bude pohybovat v tandemu s jeho benchmarkem.

2. Aktivní správa dlouhodobějšího portfolia s ETF

Podobným způsobem můžete vytvořit široce diverzifikované portfolio, ale zvolit si aktivní strategii správy namísto pouhého nákupu a držení, abyste sledovali hlavní indexy (což je pasivní správa). I když jsou ETF samy o sobě indexovými fondy (což znamená, že na straně správce peněz dohlížejícího na portfolio neexistuje aktivní správa), nezabrání to investorům v aktivní správě svých podílů. Řekněme například, že věříte, že krátkodobé dluhopisy jsou stanoveny pro meteorický vzestup; můžete prodat své pozice na širším dluhopisovém trhu a místo toho koupit ETF, který se specializuje na krátkodobé emise - můžete také udělat totéž pro vaše očekávání ohledně akcií.

Hlavní tržní indexy samozřejmě představují pouze část mnoha investičních příležitostí, které ETF nabízejí. Pokud vaše hlavní portfolio již existuje, můžete rozšířit své základní podíly o specializovanější ETF, které poskytují vstup do široké škály investičních příležitostí pro malé a střední podniky, komodity, mezinárodní trhy, rozvíjející se trhy a další. Existují ETF, které sledují indexy téměř v každé oblasti, včetně biotechnologií, zdravotnictví, REIT, zlata, Japonska, Španělska a dalších.

Přidáním malých pozic v těchto výklencích do přidělení aktiv přidáte do svého portfolia agresivnější doplněk. Opět můžete nakupovat a držet a vytvářet dlouhodobé portfolio, ale můžete také použít aktivnější obchodní techniky. Například, pokud si myslíte, že REIT jsou připraveni na pád a zlato je nastaveno na vzestup, můžete obchodovat ze své REIT pozice a do zlata během několika okamžiků kdykoli během obchodního dne.

3. Aktivní obchodování s ETF

Pokud aktivní správa dlouhodobého portfolia není dostatečně pikantní pro váš vkus, ETF mohou být stále tou správnou příchutí pro vaši paletu. Zatímco dlouhodobí investoři se mohou vyhýbat aktivním a denním obchodním strategiím, ETF jsou perfektním nástrojem, pokud hledáte způsob, jak se často pohybovat na celém trhu nebo z určitého trhu nebo z určité tržní mezery. Vzhledem k tomu, že ETF obchodují intradenně, jako akcie nebo obligace, lze je rychle nakupovat a prodávat v reakci na pohyby na trhu a na rozdíl od mnoha podílových fondů neukládají ETF žádné sankce, pokud je prodáváte, aniž byste je drželi po stanovenou dobu.

I když je pravda, že musíte platit provizi pokaždé, když obchodujete s ETF, pokud víte o těchto nákladech a hodnota dolaru vašeho obchodu je dostatečně vysoká, je nominální.

Také proto, že se ETF obchodují intradenně, lze je zakoupit dlouho nebo krátce, použít v hedgeových strategiích a nakoupit na marži. Pokud přemýšlíte o strategii, kterou lze realizovat s akciemi nebo dluhopisy, lze tuto strategii použít s ETF - ale místo obchodování s akciemi nebo dluhopisy vydanými jedinou společností obchodujete celý trh nebo segment trhu.

4. Zabalte investice do ETF

Pro investory, kteří upřednostňují investice založené na poplatcích, než obchodování na základě provizí, jsou ETF také součástí různých zábalových programů. Přestože jsou obaly ETF stále v plenkách, je to bezpečná sázka, že brzy přijde další.

Sečteno a podtrženo

Celkově jsou ETF pohodlné, nákladově efektivní, daňově efektivní a flexibilní. Jsou snadno srozumitelné a snadno použitelné a získávají na popularitě tak rychlým tempem, že někteří odborníci předpokládají, že jednoho dne překonají popularitu podílových fondů. Pokud ETF dosud nenašly místo ve vašem portfoliu, existuje docela dobrá šance, že v budoucnu budou.