4 způsoby, jak se bohatí muži a ženy liší jako investoři

Podle nové bílé knihy zveřejněné společností Spectrem Group, High Net Worth Men vs. Women, existuje několik klíčových rozdílů mezi tím, jak muži a ženy investují. Tento dokument zkoumá různé přístupy, které zaujímá každé pohlaví, pokud jde o zacházení s penězi a investicemi.

Článek je založen na údajích získaných od 1 875 mužů s čistým jměním a 1 277 žen s vysokým jměním v USA a odhalil čtyři hlavní rozdíly mezi tím, jak muži a ženy jednali s jejich aktivy. Čtěte dále o tom, jak se liší - informace mohou objasnit, jak finanční poradci mohou zaměřit své služby na jedno pohlaví vs. druhé. (Další čtení viz: Proč ženy potřebují více pozornosti poradců.)

1. Ženy bývají konzervativnější. Zatímco obě pohlaví naznačily, že v příštím roce soustředí své krátkodobé peníze na akcie nebo akciové podílové fondy, muži se na to více zaměřili než na ženy. Téměř polovina dotázaných mužů uvedla, že se v příštím roce zaměří na akcie, zatímco pouze asi třetina dotázaných řekla, že tak učiní. Ženy uvedly, že jsou o něco více nakloněny opřít se o kontrolní nebo spořicí účty (56% žen ve srovnání s 52% mužů).
2. Ženy jsou mnohem méně pravděpodobné, že budou samo-řízenými investory. Studie prokázala výrazný rozdíl mezi muži a ženami, pokud jde o zacházení s jejich vlastními investicemi. Pouze 31% žen uvedlo, že chtějí investovat své peníze do rukou, ve srovnání s 39% mužů. Mezi muži a ženami byl ještě větší rozdíl, pokud jde o potěšení a spokojenost z investování jejich peněz. Téměř polovina všech mužů uvedla, že mají rádi investice ve srovnání s méně než třetinou žen. A pokud jde o riskování, pouze 30% žen uvedlo, že by byly ochotny snášet vyšší míru rizika, aby dosáhly větší návratnosti, zatímco 44% mužů uvedlo, že tak učiní. A 55% dotazovaných žen odpovědělo, že by chtělo získat garantovanou míru návratnosti svých investic ve srovnání se 46% mužů. (Související čtení viz: Jak ženy čelí jedinečným výzvám v důchodu a finančnímu poradenství pro ženy jakéhokoli věku. )
3. U mužů je méně pravděpodobné, že vyhledají odbornou radu. V dokumentu Spectrem se uvádí, že u žen je o 3% vyšší pravděpodobnost, že budou vyhledávat rady ohledně specializovaných potřeb a pravidelných konzultací. A 2% více (15–13%) žen uvedlo, že jsou zcela závislé na jejich poradcích. Ženy také více než dvakrát častěji používají účetní jako svého primárního finančního poradce než muži. Studie odrážela, že nejobvyklejším typem zaměstnaných profesionálů jsou makléři s plným servisem, po nichž následují nezávislí finanční poradci. Mezi další používané typy profesionálů patří bankéři, právníci, účetní a investiční manažeři. Téměř 40% mužů však uvedlo, že nevyužívají žádného typu poradce, zatímco do této kategorie spadalo něco přes pětinu žen.
4. Vnímání a výkon. Způsob, jakým ženy vnímají své vlastní finanční znalosti, se podstatně liší od způsobu, jakým muži. Více než dvakrát tolik žen uvedlo, že mají nedostatek finančních znalostí než muži. Jen o 2% více žen však uvedlo, že mají celkovou spokojenost se svým poradcem. 74% žen však uvedlo, že jsou spokojeny s výkonem poradců na základě odpovědí poradců na jejich žádosti a na jejich znalosti a výkonnost oproti 66% mužů.

Sečteno a podtrženo

Pokud jde o investice a peníze, muži mají sklon přistupovat k praktičtějšímu přístupu a je pravděpodobnější, že se na práci budou spolehnout sami na sebe. Ženy se spoléhají více na poradce a odbornou pomoc pro své potřeby a jsou více averznější vůči rizikům než muži. Poradci, kteří pracují s klienty s vysokým čistým jměním, musí odpovídajícím způsobem přizpůsobit své služby, aby si vybudovali silnější vztahy a podpořili větší loajalitu klientů. (Pro související čtení, viz: Úvěrová bitva pohlaví: Hra zapnuta!)