Poradenství ohledně Wills: Mělo by každé dítě získat to samé?

Rozdělení majetku mezi potomky může být složité. Pamatujte, co se stalo s Shakespearovým králem Learem.

Vážně existuje mnoho situací, kdy zjevná možnost - stejné rozdělení majetku mezi dětmi - je tou pravou volbou. V některých rodinách však nemusí dát každému dítěti stejné dědictví smysl. Jak zdůrazňují právníci v oblasti plánování majetku, existuje rozdíl mezi ponecháním stejného dědictví, kdy každé dítě dostává stejnou částku, a spravedlivým dědictvím, kde každé dítě dostává s ohledem na své okolnosti čestné.

Kdy tedy má smysl nechat každé z vašich dětí stejné dědictví a kdy má jiné uspořádání větší smysl? A jak může každá volba ovlivnit harmonii sourozenců a zda jsou vaše přání splněna, jak jste zamýšleli? Číst dál.

Kdy dělat stejné částky

Jsou-li tři děti, stejné rozdělení samozřejmě znamená, že každá dostane jednu třetinu zbývajícího majetku poté, co oba rodiče zemřeli.

"Je rozumné, aby každé dítě získalo stejné dědictví, když má každé dítě podobné potřeby a je v podobném postavení v životě, každé dítě v minulosti dostalo podobnou podporu od svých rodičů a každé dítě je mentálně a emočně schopné a zodpovědné, " uvedla Laura K. Meier, právnická kancelář v oblasti plánování majetku v Newport Beach v Kalifornii a autorka knihy „Good Rodents Worry, Great Parents Plan - Wills, Trusts and Estate Planning pro rodiny malých dětí“.

Například, pokud vaše děti mají všechny dokončené vysoké školy (s platením školného) a již se na vás nespoléhají na finanční pomoc; pokud žádné dítě nemá handicap nebo vážné onemocnění; a pokud všichni prokázali, že jsou za peníze zodpovědní, je logické rozdělit vaše aktiva rovnoměrně mezi ně.

Pokud vaše odkazy zahrnují nemovitost a jiná hmotná aktiva, budete muset určit hodnotu dolaru každého aktiva a zjistit, co dává největší smysl ponechat každému dítěti. Zvažte běžnou situaci, kdy jsou děti rozptýleny po celé zemi. "Pokud jedno dítě vždy milovalo primární dům v Connecticutu a stále žije v okolí, bylo by rozumné odkázat mu to, " řekl Eric Meermann, certifikovaný finanční plánovač a manažer portfolia ve společnosti Palisades Hudson Financial Group v Scarsdale, NY Another. dítě, které žije na Floridě, by mohlo zdědit dům na pláži v Boci. "Jakékoli rozdíly v hodnotách nemovitostí mohou být vytvořeny v hotovosti nebo jiných aktivech, " říká.

Existují také méně příjemné důvody, proč nechat stejné dědictví, i když cítíte, že si to jedno nebo více vašich dětí nezaslouží: Pokud tak učiníte, můžete se vyhnout nákladům na konflikty, emočním i finančním. Pouze z pohledu sporu je nejlepší způsob, jak se rozhodnout, zvážit pravděpodobnost, že dítě bude prostřednictvím soudního sporu přetahovat majetek, uvedl Philip Ruce, právník plánování majetku u advokátní kanceláře Stone Arch v Minneapolis. Soudní proces „finančně a emočně vyčerpává vaši rodinu a váš majetek, “ řekl a „způsobí, že některé z vašich aktiv skončí na jiném místě, než jste doufali - v kapsech právníků.“

Kdy dělat různé částky

Ponechat každému dítěti stejný kousek koláče není vždy v pořádku. Možná, že jeden z vašich potomků se chová jako váš pečovatel, a vy ho chcete odměnit za tuto oddanost nebo odškodnit ztracený čas a mzdy, řekla Candice N. Aiston, právnická osoba plánující majetek s Aiston Law v Portlandu, Ore.

Nebo jste možná dali jednomu dítěti během svého života mnohem více peněz, než jste dali jinému, řekněme 50 000 $ na svatbu, grad školu nebo zálohu na dům. V tomto scénáři, pokud byste jinak nechali své dvě děti na stejném dědictví 200 000 $ za kus, můžete místo toho ponechat 175 000 USD dítěti, které jste dříve dali peníze, a 225 000 $ dítěti, které jste ne. Toto rozdělení se řídí zásadami spravedlivého, ne rovného. (Další informace naleznete v „7 důvodech k přezkoumání nebo revizi vaší vůle“ a „Plánování nemovitostí musí: Aktualizujte své příjemce.“)

Pokud máte dítě, které se o něj nemůže starat, možná budete chtít nechat většinu svého panství zajistit péči o toto dítě prostřednictvím důvěry zvláštních potřeb, řekl Aiston. Dítě se zdravotním postižením může potřebovat podporu příjmu, aby pokrylo základní životní náklady a finanční prostředky na úhradu pokračujících lékařských potřeb. Sourozenci pravděpodobně takové situaci pochopí a nebudou uraženi tím, že dostanou méně peněz, ale stále je dobré jim sdělit své plány, takže po vaší smrti neexistují žádná překvapení.

Můžete se také rozhodnout odkázat rozdílné částky, pokud máte smíšenou rodinu, a jedno dítě může očekávat, že bude nadále dostávat podporu od jiného rodiče; když provozujete rodinný podnik a jedno dítě má větší podíl na vlastnictví než jiné; nebo když je jedno dítě finančně nezodpovědné, má závislost, kterou nechcete podporovat, nebo si jinak nezaslouží, nebo mu nelze důvěřovat.

Aiston říká, že hlavním vodítkem by měla být podpora rodinné harmonie. "Je neuvěřitelné, kolik rodin se rozpadlo poté, co rodiče zemřeli kvůli rozdělení majetku, " říká.

Může dítě žalovat více?

Pokud se rozhodnete nerozdělit svůj majetek rovnoměrně mezi své děti, uvědomte si, že své plány a své děti vystavujete riziku soudního řízení. Jak významné je toto riziko a jak je pravděpodobné, že výsledkem bude jiné rozdělení aktiv, než jaké jste požadovali?

"Děti mohou vždy žalovat, ale obecně musí existovat platný základ pro soutěž závěti, " řekl Jeffrey R. Gottlieb, právník pro plánování majetku v Palatine, Illinois. Při pečlivém plánování majetku však můžete zmírnit jakoukoli výzvu. Prvním krokem je navrhnout vaši vůli za pomoci právníka plánujícího majetek, zatímco máte rozumnou paměť a paměť a bez nepřiměřeného vlivu jednoho z vašich dětí.

„Nepatřičný vliv“ znamená, že jedno z vašich dalších dětí věří - nebo alespoň si myslí, že to lze dokázat u soudu - že jste byli během procesu vytváření své vůle zmanipulováni. Výsledkem je, že toto dítě tvrdí, že jste vyjádřili přání, která byste jinak neměli, nebo že ve skutečnosti to, co jste chtěli, nebylo. Nebudete se tam bránit proti takovým nárokům, takže se musíte ujistit, že to nikdo nemůže úspěšně argumentovat.

„Nedostatek kapacity, “ může být zpochybněna vůle, což znamená, že jste nerozuměli tomu, co jste dělali, když jste vytvořili nebo změnili svou vůli, snad kvůli vašemu věku nebo kvůli tomu, že tělesná nebo duševní nemoc zhoršila vaši schopnost činit zdravá rozhodnutí. Dítě se také může pokusit tvrdit, že vaše vůle není platná z důvodu podvodu nebo proto, že váš podpis nebyl svědkem.

Existují způsoby, jak minimalizovat šance méně příznivého dítěte, které napadá vaši vůli u soudu, a způsoby, jak minimalizovat jejich šance na výhru, pokud tak učiní. "Doložka o nezařazení spárovaná s alespoň některým nominálním darem může odradit výzvu, " řekl Gottlieb. Doložka o nezasažení nebo nespornosti je v zásadě jazykem vaší vůle, který uvádí, že jakýkoli dědic, který vezme vaši vůli k soudu, propadne za jakýkoli odkaz. To je místo, kde přichází nominální dárek - aby byla klauzule účinná, musí vaše dítě něco ztratit. Budete muset nechat méně příznivé dítě natolik, že on nebo ona pravděpodobně získá víc tím, že bude mlčet, než jít na soud.

Je to nepopiratelná možnost, to je jisté, ale může to znamenat nejlepší šanci udržet vaši vůli neporušenou. Vynutitelnost těchto ustanovení se však v jednotlivých státech liší, proto před zvážením této možnosti zkontrolujte zákony státu.

Odborníci na plánování nemovitostí říkají, že dalšími způsoby, jak se vyhnout výzvám, budou:

• Použití důvěry k zajištění struktury pro dítě, které nemusí být schopno spravovat dědictví zodpovědně samo o sobě.
• Nechte svého lékaře být svědkem, když podepíšete svou vůli zneplatnit tvrzení o nedostatečné kapacitě.
• Vyloučení všech dětí z procesu psaní vůle za účelem zneplatnění nároků na nepřiměřený vliv.
• Diskutujte o své vůli s každým dítětem, abyste se vyhnuli překvapením a vysvětlili své odůvodnění.

Žaloba tohoto typu s největší pravděpodobností skončí v urovnání, ruce řekl a dodal: „Toto urovnání nějakým způsobem změní váš majetkový plán, protože finanční prostředky pravděpodobně skončí na jiném místě nebo u jiné osoby, než jste doufali. “

Sečteno a podtrženo

"Při rozdělování dědictví je nejdůležitější mít na paměti, že jsou to vaše peníze a máte právo s tím dělat to, co si vyberete, " řekl ruce. To znamená, že stejné dědictví má největší smysl, pokud byly jakékoli dary nebo finanční podpora, které jste svým dětem poskytly po celý život, minimální nebo v zásadě stejné, a když neexistuje situace, kdy by jedno dítě poskytovalo většinu péče o dítě pro stárnoucího rodiče.

"Když existuje skutečná nebo vnímaná nerovnost, pravděpodobnost, že někdo hledá opravné prostředky, se podstatně zvyšuje." Musíte se rozhodnout, jak významné je toto riziko vzhledem k temperamentům vašich dětí a jejich vzájemným vztahům, a zda nějaké riziko při zanechání nerovného dědictví stojí za to, čeho se snažíte dosáhnout.