Staňte se finančním analytikem

V odvětví finančních služeb je jednou z nejvyhledávanějších kariér analytika. Finanční analytici mohou pracovat v juniorských i seniorských kapacitách v rámci firmy a je to výklenek, který často vede k dalším profesním příležitostem.

Odvětví finančních služeb je konkurenceschopné a může být obtížné proniknout do této oblasti. Pokud vás zajímá kariéra finančního analytika, přečtěte si další informace o tom, co můžete udělat, abyste se na tuto práci připravili.

Co to znamená být finančním analytikem

Co je finanční analytik?

Finanční analytici zkoumají finanční údaje a využívají jejich zjištění, aby pomohli společnostem přijímat obchodní rozhodnutí. Tato analýza se často zabývá investováním.

Konkrétněji finanční analytici zkoumají makroekonomické a mikroekonomické podmínky spolu se základy společnosti, aby mohli předpovídat podniky, odvětví a průmyslová odvětví. Často také doporučují postup, například nákup nebo prodej akcií společnosti na základě jejího celkového výkonu a výhledu.

Analytik si musí být vědom současného vývoje v oboru, na který se specializuje, jakož i při přípravě finančních modelů k předpovídání budoucích ekonomických podmínek pro libovolný počet proměnných.

Ne všichni finanční analytici spolupracují s akciovými nebo dluhopisovými trhy nebo pomáhají jejich zaměstnavatelům s investicemi. Společnost může například najmout analytika, aby pomocí číselných údajů určil účinnost různých marketingových technik v poměru k nákladům. Podniky, které využívají franšízový model, mají často finanční analytiky, kteří jsou zodpovědní za sledování jednotlivých franšíz nebo skupin franšíz v rámci geografického regionu. Analytici určují, kde jsou silné a slabé stránky, a vytvářejí prognózy zisku a ztráty.

Požadované dovednosti a vzdělání

Ve srovnání s mnoha vysoce placenými kariérami jsou kvalifikace stát se finančním analytikem mnohem méně rigidní a dobře definované. Na rozdíl od práva a medicíny neexistují vzdělávací minima pro celou kariéru. To, zda čelíte jakékoli požadované licenci, závisí na faktorech, jako je váš zaměstnavatel a vaše konkrétní pracovní povinnosti.

To znamená, že v 21. století se bakalářský titul - nejlépe s ekonomickým, finančním nebo statistickým zaměřením - stal de facto požadavkem na to, aby se stal finančním analytikem. Mezi další velké společnosti, které jsou příznivě hodnoceny, patří účetnictví a matematika a dokonce i biologie a inženýrství - pokud se někdo bude chtít specializovat na analýzu těchto odvětví. Konkurence je příliš velká a vysokoškolské nebo pokročilé tituly jsou na trhu práce příliš běžné na to, aby měly vážnou šanci přihlásit se s méně než BA

Velké investiční banky, kde se vyplácejí obrovské roční platy, najímají téměř výhradně na elitních vysokých školách a univerzitách, jako jsou Harvard a Princeton. Uchazeči, kteří se ucházejí o titul z méně prestižních škol, mohou zvýšit své šance pokračováním ve vzdělávání a získáním MBA z vysoce hodnocené obchodní školy. Absolventi MBA jsou často najati jako vedoucí analytici hned z obchodní školy.

Bez ohledu na vzdělání, úspěšná kariéra jako finanční analytik vyžaduje silné kvantitativní dovednosti, odbornou schopnost řešit problémy, adeptness ve využívání logických a nadprůměrných komunikačních dovedností. Finanční analytici musí data kruptovat, ale také musí svá zjištění svým nadřízeným podávat jasným, stručným a přesvědčivým způsobem.

Certifikační zkoušky

Pokud nejste vysokoškolský student MBA nebo ekonomický titul jako vysokoškolský student, možná budete chtít zvážit studium na zkouškách řady 7 a 63 nebo se účastnit programu Chartered Financial Analyst (CFA ^® ). Nezapomeňte, že účast na zkoušce série 7 bude vyžadovat sponzorství od firmy FINRA nebo regulační organizace. Od října 2018 však FINRA bere běžné otázky ze série 7 a dalších testů a provádí je v nové zkoušce nazvané Zkouška cenných papírů v průmyslu cenných papírů (SIE). Tuto zkoušku můžete absolvovat bez sponzorství (pěkné oživení vašeho resumé). Jakmile je zaměstnán, absolvujete „top-off“ zkoušku k dokončení série 7 atd.

Zatímco zkouška CFA je vysoce technická, zkoušky řady 7 a 63 jsou dalšími způsoby, jak prokázat základní znalost investičních podmínek a účetních postupů. Pokud se podíváte na ukázkovou zkoušku CFA a zdá se, že je ohromující, začněte tím, že přijdete na SIE, a poté se připravte na zkoušku CFA, nebo začněte po absolvování SIE pohovorovat na pozice juniorských analytiků. Mnoho institucí má také vzdělávací programy pro uchazeče, kteří v oboru prokazují slib.

(Další podrobnosti naleznete v části Programy školení a označování finančních analytiků.)

Typy pozic analytiků

Oblast finanční analýzy je široká a zahrnuje celou řadu pracovních titulů a profesních cest. V rámci finančního / investičního odvětví jsou to tři hlavní kategorie analytiků, kteří pracují pro:

• buy-side firmy (investiční domy, které spravují své vlastní zdroje)
• prodejní firmy
• investiční banky

Mimo Wall Street pracují finanční analytici pro místní a regionální banky, pojišťovny, makléřské společnosti v oblasti investic do nemovitostí a další společnosti založené na údajích. Jakékoli podnikání, které často činí vážná rozhodnutí o tom, jak utratit peníze, je místem, kde může finanční analytik potenciálně přidávat hodnotu. (Související informace naleznete v části „Finanční analytik vs. investiční bankéř“)

Práce se stranou nákupu

Většina finančních analytiků pracuje na tom, co je známé jako strana nákupu. Pomáhají svým zaměstnavatelům při rozhodování o tom, jak utratit své peníze, ať už to znamená investování do akcií a jiných cenných papírů do interního fondu, nákup nemovitostí s příjmem (v případě investiční společnosti s nemovitostmi) nebo alokace marketingových dolarů. Někteří analytici vykonávají svou práci nikoli pro konkrétního zaměstnavatele, ale pro společnost třetí strany, která poskytuje finanční analýzu svým klientům. To ukazuje hodnotu toho, co finanční analytik dělá; kolem něj existuje celé odvětví.

Finanční analytici na straně nákupu mají zřídka poslední slovo v tom, jak jejich zaměstnavatelé nebo klienti utrácejí své peníze. Trendy, které odhalí, a prognózy, které dělají, jsou však v rozhodovacím procesu neocenitelné. Vzhledem k tomu, že se globální finanční trhy vyvíjejí rychleji než kdykoli a regulační prostředí se zdánlivě denně mění, je důvod, že poptávka po kvalifikovaných finančních analytikech na straně kupujících může jen vzrůst.

Práce s prodejní stranou

V prodejní firmě analytici hodnotí a porovnávají kvalitu cenných papírů v daném odvětví nebo odvětví. Na základě této analýzy pak vypracují výzkumné zprávy s určitými doporučeními, jako je „koupit“, „prodat“, „silný nákup“, „silný prodej“ nebo „pozastavit“. Sledují také akcie, které jsou v portfoliu fondu, aby určily, kdy nebo zda by měla být pozice fondu v této akci prodána. Doporučení těchto výzkumných analytiků mají v investičním odvětví velkou váhu, a to iu těch, kteří pracují ve firmách nakupujících.

Snad nejprestižnější (a nejlépe placenou) prací finančního analytika je pozice analytika na straně prodeje velké investiční banky. Tito analytici pomáhají bankám oceňovat vlastní investiční produkty a prodávat je na trhu. Shromažďují údaje o akciích a dluhopisech banky a pomocí kvantitativní analýzy promítají, jak budou tyto cenné papíry na trhu fungovat. Na základě tohoto průzkumu vydávají doporučení týkající se nákupu a prodeje klientům banky a řídí je do určitých cenných papírů z nabídky produktů banky.

I v rámci těchto specialit existují speciality: analytici, kteří se zaměřují na akcie nebo nástroje s pevným výnosem. Mnoho analytiků se také specializuje ještě dále v konkrétním odvětví nebo odvětví. Analytik se může například soustředit na energii nebo technologii.

Investiční bankovnictví a analytici akcií

Analytici v investičních bankovních společnostech často hrají roli při určování, zda určité transakce mezi společnostmi, jako jsou počáteční veřejné nabídky (IPO), fúze a akvizice (M&A), jsou proveditelné na základě podnikových fundamentů. Analytici posuzují současné finanční podmínky a spoléhají se také na modelování a předpovídání, aby vydali doporučení, zda je určitá fúze vhodná pro klienta této investiční banky nebo zda by měl klient investovat rizikový kapitál do podniku.

Analytici, kteří pracují pro velké banky a pomáhají při rozhodování o koupi a prodeji a pokusu se najít příznivé IPO příležitosti, se nazývají akcioví analytici. Zaměřují se především na akciové trhy; pomáhají najít společnosti, které představují nejlukrativnější příležitosti k vlastnictví. Analytici cenných papírů patří obvykle mezi odborníky s nejvyššími platy v oblasti finanční analýzy. To je částečně funkcí jejich zaměstnavatelů; velké investiční banky používají obrovské platy k nalákání nejlepších talentů.

Rovněž akcioví analytici se zabývají obrovskými částkami peněz. Když učiní vítěznou předpověď, zisk pro zaměstnavatele je často v milionech dolarů. Akciové analytiky jsou proto vhodně kompenzovány.

Medián platu není průměrný

Většina finančních analytiků dělá výrazně méně než ostatní profese na Wall Street. Střední roční příjem finančního analytika - na vstupní úrovni - je však výrazně vyšší než střední příjem domácnosti ve Spojených státech celkově. Střední roční příjem finančního analytika na základní úrovni je 55 265 USD. To je zhruba to, co můžete očekávat, že uděláte první rok, i když nepracujete pro banku Wall Street. Pro srovnání, jak 2017, průměrný příjem pro celou domácnost ve Spojených státech, bez ohledu na zkušenosti pracovníků v této domácnosti, byl $ 51, 939. Finanční analytici začínají v průměru mnohem lépe placeni než typický pracovník.

Podle údajů Úřadu statistik práce USA (BLS) byl ve skutečnosti průměrný roční příjem finančních analytiků napříč všemi úrovněmi zkušeností od května 2017 ve skutečnosti 84 300 USD. Průměrná roční průměrná mzda byla 99 430 $. Finanční analytici ve velkých firmách Wall Street často vydělávají mnohem více, dokonce i během prvního roku. Ve skutečnosti je výdělek celkové kompenzace 140 000 USD nebo vyšší společným cílem analytiků prvního roku v investičních bankách.

Finanční analytik práce Outlook

Z pohledu zaměstnanosti je výhled dobrý pro oblast finančních analytiků. I když je to konkurenční, je zde nyní kolem 296 100 pracovních míst a podle nejnovějších dostupných statistik BLS by profese měla v období let 2016-26 vzrůst o 11% - nárůst o 32 200 pracovních míst - rychleji, než je průměr pro všechny povolání. BLS poznámky:

Poptávka po finančních analytikech roste s celkovou ekonomickou aktivitou. Očekává se také, že se poptávka zvýší, protože růst „velkých dat“ a technologická vylepšení umožňují finančním analytikům přístup k širšímu spektru údajů a provádět kvalitnější analýzu. Tato analýza pomůže podnikům řídit jejich finance, identifikovat investiční trendy a dodávat klientům nové produkty nebo služby.

Státy, které mají největší počet analytiků, jsou v sestupném pořadí: New York - není divu, protože je to domov Wall Street, - Kalifornie, Texas, Illinois a Florida. Tato profese je však nejvíce koncentrovaná v Delaware, kde sídlí mnoho společností. Mezi další vysoce hodnocené oblasti patří New York, Washington DC, Connecticut a Massachusetts. Analytici vydělávají nejvíce v New Yorku, Wyomingu, Coloradu, Kalifornii a na Aljašce.

Co na práci očekávat

Finanční analytici musí zůstat ostražití ohledně shromažďování informací o makroekonomii, jakož i informací o konkrétních společnostech a základní mikroekonomii jejich rozvah. Aby analytici zůstali na vrcholu finančních zpráv, budou muset hodně číst ve svůj vlastní čas. Analytici mají tendenci prostudovat publikace jako The Wall Street Journal, The Financial Times a The Economist stejně jako finanční webové stránky.

Být analytikem také často zahrnuje značné množství cestování. Někteří analytici navštěvují společnosti, aby získali první pohled na operace na úrovni země. Analytici také často navštěvují konference s kolegy, kteří sdílejí stejnou specialitu jako oni.

V kanceláři se analytici naučí ovládat tabulky, relační databáze a statistické a grafické balíčky, aby vypracovali doporučení pro vrcholový management a vytvořili podrobné prezentace a finanční zprávy, které zahrnují prognózy, analýzu nákladů a přínosů, trendy a také výsledky. analýza. Analytici také interpretují finanční transakce a musí ověřovat, zda jsou dokumenty v souladu s vládními předpisy. (Související čtení viz „Den v životě finančního analytika“)

Příležitosti k povýšení

Jak postupuje mezioborový protokol, analytici spolu komunikují jako kolegové, zatímco mají tendenci podávat zprávy manažerovi portfolia nebo jinému vedoucímu managementu. Pomocný analytik se může během tří až pěti let propracovat na vyššího analytika. Pro analytiky, kteří stále hledají kariérní postup, existuje potenciál stát se manažerem portfolia, partnerem v investiční bance nebo vedoucím manažerem v retailové bance nebo pojišťovně. Někteří analytici se stávají investičními poradci nebo finančními poradci.

Dovednost pro úspěch

Nejúspěšnější juniorští analytici jsou ti, kteří rozvíjejí znalosti v oblasti používání tabulkových procesorů, databází a prezentací v PowerPointu a učí se další softwarové aplikace. Nejúspěšnější vedoucí analytici jsou však ti, kteří nejenže dávají dlouhé hodiny, ale také rozvíjejí mezilidské vztahy s nadřízenými a mentorují další juniorské analytiky. Propagovaní analytici se také učí rozvíjet komunikaci a dovednosti lidí vytvořením písemných a ústních prezentací, které zapůsobí na vyšší vedení.

Sečteno a podtrženo

Kariéra finančního analytika vyžaduje přípravu a tvrdou práci. Má také potenciál přinést nejen finanční odměny, ale skutečné uspokojení, které pochází z toho, že je nedílnou součástí podnikatelského prostředí. (Související informace naleznete v části „Finanční analytik: Kariéra a kvalifikace“)