Lepší robotický poradce pro partnerství se společnostmi Goldman Sachs a BlackRock

Betterment, který provozuje spravovaná aktiva v hodnotě přibližně 10 miliard USD, je největší robo-poradenská firma na světě. Nyní společnost, která se dříve vyhýbala tradičním firmám Wall Street, oznámila své plány na partnerství s dvěma z největších společností ve finančním světě: Goldman Sachs a BlackRock. Společně bude Betterment s těmito dvěma agenturami představovat dvě nové možnosti portfolia pro své zákazníky. Tento vývoj je součástí poslání společnosti Betterment poskytovat zákazníkům širší škálu personalizovaných služeb.

270 000 zákazníků, další investiční možnosti

Partnerství mezi společností Betterment a oběma investičními společnostmi je pozoruhodné, a to zejména z důvodu acerbického tónu Betterment CEO Jon Stein udržoval v předchozích komentářích tradiční společnosti Wall Street. Stein prohlašoval, že velké banky mají tendenci upřednostňovat zákazníka. „Starý způsob prodeje právě prodává, “ vysvětlil v rozhovoru s Business Insider. Pokračoval: „Stará cesta má produkt, který chtějí tlačit.“

Partnerství s oběma společnostmi znamená, že společnost Betterment nabídne širší škálu možností portfoliového investování svým 270 000 uživatelům, podle ředitele behaviorálního financování a investic pro společnost Dan Egan. Společnost Betterment prověřila obě možnosti portfolia, aby se ujistila, že splňují standardy dostupnosti a kvality roboadvisera pro své uživatele. "Chtěli jsme dostat tyto strategie našim klientům co nejrychleji, spíše než je budovat sami, " vysvětlil.

Smart-Beta a možnosti založené na příjmech

Nové portfolio poskytované ve spojení se společností Goldman bude chytrou variantou beta. To uživatelům poskytne agresivnější investiční variantu ve srovnání s hlavní platformou portfolia společnosti Betterment, která tradičně přiděluje peníze akciím a dluhopisům. Nová verze bude mít větší expozici na rozvíjejících se trzích a REIT, podle vydání podrobně popisujícího nadcházející partnerství. Toto je nejnovější ve vlně inteligentních beta-investičních produktů, které si získaly na popularitě, protože firmy z Wall Street se snažily poskytnout investorům dostupné možnosti vzhledem ke spravovaným portfolím.

Druhou novou variantu portfolia bude spravovat BlackRock. BlackRock je největším správcem fondů na celém světě a v AUM pracuje s 5, 7 biliony dolarů. Portfolio prostřednictvím BlackRocku bude založeno na příjmech a bude usilovat o poskytnutí konzervativnější možnosti, která je navržena tak, aby poskytovala cílový příjem. Egan vysvětlil, že „je to portfolio dluhopisových ETF napříč úrovněmi úvěrového rizika a přináší cílený příjem.“

Podle mluvčí společnosti Arielle Sobel mají zákazníci se zlepšením možnost investovat do jednoho ze dvou nových portfolií od středu tohoto týdne. To, zda se jedná o plný rozsah partnerství společnosti Betterment, nebo jen začátek, zbývá vidět a může to záviset na úspěchu těchto dvou počátečních portfolií.