Největší a nejlepší společnosti spravující bohatství

Pokud hledáte registrovaného investičního poradce (RIA), ale nevíte, kde začít, už nehledejte. The Wall Street Journal každoročně vydává seznam nejlepších 40 společností spravujících majetek. Tato hodnocení jsou založena na spravovaných (AUM) aktivech soukromých klientů s vysokým čistým kapitálem na účtech v hodnotě přes 5 milionů USD.

1. Globální správa majetku a investic Bank of America

Divize správy majetku Bank of America Corp. (BAC) je v tomto seznamu na prvním místě s 1, 25 bilionu dolarů v AUM. Jedním z důvodů, proč je Bank of America tak vysoká, je to, že získala Merrill Lynch v důsledku finanční krize v roce 2008.

Divize Global Wealth & Investment Management se zaměřuje na dva typy klientů: lidé s celkovými investovatelnými aktivy přesahujícími 250 000 USD a jednotlivci s vysokým čistým jměním, pro které může Bank of America poskytnout komplexní řešení správy majetku. Má téměř 19 500 správců majetku ve více než 750 pobočkách. V roce 2017 dosáhla divize Global Wealth & Investment Management divize Bank of America čistého příjmu 3, 1 miliardy dolarů.

Globální správa majetku a investic Bank of America je kombinací Merrill Lynch Global Wealth Management a US Trust, správy soukromého majetku Bank of America.

2. Morgan Stanley Wealth Management

Morgan Stanley (MS) je v tomto seznamu na druhém místě s 1, 1 bilionu dolarů v AUM. Má více než 15 500 správců majetku v téměř 600 pobočkách. V roce 2017 vzrostly čisté tržby od roku 2016 o 10%. Zvýšily se jak správa aktiv, tak i čisté úrokové výnosy, což může vysvětlit růst firmy. Čistý příjem v roce 2017 činil 2, 3 miliardy, což je nárůst o 11% oproti předchozímu roku.

3. JP Morgan Private Bank

JPMorgan Chase & Co. (JPM) je třetí největší společností spravující majetek s 677 miliardami USD v AUM. Divize správy majetku má více než 1200 správců majetku pouze ve 47 pobočkách. V roce 2017 JP Morgan Private Bank přinesla čistý zisk ve výši 12, 9 miliard USD, což je o 7, 2% více než v roce 2016, zatímco čistý příjem dosáhl 2, 3 miliardy USD, což je o 4% více než v předchozím roce.

4. UBS Wealth Management

Na čtvrtém místě mezi 40 nejvýznamnějšími společnostmi spravujícími majetek společnosti Wall Street Journal je společnost UBS Group AG (UBS) s 579 miliardami USD v AUM. Má přes 7 100 správců majetku ve 208 pobočkách v USA. Protože UBS není americká společnost, podává místo 10-K 20-F. Podle této zprávy měla společnost UBS ve fiskálním roce 2017 provozní příjem 8, 5 miliardy dolarů, což je o 8, 1% více než v předchozím roce.

5. Wells Fargo

Hned za UBS stojí Wells Fargo & Company (WFC) s 564 miliardami USD v AUM. Firma má více než 15 000 správců majetku v 1 510 pobočkách. Ve FY 2017 činil celkový příjem 17, 1 miliardy USD, což je o 4, 9% více než v roce 2016, zatímco čistý příjem vzrostl za stejné období o 7, 7%.

6. Vanguardova skupina

V čísle 6 je The Vanguard Group s 335 miliardami USD v AUM. Vanguard se liší od ostatních správcovských společností na tomto seznamu, protože je ve vlastnictví klienta, na rozdíl od veřejně obchodovaného nebo soukromého vlastnictví. Výsledkem je, že se Vanguard dokáže více soustředit na klienty a zároveň jim nabízí celou řadu investičních příležitostí, jako jsou levné podílové fondy, ETF, poradenství a další související služby.

7. Charles Schwab

Společnost Charles Schwab Corporation (SCHW) s 315 miliardami dolarů v AUM umístila na 7. místě mezi 40 nejvýznamnějšími společnostmi v oblasti správy majetku Wall Street Journal. Charles Schwab zaměstnává 3 100 správců majetku a má 335 poboček v USA. V současné struktuře Charlese Schwaba spadá správa majetku do záštity Investor Services.

V roce 2017 vzrostly celkové čisté příjmy o 14, 6% oproti předchozímu roku. Tento nárůst je z velké části způsoben zvýšením poplatků za správu a správu aktiv.

8. Goldman Sachs

Goldman Sachs Group, Inc. (GS) je osmým největším fondem správy majetku s 283 miliardami USD v AUM. Má více než 500 správců majetku působících ve 13 pobočkách. Goldman Sachs vyžaduje na účtech minimálně 10 milionů dolarů.

Stejně jako Charles Schwab, Goldman Sachs hlásí své poradenské služby v oblasti bohatství v zastřešujícím segmentu: Řízení investic. V roce 2017 vykázala společnost Goldman Sachs čisté příjmy ve výši 5, 8 miliardy USD, což je nárůst o 7, 3% oproti roku 2016.

9. Věrnost

Fidelity Investments se v tomto seznamu umístila na devátém místě s 260 miliardami USD v AUM. Má asi 1 850 správců majetku v téměř 200 kancelářích. Fidelity má dva typy bohatých služeb: Wealth Management, který vyžaduje minimální investici 250 000 $, a Private Wealth Management, který vyžaduje minimální investici 2 miliony USD.

Klíč s sebou

• Jednotlivci s vysokou čistou hodnotou často hledají profesionálního investičního poradce pro správu svých peněz.
• I když velikost není všechno, firmy, které přitahují velké množství aktiv, signalizují, že mají bohatou klientelu.
• Zde hodnotíme 10 nejlepších společností spravujících investice podle aktiv a čistého zisku od roku 2017.

10. BNY Mellon Wealth Management

Za první desítku stojí The Bank of New York Mellon Corporation (BK) s 240 miliardami USD v AUM. Má více než 850 správců majetku ve 38 pobočkách. Firma vyžaduje minimální investici 2 miliony dolarů. Ve FY 2017 činil příjem společnosti BNY Mellon Wealth Management 687 milionů dolarů - 7% nárůst za poslední rok.