Certifikace pro plánování nemovitostí

Plánování nemovitostí zahrnuje řadu právních, finančních a účetních poradenských služeb, které pomáhají klientům převádět jejich majetek na dědice daňově efektivním způsobem. Existuje řada certifikací pro plánování nemovitostí, které jsou k dispozici finančním, účetním a právnickým profesionálům s příslušnými zkušenostmi. Kandidáti musí nejprve splnit minimální úroveň požadavků.

Pokud uvažujete o kariéře v plánování nemovitostí - nebo se chystáte najmout plánovače nemovitostí - následující vám poskytne přehled konkrétních certifikací spojených s rolí a to, co každý vyžaduje a poskytuje.

Klíč s sebou

• Stát se plánovačem nemovitostí vyžaduje finanční, daňové a účetní znalosti.
• Realitní plánovači obvykle mají právní, účetní a / nebo finanční tituly a certifikáty.
• Mezi běžné certifikáty, které mohou plánovat nemovitosti, patří Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Accredited Estate Planner (AEP) a Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).

Úloha plánovačů nemovitostí

Plánovači nemovitostí obvykle pracují s jednotlivými investory, rodinnými kancelářemi, majiteli podniků a jednotlivci s vysokou čistou hodnotou. Role plánovače nemovitostí je složitá a zahrnuje mnoho pohyblivých částí.

Realitní makléř spolupracuje s klienty na formulaci a implementaci strategie daňového plánování s cílem efektivně předat majetek podle jejich přání dědicům a jiným příjemcům. Další aspekty plánování nemovitostí sahají od dobročinných dobročinných příspěvků po výběr životního pojištění.

Někteří hlavní poskytovatelé plánování nemovitostí integrují svou praxi s finančním poradenstvím a službami správy majetku. Na provádění certifikace by mohli mít zájem správci bohatství, správci důvěry a správci důvěry, investiční důstojníci, právníci, účetní a finanční plánovači.

Vzdělávání a odbornost

Většina plánovačů nemovitostí má právní, účetní a / nebo finanční tituly a certifikace az dobrého důvodu. Plánování majetku je složité bludiště federálních a státních zákonů, rozhodnutí IRS a soudních interpretací. To vše ovlivňuje to, jak se zachází s aktivy a příjmy pro daňové účely na základě široké škály typů transakcí, převodů, spouštěcích událostí, individuálních profilů - věk, svobodný nebo ženatý atd. - a subjektů. Vytvoření a správa těchto transakcí vyžaduje porozumění svěřeneckým povinnostem a povinnostem.

Neustále se měnící zákony, jakož i soudní a politické klima činí z plánování nemovitostí vysoce dynamickou oblast, v níž poradci provádějí inženýrské transakce, které musí držet vodu u úřadů. Některé postupy a poznatky mohou mít krátkou životnost. Kromě různých finančních pokročilých titulů, práv a diplomů - MBA, MPA, JD, CPA a CFA - zvláštní, složitá a neustále se měnící povaha oboru činí zvláštní certifikace užitečnými. Jejich získání také dává plánovačům nemovitostí větší důvěryhodnost, což pomáhá při rozvoji jejich podnikání.

Získání certifikace plánování nemovitostí obvykle vyžaduje školení o etice, finančním plánování, daňovém zákoně, dodržování předpisů a regulačním prostředí.

Certifikace plánování nemovitostí

Níže jsou uvedeny nejčastější certifikace, které může mít realitní plánovač.

Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)

Globální akademie financí a managementu je certifikačním orgánem pro označení CTEP, který klade důraz na profesionály, kteří slouží klientům s vysokou hodnotou. Vydělávání CTEP vyžaduje nejméně tři roky zkušeností v oblasti plánování nemovitostí nebo trustů. Kandidáti musí mít navíc:

• Vysokoškolský nebo vysokoškolský titul z oblasti financí, daní, účetnictví, finančních služeb, práva nebo MBA, MS, Ph.D. nebo JD z akreditované školy nebo organizace.
• Pět nebo více schválených a souvisejících kurzů.
• Certifikační výcvikový kurz.
• Roční požadavky na další vzdělávání, které se liší.

Akreditovaný realitní plánovač (AEP)

Označení AEP uděluje Národní asociace plánovačů nemovitostí a rad. Uchazeči musí:

• Být držitelem licence k výkonu práva jako advokát, k výkonu praxe jako CPA, nebo být v současné době jmenován jako Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Certified Financial Planner (CFP) nebo Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) ), mezi ostatními.
• Zapojte se do činností v oblasti plánování nemovitostí jako právník, účetní, odborník na životní pojištění, finanční plánovač nebo referent důvěry.
• Mít minimálně pět let praxe v oblasti plánování nemovitostí a plánování nemovitostí.
• Mít minimálně 30 hodin dalšího vzdělávání během předchozích 24 měsíců, z nichž alespoň 15 hodin muselo být v plánování majetku.
• Ti, kteří mají méně než 15 let zkušeností v oblasti plánování nemovitostí, musí absolvovat dva postgraduální kurzy prostřednictvím American College.

Certifikovaný důvěryhodný a finanční poradce (CTFA)

CFTA uděluje Americká asociace bankéřů. Požadavky zahrnují:

• Minimálně tři roky praxe v oblasti správy majetku a dokončení jednoho schváleného vzdělávacího programu pro správu majetku.
• Dopis s doporučením.
• Etické prohlášení.
• Absolvování zkoušky.

Pro zachování jmenování je vyžadováno 45 kreditů dalšího vzdělávání každé tři roky.

Související certifikace Wealth Management Advisory

Existuje také řada certifikátů týkajících se plánování nemovitostí, které mohou být užitečné. Tyto zahrnují:

• Chartered Wealth Manager
• Chartered Asset Manager
• Chartered Portfolio Manager
• Chartered Compliance Officer

Sečteno a podtrženo

Stát se plánovačem nemovitostí může být obtížné a vyžaduje zkušenosti a šíři znalostí, včetně práva, účetnictví a financí. Získání certifikace plánování nemovitostí zvyšuje dovednosti a důvěryhodnost plánovače nemovitostí.