Kontrolní seznam vykonavatele: 7 úkolů před smrtí

Být vykonavatelem pozůstalosti přichází s velkou odpovědností a může být skličující pro nepřipravené. Některé jednoduché kroky, zatímco zůstavitel žije, usnadňují práci vykonavatele.

Klíč s sebou

• Jeden běžný problém, který mnozí vykonavatelé přehlížejí: rozptyluje osobní majetek, který má malou finanční hodnotu, ale velkou sentimentální hodnotu.
• Pokud zůstavitel každoročně udržuje elektronickou evidenci majetku, bude exekutor v případě potřeby mít dobrý přehled o aktivech.
• Exekutor by měl mít záznam o online přítomnosti zůstavitele, aby deaktivoval účty.

1. Znáte umístění závěti a další dokumenty

Toto je zřejmý a zásadní první krok. Úloha vykonavatele je snazší, pokud si zůstavitel ponechá původní vůli, listiny, dokumenty o partnerství, pojistné smlouvy nebo jiné důležité dokumenty na dohodnutém místě (ať už doma nebo v bezpečnostní schránce) a kopie uchovává na záložním místě. . Kopie mohou být drženy přímo vykonavatelem nebo právním znalcem.

Pamatujte, že přístup do bezpečné schránky by mohl být omezen smrtí zůstavitele. Je užitečné, pokud bylo více než jedné osobě zaregistrováno, že má přístup do schránky, například manžel / manželka.

2. V případě potřeby propojte majetek a účty

Pokud má zůstavitel manželku, pravděpodobně by upřednostňoval, aby majetek proudil okamžitě přes vdovu nebo vdovu, pokud je to možné. Nejjednodušší způsob, jak to zajistit: Nastavte všechny účty jako společné a ujistěte se, že vlastnosti a názvy jsou v obou názvech (což platí také pro obchodní podniky, které zahrnují partnera). To má další výhodu ve snížení velikosti panství, pokud obě strany nezemřou současně.

Exekutor by měl také nechat znalce potvrdit, že je pro účty, které vyžadují specifikaci, jako jsou penze, penzijní účty, pojistné smlouvy atd., Jmenován správný příjemce. Pokud zůstavitel prošel rozvodem, znovu se oženil, přežil dítě nebo zažil nějakou podobně významnou událost, bude pravděpodobně nutné aktualizovat seznam příjemců.

3. Zaznamenejte si předvolby testátora

Chce zůstavitel velký obřad nebo malý obřad kremace? Existují charitativní organizace, které chce podporovat poté, co všichni příjemci zemřou? Tyto preference musí být písemné a podepsané znalcem.

4. Vytvořte seznam položek a přiřaďte příjemce

Jeden běžný problém, který mnozí vykonavatelé přehlížejí: rozptyluje osobní majetek, který má malou finanční hodnotu, ale velkou sentimentální hodnotu. Ve spolupráci s testerem může exekutor vytvořit hrubý návrh seznamu pro rozptýlení osobních věcí a systém distribuce. Také nechte zůstavitele, aby napsal své zdůvodnění toho, kdo dostal jaký dárek. Sdílení seznamu se zúčastněnými může vyloučit problémy.

Exekutor by měl nechat znalce, aby potvrdil, že pro takové účty, jako jsou důchody, penzijní účty a pojistné smlouvy, je jmenován správný příjemce.

Hlavní výhodou práce na tomto seznamu je to, že vykonavatel může sledovat dary před smrtí zůstavitele, protože mnoho lidí začne rozptylovat osobní věci, jak stárnou. Lidé s vysokou čistou hodnotou také často dávají finanční dary před smrtí. Organizované rozptýlení může usnadnit práci vykonavatele a pomoci vyvážit otázky spravedlnosti .

5. Vytvořte roční účetní list a plán aktualizace

Počítače výrazně usnadnily sledování změn v účtech a majetku. Pokud zůstavitel každoročně udržuje elektronickou evidenci majetku, bude exekutor v případě potřeby mít dobrý přehled o aktivech. Tento e-dokument také zkrátí čas strávený hledáním těch zlatých hodinek, které znalec dal vnukovi, nebo sledováním finančních prostředků, které byly údajně na nyní prázdném investičním účtu.

6. Mít uzavřený dokument online účtů

V digitálním věku by exekutor měl mít také záznam o online přítomnosti zůstavitele (Facebook, Paypal, eBay atd.), Aby deaktivoval účty. Stejných cílů lze dosáhnout předložením úmrtního listu na mnoha výše uvedených nebo podobných stránkách, ale dokument zjednodušuje práci pro vykonavatele.

7. Znát příslušné odborníky

Exekutoři by měli být obeznámeni s účetním, právníkem a dalšími profesionály, které zůstavitel zaměstnává. Mohou mít další rady specifické pro situaci zůstavitele, jako jsou různá partnerství, složité vlastnictví majetku atd.).

Sečteno a podtrženo

Příprava výrazně sníží komplikace spojené s výkonem funkce vykonavatele. Přijetí výše uvedených kroků, zatímco je zůstavitel stále naživu, také pomůže zajistit, aby vykonavatel vykonal přání zůstavitele. Zkoušející mohou být také aktivní při nastavování takových procesů, aby usnadnili práci jejich vykonavatele.