Formule Investování

Co je to Formula Investing

Formulové investování je metoda investování, která striktně dodržuje předepsanou teorii nebo vzorec k určení investiční politiky. Formulové investice mohou souviset s tím, jak investor nakládá s alokací aktiv, investuje do fondů nebo cenných papírů nebo se rozhoduje, kdy a kolik peněz investovat.

BREAKING DOWN Formula Investing

Formulové investování využívá většinu diskrečního rozhodování z investičního procesu, což může investorům snížit stres a automatizovat jejich strategie; investoři jednoduše dodržují pravidla nebo vzorce a podle toho investují. Nevýhodou použití formulačního investování je neschopnost přizpůsobit se měnícím se tržním podmínkám. Například v období extrémní volatility může investor dosáhnout lepších výsledků provedením diskreční úpravy své investiční strategie.

Aby byl investor efektivní, musí se ujistit, že vzorec odpovídá jeho toleranci rizika, časovému horizontu a požadavkům na likviditu. Příkladem jednoduchých strategií investování do vzorce je průměrování dolarových nákladů, reinvestování dividend a žebříky.

Investiční strategie

• Dolar-Cost Averaging: Tato strategie zahrnuje nákup fixní částky investice v dolaru podle stanoveného harmonogramu, bez ohledu na výkon investice. Například investor může mít 12 000 USD na investování do akcií a rozhodne se investovat 1 000 USD v první den každého měsíce na následujících 12 měsíců. Průměrování nákladů v dolarech může investorům pomoci postupně budovat svá portfolia a přidávat malé částky peněz v konzistentním časovém rámci. (Více viz: Výhody a nevýhody průměrování dolarových nákladů .)
• Reinvestování dividend: Investoři mohou stanovit plán reinvestování dividend (DRIP), aby reinvestovali dividendy za účelem nákupu dalších akcií. Výhoda této strategie spočívá v tom, že obohacuje bohatství a poskytuje společnosti investovanou do konzistentních dividend. Předpokládejme například, že akcie investora platí roční výnos 5% a jeho držba akcií má hodnotu 10 000 $. Po roce jeden investor znovu investuje dividendu ve výši 500 USD a nyní má v držení 10 500 USD. Po druhém roce investor znovu investuje dividendu ve výši 525 USD a drží akcie ve výši 11 025 USD. Kompoziční efekt pokračuje, dokud investor udržuje reinvestování dividend. Tento příklad předpokládá, že cena akcií se během dvou let nezměnila.
• Žebříky: Investoři využívají tuto strategii pro investice s pevným výnosem, jako jsou dluhopisy. Investoři nakupují portfolio dluhopisů s různými daty splatnosti. Krátkodobé dluhopisy kompenzovaly volatilitu dlouhodobých dluhopisů rozložením termínů splatnosti. Hotovost přijatá ze splatných dluhopisů se potom použije na nákup dalších dluhopisů k udržení definované struktury. (Další čtení viz: Boost Bond se vrací s žebříkem .)

Porovnat poskytovatele investičních účtů Jméno Popis Zveřejnění inzerenta × Nabídky, které se objevují v této tabulce, pocházejí od partnerství, od nichž Investopedia dostává náhradu.

Související termíny

Dozvědět se o sdružování Zkombinování je proces, ve kterém jsou výnosy aktiva, ať už z kapitálových zisků nebo úroků, reinvestovány, aby se časem vytvořily další zisky. více Má vaše SIP DRIP? Používání plánů systematického investování / reinvestice dividend Systematický investiční plán zahrnuje pravidelné investování konzistentní částky peněz do investice, aby bylo možné využít průměrování dolarových nákladů. více Vážená průměrná splatnost (WAM) Vážená průměrná splatnost je průměrná doba do splatnosti cenných papírů portfolia, vážená v poměru k částce investované do portfolia. více Růst a příjem: Je vyvážený fond to nejlepší z obou světů? Vyvážené fondy jsou podílové fondy, které investují peníze napříč třídami aktiv, směsí nízko až středně rizikových akcií, dluhopisů a jiných cenných papírů. Jejich podíly jsou vyvážené mezi vlastním kapitálem a dluhem a jejich cílem je růst a příjem. více Co říká kumulativní výnos o výkonnosti akcií? Vyjádřeno v procentech, kumulativní výnos je celková změna ceny investice za stanovené časové období. Jako souhrnná hodnota se liší od složeného výnosu, anualizované sazby. více Definice nákladové základny Nákladová základna je původní hodnota aktiva pro daňové účely, upravená o rozdělení akcií, dividendy a návratnost kapitálových rozdělení. více partnerských odkazů