Měli by se připojit čtyři finanční poradci profesních asociací

Finanční poradci, kteří hledají odbornou pomoc mimo vlastní podnikání, se mohou připojit k jedné nebo více několika klíčovým organizacím, které se věnují podpoře finančního plánování v různých kapacitách, jako je plánování založené na poplatcích, obecné finanční služby a pojištění.

Ačkoli není nutné se k nim připojovat, členství v každé významné profesní asociaci přináší několik výhod, které mohou poradcům pomoci rozšířit jejich praxi. Zde jsou čtyři vlivné organizace související s finančním plánováním:

Klíč s sebou

• Připojení k profesnímu sdružení může pomoci přinést podporu průmyslu, kvalitní vytváření sítí, další vzdělávání a vedení.
• V odvětví finančních služeb existuje několik národních a regionálních asociací, které by poradci mohli zvážit.
• FPA, NAIFA, NAPFA a Společnost pro finanční služby jsou jen čtyři z nejvíce respektovaných asociací, o kterých diskutujeme níže.

Asociace finančního plánování (FPA)

Tato skupina se považuje za definitivní sdružení pro certifikované finanční plánovače (CFP®). Společnost byla založena v roce 2000 sloučením Institutu certifikovaných finančních plánovačů (ICFP) a Mezinárodní asociace pro finanční plánování (IAFP). Je věnována podpoře pověření CFP® a profesi finančního plánování jako celku. Asociace pro finanční plánování (FPA) spustila nový web pro spotřebitele, který je navržen tak, aby poučil uživatele o hodnotě finančního plánování a konkrétních způsobech, jak jim to může přinést. Stránka obsahuje několik interaktivních nástrojů, včetně konzultací, článků a další literatury, podcastů, vyhledávače finančních plánovačů a mnoho dalšího.

Profesionální členové mají přístup k celé řadě výhod a nástrojů, které jim mohou pomoci rozvíjet jejich podnikání a stát se lepšími poradci. V návaznosti na útoky z 11. září vytvořila tato skupina Národní středisko podpory plánování, kde členové FPA poskytují pro bono finanční plánování obětí teroristických útoků a jiných typů katastrof.

Národní asociace pojišťovacích a finančních poradců (NAIFA)

Tato organizace byla založena v roce 1890 a je zdaleka nejstarším profesionálním finančním poradenským sdružením, které dnes existuje. NAIFA je zaměřena na poskytování profesionálů v oblasti pojišťovnictví, specialistů na dávky a finančních poradců s profesionální a legislativní podporou. Tato organizace uznává rozhodující roli, kterou pojišťovnictví hraje ve finančním plánování, a snaží se posílit pojišťovací průmysl podporou etického chování mezi svými členy, jakož i pomoci svým členům zlepšit jejich dovednosti a úroveň vzdělání v podnikání.

Mezi členy skupiny patří pojišťovací agenti, finanční poradci, agenti s více linkami, odborníci ve zdravotním pojištění a specialisté na zaměstnanecké výhody, zajatí i nezávislí finanční poradci, ti noví v oboru, vedoucí v oboru a všichni mezi nimi.

Národní sdružení osobních finančních poradců (NAPFA)

Na rozdíl od FPA nebo NAIFA, které oba spolupracují s několika různými typy poradců, využívají různé typy platforem, jako jsou makléři, nezávislé marketingové organizace nebo společnosti registrovaného investičního poradenství (RIA), Národní sdružení osobních finančních poradců (NAPFA) ) byla vytvořena výhradně ve prospěch finančních plánovačů, kteří účtují poplatek za služby plánování a nedostávají žádné provize jakéhokoli druhu.

Profesionální pověření, jako je CFP® nebo Chartered Life Underwriter (CLU), nejsou vyžadována pro členství, ale členové jsou povinni každoročně podepisovat a držet přísnou svěřenskou přísahu. Existuje také etický kodex, který vyžaduje úplné zveřejnění všech možných střetů zájmů s klienty.

Podle webových stránek organizace jsou uvedené hodnoty NAPFA:

• Být majákem pro nezávislé, objektivní finanční poradenství pro jednotlivce a rodiny.
• Být šampiónem finančních služeb poskytovaných ve veřejném zájmu.
• Být standardním nositelem nově vznikající profese finančního plánování.

Společnost profesionálů finančních služeb

Společnost profesionálů finančních služeb (Společnost FSP) je druhým nejstarším profesním sdružením poskytujícím finanční služby, které bylo založeno v roce 1928 první maturitou American College v Bryn Mawr v Pensylvánii. Dnes má přes 150 000 členů ve 150 kapitolách po celé zemi.

Tato skupina je jedinou skupinou, která vyžaduje, aby všichni členové měli buď aktuální pověření, například CFP, CLU nebo Chartered Financial Consultant (ChFC). Má také kodex profesionálního chování a prohlášení o rozmanitosti. Společnost FSP se může pochlubit multidisciplinární komunitou finančních profesionálů, včetně CPA, právníků, pojišťovacích expertů a finančních poradců ze všech oborů.

Sečteno a podtrženo

Přestože tyto čtyři organizace nejsou v žádném případě jedinými sdruženími dostupnými profesionálům v oblasti finančních služeb, patří dnes k nejuznávanějším a nejznámějším v tomto odvětví. Každá z nich má místní kapitoly, které se pravidelně scházejí a sponzorují místní aktivity. Chcete-li najít kapitolu ve vašem okolí, navštivte webové stránky každé asociace, kde najdete další informace.