Jak se odečítají poplatky ETF?

Poplatky za správu investic u fondů obchodovaných na burze (ETF) a podílových fondů jsou odečteny společností ETF nebo fondovou společností a denně se provádí úpravy čisté hodnoty aktiv (NAV) fondu. Tyto poplatky za správu se nikdy přímo nezobrazují v žádných prohlášeních investorů a zpracovává je interně společnost fondu.

Poplatky za ETF

Společnost ETF každý den zaznamenává výdaje, jako jsou platy, náklady na energie a výzkumné výdaje. Čistá hrubá aktiva fondu jsou upravena směrem dolů o tyto denní náklady, aby se dosáhlo NAV. K vyrovnání těchto nákladů v průběhu času může docházet v některých účetních odděleních fondu k vyhlazení, ale celkový stanovený poplatek za správu investic je z NAV odebrán co nejrovnoměrněji.

Předpokládejme, že ETF má stanovený poměr ročních nákladů 0, 75%. Při investici 50 000 USD se očekávané výdaje, které mají být v průběhu roku vyplaceny, odhadují na 375 USD. Pokud by se ETF vrátil za rok přesně 0%, investor by v průběhu roku pomalu viděl, jak se jeho 50 000 $ pohybuje na hodnotu 49 625 USD. Čistý výnos, který investor obdrží od ETF, je založen na celkovém výnosu, který fond skutečně dosáhl, po odečtení stanoveného poměru nákladů. Například, pokud ETF dokonale sleduje index Standard a Poor's 500 a index sám loni vrátil 15%, investor by viděl zvýšení hodnoty ETF o 14, 25%. Toto je celkový výnos mínus uvedený poměr nákladů.